对
错
第1题:
银行业从业人员本人购买其所在机构代理的金融产品时,不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。( )
A.正确
B.错误
第2题:
以下做法违法的有( )。
A.不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定,违规向关系人发放优于一般交易的贷款,或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B.不按照法律法规和监管规则要求,执行回避制度,在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理
C.不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系,向客户推销不适合的产品服务
D.利用在银行工作的优势,在没有明确的内部优惠政策的情况下,以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E.利用在银行工作的优势,以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品,损害所在机构的利益
第3题:
A、在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议
B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之时,应当明确区分所在机构利益与个人利益
C、不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易
D、可以利用本职工作的便利为亲朋好友提供便利
第4题:
A、在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益
B、可以利用兼职岗位为本职机构谋取利益
C、可以利用本职岗位为兼职机构谋取利益
D、兼职岗位与本职工作之间的关系可以相互协调
第5题:
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构( )。
第6题:
从业人员不得利用本职工作的便利,应以普通客户的条件与亲戚朋友进行交易。( )
此题为判断题(对,错)。
第7题:
第8题:
银行从业人员不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
A正确
B错误
第9题:
保险从业人员流动,不得有以下行为()
第10题:
下列关于银行业从业人员的规定,正确的是()。
第11题:
执行有关向关系人发放贷款的限制性规定
按照法律法规和监管规则的要求,执行回避制度
不利用朋友关系、亲属关系或同事关系,向客户推销不适合的产品和服务
利用在银行工作的优势,以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品,损害所在机构的利益
第12题:
利益冲突
内幕交易
诚实守信
集体主义
第13题:
按照准则要求,( )是从业人员正确处理利益冲突的做法。
A.在履行职责中为避免利益冲突,不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品
B.对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避
C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益
D.与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易
第14题:
下列哪种行为是明显不妥的( )。
A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便
第15题:
此题为判断题(对,错)。
第16题:
当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,下列关于银行业从业人员的行为,错误的是( )。
A.向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
B.为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供服务
C.向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
D.当本人需要购买所在机构代理的产品时,以与普通金融消费者相当的条件与所在机构进行交易
第17题:
银行业从业人员不得利用在银行工作的优势,在没有明确的内部优惠政策的情况下,以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务。( )
此题为判断题(对,错)。
第18题:
第19题:
第20题:
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得()。
第21题:
下列关于银行从业人员针对利益冲突的处理,正确的是()。
第22题:
正确
错误
第23题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ