亲自行使代理权
委托别人代为行使代理权
要忠实谨慎的对待
转移自己的风险
不可以擅自披露客户的信息
第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
第7题:
下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
第8题:
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
第9题:
亲自行使代理权
委托别人代为行使代理权
要忠实谨慎的对待
转移自己的风险
不可以擅自披露客户的信息
第10题:
理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改
某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
第11题:
关于理财规划师资质的声明
关于客户许可的声明
关于实施效果的声明
信息真实准确没有重大遗漏
其他双方认为应当声明的事项
第12题:
理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
第18题:
客观公正原则要求()。
第19题:
文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
第20题:
在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为:股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时,以下做法不妥当的有()。
第21题:
客户资本规模
客户个人财务变化幅度
理财规划师的性格和工作习惯
客户的投资风格
理财规划服务机构的制度
第22题:
对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
第23题:
已经完整阅读该方案
信息真实准确,没有重大遗漏
理财规划师已就重要问题进行了必要解释
接受该方案
客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
第24题:
理财规划师不需要重申方案实施成本
理财规划师需要重申方案实施成本
在客户理解理财规划方案有困难的时候,理财规划师应该协助客户理解理财方案
客户自行理解理财方案