对
错
第1题:
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。
第2题:
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则?
第3题:
商户收单服务内容主要包括()。
第4题:
银行卡风险资产的管理涉及()等各个业务环节。
第5题:
银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的,涉及___的非正常的经济损失。
第6题:
银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、()和特约商户诈骗风险。
第7题:
对
错
第8题:
对
错
第9题:
负责对辖内银行卡跨行业务的日常管理、指导、监督和考核
指导辖内机构做好银行卡跨行业务的检查辅导、业务培训等工作
协助省资金中心做好银行卡跨行业务资金清算管理
督促、指导辖内营业机构处理上级清算机构发起的查询、调单等业务
第10题:
第11题:
借记卡申请人身份资格的审查
商户的签约
商户账户管理
商户风险档案管理
第12题:
信用审批、透支和信用欠款的追索
持卡人欺诈侦测
商户欺诈侦测
资产分类
呆账核销
第13题:
商户自身与不法分子勾结,利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易,给收单机构造成()
第14题:
银行卡业务主要风险类型包括()
第15题:
银行卡跨行业务资金清算工作包括()。
第16题:
银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险,它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()
第17题:
银行卡内部风险包括()、内部作案风险、管理和操作失误风险。
第18题:
银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及:()
第19题:
对
错
第20题:
通过暂扣资金等手段防范资金风险
通过业务规则或协议明确规定、界定责任
加强机构信用风险防范
避免机构流动性风险
第21题:
银行卡交易处理服务
资金清算及对账服务
卡受理及风险防范培训服务
后续维护及风险管理服务
第22题:
内部风险
系统风险
信用风险
管理和操作失误风险
第23题:
信用风险
系统风险
冒用风险
特约商户诈骗风险
第24题:
负责全省农村信用社银行卡跨行业务清算管理,制定、完善相关管理办法、操作规程等规章制度
负责银行卡跨行业务资金清算、差错调整等的内部培训、检查辅导和考核监督
负责银行卡跨行业务的资金清算和差错调整
负责银行卡跨行业务风险管理及相关数据统计、分析和报送工作