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多选题了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A婚姻状况B重要的家庭和社会关系C工作单位与职务D健康状况E个人兴趣爱好和志向

题目
多选题
了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。
A

婚姻状况

B

重要的家庭和社会关系

C

工作单位与职务

D

健康状况

E

个人兴趣爱好和志向

相似考题

1.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）

2.对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有()。A:内幕信息 B:收入信息 C:基本信息 D:社会背景信息

3.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（??）。 Ⅰ．婚姻状况 Ⅱ．重要的家庭和社会关系 Ⅲ．工作单位与职务 Ⅳ．个人兴趣爱好和志向 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.以下属于金融理财师基本职能的有( )。Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售Ⅳ．面向客户普及金融理财知识Ⅴ．提供全方位的理财建议A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅤC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

更多“了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（　　）。
    Ⅰ婚姻状况Ⅱ重要的家庭和社会关系
    Ⅲ工作单位与职务Ⅳ个人兴趣爱好和志向

    A、Ⅰ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。

  • 第2题：

    下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）


    A.基本信息
    B.财务信息
    C.教育信息
    D.个人兴趣及人生规划和目标


    答案：C
    解析：
    从理财规划角度把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。

  • 第3题：

    理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的（　　）。

    A.顾问性
    B.专业性
    C.综合性
    D.动态性

    答案：D
    解析：
    这是理财顾问服务的动态性特点。

  • 第4题：

    了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有()。

    A.婚姻状况
    B.重要的家庭和社会关系
    C.工作单位与职务
    D.健康状况
    E.个人兴趣爱好和志向

    答案：A,B,C,D
    解析：
    客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。选项E，属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。

  • 第5题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第6题：

    在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。

    A.知道客户的居住地址、联系方式
    B.知道客户的职业以及职务
    C.厘清客户家庭的主要成员
    D.了解客户理财的需求和目标

    答案：C
    解析：
    在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要厘清家庭的主要成员。

  • 第7题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第8题：

    专业理财师的工作目标和重心是（）。

    • A、帮助客户保值增值
    • B、帮助客户解决问题，实现其理财目标
    • C、为客户提供投资建议
    • D、代客户操作资金

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    推介投资产品

    C

    提供财务分析与规划

    D

    提出投资建议


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

  • 第12题：

    单选题
    专业理财师的工作目标和重心是（）。
    A

    帮助客户保值增值

    B

    帮助客户解决问题，实现其理财目标

    C

    为客户提供投资建议

    D

    代客户操作资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。

    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭主要成员情况；②职业生涯发展状况；③家庭基本信息；④客户的期望和目标。?

  • 第14题：

    理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）


    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭基本信息；②职业生涯发展状况；③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

  • 第15题：

    除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。

    A.解决财务问题的条件
    B.解决财务问题的方法
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.理财规划服务行业的整体水平

    答案：A,B,C,D
    解析：
    除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：①解决财务问题的条件和方法；②了解、收集客户相关信息的必要性；③如实告知客户自己的能力范围。

  • 第16题：

    基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。（　　）


    答案：错
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

  • 第17题：

    家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，是提供相关专业建议的基础和前提（）


    答案：对
    解析：
    家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，是提供相关专业建议的基础和前提

  • 第18题：

    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、定量信息
    • D、定性信息

    正确答案:B

  • 第19题：

    按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，以下属于与核心同步交易的业务流程的有（）

    • A、与核心同步客户信息
    • B、输入对私客户号，选择"个人客户基本信息"
    • C、输入对公客户号，选择"对公客户基本信息"
    • D、对私客户基本信息维护
    • E、对公客户基本信息审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    在了解了客户的基本信息后，理财经理需要了解客户在邮政银行和其他银行的业务状态，特别是资产规模，以了解客户潜质，为下一步提供解决方案奠定基础。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    定量信息

    D

    定性信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财师也许不能直接帮助客户做税务筹划，但是可以通过交流和信息收集，了解客户和发现相关需求，为客户的税务规划提供支持和保证。譬如，税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（  ）。
    A

    婚姻状况

    B

    子女及其他赡养人员

    C

    工作资历

    D

    投资经验

    E

    对风险的态度


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    在了解了客户的基本信息后，理财经理需要了解客户在邮政银行和其他银行的业务状态，特别是资产规模，以了解客户潜质，为下一步提供解决方案奠定基础。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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