对
错
第1题:
对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是()
第2题:
对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应()。
第3题:
以下关于小额支付系统通兑业务的限额变更及协议终止说法正确的是()。
第4题:
柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项()
第5题:
通兑业务的限额变更及协议终止柜员应审核以下内容()
第6题:
落实账户管理及客户身份识别相关制度,按照监管要求收集足够的客户信息,了解客户的真实身份,杜绝匿名和假名开户,不为制裁名单上人员开立账户
开户时应区别客户洗钱风险程度,有选择采取联网核查身份证件、人员询问、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等查验方式,识别并核对客户及代理人真实身份信息
对频繁代理他人开户、一次代理开立多个账户(对于借记卡产品,原则上一次性代办的数量不得超过3张,确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的,必须经核准人员或派驻业务经理再核实后方可办理)的代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”,出具代理人和被代理人有效的身份证件原件及合法的委托书
个人客户申请网上银行、手机银行服务时,柜员现场审核客户身份及证件、表格信息完备性等,对身份证使用身份证鉴别仪鉴别真伪、联网核查并与持证客户本人进行核对,只有鉴别为真、核查通过并确定为客户本人证件的才可开通电子银行。做好个人客户手机号的规范采集
根据客户及其申请业务的风险状况可采取延长开户审查期限,加大客户尽职调查力度等措施。强化持续客户尽职调查
第7题:
代理人有效身份证件原件
被代理人有效身份证件原件
被理人有效身份证件复印件
合法的委托书
第8题:
请客户出示有效身份证件(如非本人办理还需提供代办人的有效身份证件),由受理柜员对客户提交的有效身份证件进行真实性、有效性的审核
对由代理人办理的,还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性,如提供中国公民身份证件应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效
如实在无法提供有效身份证件,仍可继续办理其他业务,但须告知客户在下次办理业务时应携带有效身份证件
在核对身份证件无误的情况下,应先通过“[062001]个人客户基本信息创建“交易对客户证件信息进行维护,并根据真实情况维护“客户类别“及“客户核实结果“
第9题:
身份证件号码
联系电话
卡号
住址
第10题:
对
错
第11题:
被代理人出入境的相关证明
代理人及被代理人的身份证件原件
证明代理人与被代理人直系亲属关系的文件
证明代理关系的授权委托书
第12题:
代理人
卡主
持卡人
实际控制人
第13题:
代理人代为办理开立绿卡账户的,网点柜员应电话核实并全面了解()等事项,并据此判断代办理由是否正当。
第14题:
柜员受理电子银行业务申请时,应核对客户出示的()的真实性和有效性以及与申请表填写的内容是否相符。
第15题:
柜员审核客户及代理人身份证真实无误后,可办理由代理人代办的网上银行申请业务。
第16题:
柜员为客户办理电子银行业务时,须审核客户提交的()。
第17题:
小额支付系统通存通兑业务中,代理行受理通兑业务时,应按下列要求处理()
第18题:
提示客户核对转账信息
确认对方账号无误
上报大额、可疑交易
大额交易要核对客户本人(或代理人)身份证件的真实性、有效性
第19题:
核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付
如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份
如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份
第20题:
账户介质
代理人证件及委托授权书
本人有效身份证件
《电子银行个人客户注册申请书》
第21题:
身份证件
账户凭证原件
代理人身份证件
第22题:
代理行为是否符合被代理人本人真实意愿
代办目的
代办性质
代理人的职业背景
第23题:
对
错
第24题:
存款人身份证件合法及真实性
客户在存单背面的签名
证件类型和证件号码
代理人支取的、还须审核代理人的证件