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单选题组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。A 警告B 记过C 撤职D 开除

题目
单选题
组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。
A

警告

B

记过

C

撤职

D

开除

相似考题

1.有下列( )行为的，给予有关人员记大过至开除处分。A、利用职务便利办理本人或近亲属虚假用途的贷款，再以高利转贷他人的;B、自办或参与经营担保公司、典当行、小额贷款公司以及各类投资理财类公司等机构的;C、利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷、违规担保和集资活动的;D、组织、参与购物返利网等非法融资行为的。

2.信用卡的主要功能有（ ）。A、转账结算 B、分期付款 C、消费购物 D、汇兑结算 E、套取现金

3.组织或参与（）的，给予开除处分。A、批量办理虚假个人贷款B、个人贷款材料不齐全C、信用卡虚假分期D、利用信用卡套取现金活动

4.以下各项中，不属于某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的是( )。A.他人冒用或盗用个人身份获取贷款或信用卡B.信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上C.个人办理的信用卡从来没有使用过，因欠年费而造成逾期D.自己忘记是否办理过贷款或信用卡

更多“组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。”相关问题

  • 第1题：

    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:D

  • 第2题：

    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第3题：

    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用（）活动的，给予开除处分。

    • A、信用卡透支
    • B、信用卡取现
    • C、信用卡套取现金
    • D、信用卡跨境消费

    正确答案:C

  • 第4题：

    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。

    • A、截留客户的信用卡
    • B、以虚假资料办理信用卡
    • C、冒用他人身份使用信用卡
    • D、员工利用信用卡套现

    正确答案:D

  • 第5题：

    “单位虚假集资建房，以职工个人名义办理住房按揭贷款，实际由单位使用，套取信贷资金”是抵押贷款（）的风险表现之一。

    • A、贷前调查
    • B、贷款审查
    • C、办理抵押登记
    • D、贷款发放

    正确答案:A

  • 第6题：

    在信用卡保险索赔申请过程中，违规操作或利用虚假资料骗保的，给予警告处分。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    多选题
    组织或参与（）的，给予开除处分。
    A

    批量办理虚假个人贷款

    B

    个人贷款材料不齐全

    C

    信用卡虚假分期

    D

    利用信用卡套取现金活动


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    在办理实物黄金业务中，实施虚假调拨套取实物黄金的，可给予的纪律处分不包括（）。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    记大过

    D

    开除


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    开展信用卡业务过程中，骗领信用卡的具体表现不包括以下（）
    A

    真实申领人达到办领信用卡的资格，使用真实的收入、财产证明等资料来办理信用卡

    B

    真实申领人想办理超越自身经济实力额度的信用卡，往往会使用虚假的收入、财产证明等资料来办理信用卡

    C

    虚假申领人采取非正常渠道获得真实身份证件及详细资料，在持卡人本人不知情的情况下办理信用卡业务

    D

    不法分子提供变造或伪造身份证件、财产证明、收入等虚假资料办理信用卡


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于不同渠道的个人汽车贷款，下列说法正确的有（）
    A

    汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几天就可办理

    B

    信用卡分期购车的首付比例较低

    C

    银行车贷手续繁琐

    D

    信用卡分期购车无利息

    E

    与银行车贷和汽车金融公司贷款相比，信用卡分期购车的额度较低


    正确答案： D,B
    解析： 目前常见的车贷渠道有银行车贷、信用卡分期购车和汽车金融公司贷款。A项，汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几个小时，最多几天就可以办理；B项，信用卡期购车的首付比例较高，一般首付比例需要达到净车价的40％。

  • 第11题：

    判断题
    在信用卡保险索赔申请过程中，违规操作或利用虚假资料骗保的，给予警告处分。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    善融商务的特色功能有（）
    A

    在线信用卡分期支付

    B

    信用卡积分支付

    C

    个人融资支付

    D

    信用卡现金分期


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    出借本人信用卡给他人使用造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予（）处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、警告至记过
    • D、记大过至降级

    正确答案:D

  • 第14题：

    利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、调剂库存的，给予（）处分；情节严重的，给予（）处分。


    正确答案:记大过至撤职；开除

  • 第15题：

    在办理实物黄金业务中，实施虚假调拨套取实物黄金的，可给予的纪律处分不包括（）。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、记大过
    • D、开除

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    现金分期可通过（）网站申请办理

    • A、善融商务
    • B、信用卡频道
    • C、建行个人理财
    • D、淘宝

    正确答案:A

  • 第17题：

    以下各项中。属于认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过的异议类型的有（）。

    • A、他人冒用或盗用个人身份获取信贷或信用卡
    • B、信用卡为单位或朋友替个人办的，但信用卡没有送到个人手上
    • C、个人办理的信用卡从来没有使用过因欠年费而造成逾期
    • D、自己忘记是否办理过贷款或信用卡
    • E、个人不清楚银行确认逾期的规则

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    善融商务的特色功能有（）

    • A、在线信用卡分期支付
    • B、信用卡积分支付
    • C、个人融资支付
    • D、信用卡现金分期

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    撤职

    D

    开除


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    出借本人信用卡给他人使用造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予（）处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    警告至记过

    D

    记大过至降级


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    信用卡套现是指持卡人通过虚假消费交易或与（）合谋刷卡后退货获取现金，或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为
    A

    商户

    B

    银行

    C

    员工

    D

    担保人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。
    A

    截留客户的信用卡

    B

    以虚假资料办理信用卡

    C

    冒用他人身份使用信用卡

    D

    员工利用信用卡套现


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    目前常见的车贷渠道有银行车贷、信用卡分期购车和汽车金融公司贷款。关于不同渠道的个人汽车贷款，下列说法正确的有（  ）。
    A

    汽车金融公司贷款的放款速度较快，通常几天就可办理

    B

    信用卡分期购车的首付比例较低

    C

    银行车贷手续繁琐

    D

    信用卡分期购车无利息

    E

    与银行车贷和汽车金融公司贷款相比.信用卡分期购车的额度较低


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用（）活动的，给予开除处分。
    A

    信用卡透支

    B

    信用卡取现

    C

    信用卡套取现金

    D

    信用卡跨境消费


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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