对
错
第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是()。①家庭结构;②客户现有资产状况;③通货膨胀率;④退休后的收入状况;⑤预期寿命。
第7题:
一名专业的理财师制定的退休规划包括()
第8题:
退休金数量、退休年龄
退休年龄、退休后的生活方式和水平
退休后消费支出结构、退休年龄
退休后收入来源、退休后生活质量要求
第9题:
理想退休后生活设计
退休养老成本计算
退休后的收入来源估计
相应的储蓄、投资计划
遗产分配
第10题:
退休金数量、退休年龄
退休年龄、退休后的生活方式和水平
退休后消费支出结构、退休年龄
退休后收入来源、退休后生活质量要求
第11题:
客户个人储蓄投资
退休后的生活目标
退休后的生活品质要求
通货膨胀
第12题:
退休金数量、退休年龄
退休年龄、退休后的生活方式和水平
退休后消费支出结构、退休年龄
退休后收入来源、退休后生活品质要求
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
退休目标是指人们所追求的退休之后的一种生活状态。确定退休目标需要客户决定()
第19题:
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括()。
第20题:
对
错
第21题:
告诉客户他退休时需要多少钱
现在应该做些什么投资准备
他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
第22题:
认为退休后生活开支会明显减少,未充分考虑旅游,培养兴趣爱好等生活方式成本
认为社会基本医疗保障足够承担医疗费用
认为退休后的社会保障、养老金计划或个人储蓄投资能够保障退休生活
性格上决定其较关心当前生活,不愿意以影响当前生活品质为代价规划未来,认为退休养老毕竟是很久远的事
未充分考虑通货膨胀带来的资金贬值,觉得拥有一笔看似不菲的养老金就能高枕无忧
第23题:
有助于了解未来生活品质的要求
了解享受退休生活的时间
了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源
了解未来退休的时间
要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估