对于持“偏购房型”理财价值观的客户,以下对其适合的金融产品的描述中正确的是()。
第1题:
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。
A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单
B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金
C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金
D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金
第2题:
第3题:
持“偏当前享受型”理财价值观的客户,在进行退休储备时,较为理想的投资品种可能是()。
第4题:
对于持“偏子女型”理财价值观的客户,以下对其适合的金融产品的描述中正确的是()。
第5题:
不适合持“偏子女型”理财价值观的客户的金融产品()。
第6题:
对于持“偏购房性”理财价值观的客户,比较大的风险在于()。
第7题:
以下金融产品中,对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言,收益率最高的可能是()。
第8题:
股票
基金
债券
期货
第9题:
市场的教育年金产品可提供子女各阶段教育费用,尤其是很多教育年金产品附带有投保人保费豁免功能
选择中短期看好的股票进行炒作,可为中短期教育费用进行储备
选择债券等固定收益类产品,可获得超过教育费用增长率的收益
基金定投中短期教育金的储备方式,收益高、回报快
第10题:
影响退休生活费用的风险
准备首期付款的风险
贷款金额过大导致的家庭财务风险
市场风险,如房价下跌、股票基金浮亏等
第11题:
储蓄型保险的收益不是很高,但满期金固定,可以用来满足基本的退休生活需求
投资型保险的风险是需要自己承担的,但收益可能相对较高
基金定投的收益率可能较高且没有风险
选择终身寿险,在退休时申请转为年金,可满足一定的退休费用需求
第12题:
优质基金的定投
银行定存
蓝筹股
终生寿险
第13题:
以下关于理财价值观的说法.不正确的有( )。
A.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
B.先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
C.以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
D.购房型理财价值观的理财目标是购房规划
第14题:
第15题:
以下的金融产品中,一般来说最适合持“偏退休型”理财价值观的客户进行长期投资的是()。
第16题:
对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
第17题:
对于持“偏子女型”理财价值观的客户而言,父母应该()。
第18题:
如果秉持现有的理财价值观不变的话,退休生活最有可能依赖他人的是()。
第19题:
我们把理财价值观分成四种类型,即()。
第20题:
市场的教育年金产品可提供子女高中、大学、甚至深造的费用,尤其是很多教育年金产品附带有投保人保费豁免功能
选择中短期看好的股票进行炒作,可为中短期教育费用进行储备
可选择中短期、收益较高的人民币理财产品。可作为中短期教育费用准备
基金定投可作为15~20年后留学费用的准备,选择操作管理水平较高、成长型基金,以期获得超过教育费用增长率的较高回报
第21题:
建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备
改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型”
分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
第22题:
持“偏退休型”理财价值观的客户
持“偏当前享受型”理财价值观的客户
持“偏购房型”理财价值观的客户
持“偏子女型”理财价值观的客户
第23题:
分红型养老保险
投资型保险
平衡型基金的长期定投
优质的成长型公司股票