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多选题根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。A借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D面谈日期晚于房贷日期

题目
多选题
根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。
A

借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致

B

评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距

C

贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合

D

面谈日期晚于房贷日期

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1.下列属于市场风险的有( )。A 利率风险B 股票风险C 汇率风险D 商品风险E 操作风险

2.下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（　　）。A. 职员欺诈、失职违规属于人员风险 B. 外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等属于外部风险 C. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险 D. 监管规定的变化属于流程风险 E. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

3.下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险 B.法律风险 C.国别风险 D.操作风险

4.下列属于市场风险的有()。A:流动性风险 B:利率风险 C:汇率风险 D:信用风险 E:操作风险

更多“根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。

    A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    C:监管规定的变化属于流程风险
    D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案：B,D,E
    解析：
    输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。

  • 第2题：

    各级行发现风险隐患后应及时梳理风险信号并录入C3。信号导入遵循“谁录入、谁分级、谁发布”原则。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定实际存在。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    以下是建立操作风险常态化管理机制要求的是（）。

    • A、业务评估覆盖率达到50%
    • B、梳理全行外包项目存在的风险点，并形成风险清单
    • C、推进非授信业务风险管理机制建设
    • D、建立健全风险授权检查机制

    正确答案:B

  • 第6题：

    个贷业务风险信号中属于风险预警信号的有（）。

    • A、红色风险信号
    • B、橙色风险信号
    • C、黄色风险信号
    • D、蓝色风险信号

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

    • A、经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款
    • B、经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款
    • C、积压车辆突然热销
    • D、较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。

    • A、操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    • B、监管规定的变化属于流程风险
    • C、输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    • D、外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    • E、内部欺诈、失职违规属于人员风险

    正确答案:A,C,D,E

  • 第9题：

    多选题
    个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。
    A

    经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款

    B

    经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款

    C

    积压车辆突然热销

    D

    较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（  ）。
    A

    输人数据信息的质量和稳定性属于系统风险

    B

    操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

    C

    内部欺诈、失职违规属于人员风险

    D

    监管规定的变化属于流程风险

    E

    外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。
    A

    借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致

    B

    评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距

    C

    贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合

    D

    面谈日期晚于房贷日期


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    企业应当对影响内部控制目标实现的各种风险进行评估，根据评估结果制定相应的措施。下列有关企业风险评估程序的表述中，正确的有（　　）。
    A

    在充分调研和科学分析的基础上，对业务流程和管理活动进行全面梳理，找出影响内部控制目标实现的各风险点

    B

    依据风险发生的可能性及其对企业影响的严重程度进行风险排序，确定应当关注的重要风险点

    C

    合理确定企业整体风险承受能力和具体业务层次上的可接受风险水平

    D

    选择系列风险应对措施使重要风险处于期望的限度内


    正确答案： C,A
    解析：
    风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。企业开展风险评估，应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。风险承受度是企业能够承担的风险限度，包括整体风险承受能力和业务层面的可接受风险水平。风险评估的程序分为两步：第一步是采用定性与定量相结合的方法，评估风险发生的可能性或频率，以及其为企业带来的影响程度；第二步是对识别的风险进行分析和排序。随后企业以风险分析的结果为依据，考虑如何对重要风险进行管理及采取适当的风险应对策略。企业可以综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承担等风险应对策略，实现对风险的有效控制。

  • 第13题：

    根据公司各业务单元的风险分布，调整战略，重新分配资源，质量控制，提高管理标准，严格执行标准操作程序，加强员工的培训与监督，是属于风险应对的哪种策略？（）

    • A、风险规避
    • B、风险降低
    • C、风险分担
    • D、风险接受

    正确答案:B

  • 第14题：

    风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）

    • A、填报内容是否满足操作风险点标准
    • B、填报内容是否准确反映了现实情况
    • C、填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号
    • D、填报内容是否明确指出责任部门

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。

    • A、一般用词组或短句表述
    • B、能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
    • C、可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
    • D、采用偏负面的具体性词语

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    合规内控与操作风险管理系统中的操作风险管理模块包括（）

    • A、流程梳理
    • B、风险与控制识别评估
    • C、关健指标
    • D、风险事件管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列风险信号属于二级风险信号的有（）。

    • A、监管政策风险
    • B、内控流程风险
    • C、可能发生导致贷款不良额提高5%的风险事件
    • D、出现岗位尽职风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。

    • A、借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致
    • B、评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距
    • C、贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合
    • D、面谈日期晚于房贷日期

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定存在。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    下列关于操作风险的表述，错误的是（  ）。
    A

    借款人主体资格不合格，提交资料不齐全属于贷款受理环节的操作风险

    B

    操作风险是在业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏而产生的风险

    C

    操作风险是系统性风险

    D

    越权审批属于审批环节的操作风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
    A

    操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

    B

    监管规定的变化属于流程风险

    C

    输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险

    D

    外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险

    E

    内部欺诈、失职违规属于人员风险


    正确答案： B,D
    解析： B项，监管规定的变化属于外部事件。

  • 第22题：

    判断题
    梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个贷业务风险信号中属于风险预警信号的有（）。
    A

    红色风险信号

    B

    橙色风险信号

    C

    黄色风险信号

    D

    蓝色风险信号


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）
    A

    填报内容是否满足操作风险点标准

    B

    填报内容是否准确反映了现实情况

    C

    填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号

    D

    填报内容是否明确指出责任部门


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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