年龄
特性
投资偏好
风险测评结果
第1题:
商业银行对超过( )岁的客户进行风险承受能力评估时,要充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.65
B.66
C.70
D.75
第2题:
第3题:
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应对客户是否适合购买投资产品进行评估,不包括以下哪项()
第4题:
某客户到某银行网点,询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好,希望推荐基金,提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评,经过风险承受能力测评,可知上述客户的风险承受能力为保守型,此类投资人注重获得稳定的投资回报,而不追求最大回报,且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内,虽然难以准确预测其回报率,但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的()要求。
第5题:
商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
第6题:
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
第7题:
商业银行对超过()岁的客户进行风险承受能力评估时,要充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
第8题:
营销人员需对客户进行风险偏好分类评估,并合理引导客户建立科学的投资理念,根据()合理配置金融资产。
第9题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅳ
Ⅱ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第10题:
客户购买我行协议储蓄产品无需填写本评价表
客户测评完成后需要在测评表上签字确认
该评价表主要用于帮助客户了解自身风险承受力和偏好
客户购买外币理财产品时必须进行测评
第11题:
年龄
特性
投资偏好
风险测评结果
第12题:
高于客户风险偏好
低于或等于客户风险偏好
可部分高于客户风险偏好
必须是无风险
第13题:
商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )
A.正确
B.错误
第14题:
第15题:
为客户推荐基金产品时,要充分考虑客户的()
第16题:
理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。
第17题:
对超过()客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素,销售人员应当耐心解释产品风险,并建议客户购买低风险等级的产品。
第18题:
信托财产投资的产品风险必须做到()。
第19题:
理财产品销售对象年龄要求()。
第20题:
在设计基金产品时需要考察的外部条件有()。
第21题:
对
错
第22题:
了解客户的风险偏好
了解客户的风险认知能力
评估客户的财务状况
替客户选择合适的投资产品
向客户销售适宜的投资产品
第23题:
禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品,应特别注意风险承受能力评估,充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品,应特别注意风险承受能力评估,充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
第24题:
了解客户的风险偏好
风险认知能力和承受能力
提供合适的投资产品由客户自主选择
向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险