省分行(国际业务部)
市行(国际业务部)
省分行(信贷管理部)
省分行(公司业务部)
第1题:
经办柜员对客户提交的有效身份证件的真实性和一致性进行审核。同时,针对异地客户办理相关业务时,要求()。
第2题:
贸易项下风险参与业务的风险主体只有银行主体
第3题:
客户能否在异地办理修改个人账户密码业务?
第4题:
办理异地储蓄通存通兑业务的正确做法是()
第5题:
对于非达标理财金账户客户,在办理异地通存业务时,免收手续费,办理异地通兑业务,按优惠50%的标准收费。
第6题:
无追索权
仅限于出口信用证结算项下
不能办理出口保理项下出口风险参与业务
客户应将出口项下收汇权利转让给我-行
第7题:
一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理
客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录,且主营产品、交易对手稳定、明确
在满足低信用风险条件时,农业银行可办理他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下的转口贸易进口融资业务
符合流动资金贷款的办理条件
第8题:
对
错
第9题:
一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理
客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录,且主营产品、交易对手稳定、明确
在满足低信用风险条件时,农业银行可办理他行开立的进口信用证项下的转口贸易进口融资业务
符合单项国际贸易融资产品的准入条件
第10题:
客户部门应重点调查贸易背景真实性。如客户所有贸易往来模式均为转口贸易方式的,应优先办理
国际业务部门应重点审核客户提交的单据之间的相关性和合理性
办理转口贸易项下贸易融资业务(他行结算方式项下融资业务除外)的客户应通过农行办理转口贸易项下收付汇
收汇早于转口贸易项下国际贸易融资到期日的,应提前归还融资本息或入保证金账户暂存
第11题:
证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
对于高风险等级客户,实施更为严格的客户身份识别措施。
对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为,开展可疑交易识别工作。
第12题:
了解客户
了解业务
尽职审核展业
真实性
第13题:
对在工行开立“理财金账户”的个人客户,在办理储蓄异地通兑业务与办理储蓄异地通存业务时,手续费减免50%。
第14题:
各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时,对于异地客户(跨本行)应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务,须先行报()审核同意。
第15题:
办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户,申请在我行办理国际贸易融资业务,客户信用等级可放宽至()级.
第16题:
“理财金账户”客户在办理“储蓄异地通”异地通存业务时收手续费。
第17题:
个人委托异地代理公司出口的,银行应按照()的展业三原则进行贸易真实性审核后,方可为该个人办理相应贸易项下结汇业务。
第18题:
风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度,且风险参与金额在农业银行授信额度之内
信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑,或开证行已承诺付款
汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币
议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
第19题:
首次办理境外投资项下国际业务的客户
异地客户或接受异地委托办理国际业务的
新办理国际结算业务或一年以上未办理过国际业务的客户
主要的贸易方式为转口贸易及离岸转手贸易及大宗商品的客户
第20题:
离岸及非居民客户或其主要交易对手为离岸或非居民的
办理转口贸易及离岸转手贸易的客户
异地客户或接受异地委托办理国际业务的客户
被外汇局纳入B、C类的企业
第21题:
第22题:
该笔业务具有真实的贸易背景
出口商或卖方资信良好,在农业银行开有结算账户,往来记录良好,具有良好的商业信誉
出口商或卖方须为远期票据的善意持票人或延期付款信用证项下应收账款的所有人
议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
第23题:
交易行办理异地现金通存业务时,必须采取现金方式收取客户手续费
交易行办理异地现金通兑业务时,可采限现金或转账方式收取客户手续费
交易行办理异地转账业务时,应以现金或转账方式向收款方客户收取手续费
对于员工卡业务,手续费由开户行垫付
第24题:
异地客户必须凭理财金账户卡办理
异地客户可以凭理财金账户卡或灵通卡办理
异地客户只能凭活期一本通办理业务
异地客户只能凭灵通卡在ATM机上取款