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问答题贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？

题目
问答题
贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？
相似考题

1.贷款人有下列()情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。A.发放不符合条件的个人贷款的B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的D.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

2.中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列()情形的，银行业监督管理机构可直接根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。A.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的B.贷款调查、风险评价未尽职的C.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的D.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

3.贷款人有下列哪种情形，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）.A、受理符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；B、按规定流程审批贷款的；C、按本办法规定签订贷款协议的；D、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；

4.中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列()情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其直接进行处罚。A.贷款调查、审查未尽职的B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的C.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的D.借款合同采用格式条款未公示的

参考答案和解析
正确答案： （一）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
（二）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
（三）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
（四）未按本办法规定签订贷款协议的；
（五）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
（六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
（七）有其他严重违反本办法规定的行为的。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？施的。


    正确答案:（一）固定资产贷款业务流程有缺陷的；
    （二）未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
    （三）贷款调查、风险评价未尽职的；
    （四）未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
    （五）对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措

  • 第2题：

    固定资产贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？


    正确答案: （1）固定资产贷款业务流程有缺陷的；
    （2）未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
    （3）贷款调查、风险评价未尽职的；
    （4）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
    （5）对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。

  • 第3题：

    根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚，其违规情形包括：（）。

    • A、受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
    • B、超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
    • C、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
    • D、未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的
    • E、未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    按照《个人贷款管理暂行办法》规定，针对哪些情况，中国银行业监督管理委员会除按第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？


    正确答案:按照《个人贷款管理暂行办法》第四十二条规定，贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
    （一）发放不符合条件的个人贷款的；
    （二）签订的借款合同不符合本办法规定的；
    （三）违反本办法第七条规定的；
    （四）将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；
    （五）超越或变相超越贷款权限审批贷款的；
    （六）授意借款人虚构情节获得贷款的；
    （七）对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；
    （八）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

  • 第5题：

    贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）.

    • A、受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
    • B、与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的
    • C、未按本办法规定签订贷款协议的
    • D、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的
    • E、有其他严重违反本办法规定的行为的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？


    正确答案:（一）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
    （二）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
    （三）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
    （四）未按本办法规定签订贷款协议的；
    （五）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
    （六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （七）有其他严重违反本办法规定的行为的。

  • 第7题：

    在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。

    • A、发放不符合条件的个人贷款的
    • B、签订的借款合同不符合本办法规定的
    • C、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
    • D、超越或变相超越贷款权限审批贷款的
    • E、授意借款人虚构情节获得贷款的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）.
    A

    受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的

    B

    与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的

    C

    未按本办法规定签订贷款协议的

    D

    与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的

    E

    有其他严重违反本办法规定的行为的


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    贷款人出现何种情形的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚？

    正确答案： 贷款人有下列情形之一的：
    （一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；
    （二）未按本办法规定签订借款合同的；
    （三）与借款人串通违规发放贷款的；
    （四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；（五）超越或变相超越权限审批贷款的；
    （六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《个贷办法》：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）.
    A

    发放不符合条件的个人贷款的；

    B

    签订的借款合同不符合本办法规定的；

    C

    违反本办法第七条规定的；

    D

    将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚.
    A

    贷款调查、审查未尽职的

    B

    未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的

    C

    对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

    D

    借款合同采用格式条款未公示的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？施的。

    正确答案： （一）固定资产贷款业务流程有缺陷的；
    （二）未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
    （三）贷款调查、风险评价未尽职的；
    （四）未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
    （五）对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    贷款人出现何种情形的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚？


    正确答案:贷款人有下列情形之一的：
    （一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；
    （二）未按本办法规定签订借款合同的；
    （三）与借款人串通违规发放贷款的；
    （四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；（五）超越或变相超越权限审批贷款的；
    （六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

  • 第14题：

    中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有授意借款人虚构情节获得贷款行为的，中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。

    • A、《中华人民共和国中国人民银行法》
    • B、《中华人民共和国银行业监督管理法》
    • C、《中华人民共和国商业银行法》
    • D、《中华人民共和国合同法》

    正确答案:B

  • 第15题：

    《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？


    正确答案:（1）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
    （2）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
    （3）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
    （4）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的；
    （5）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
    （6）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （7）有其他严重违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定的行为的。

  • 第16题：

    贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？


    正确答案:（1）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
    （2）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
    （3）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
    （4）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的；
    （5）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
    （6）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （7）有其他严重违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定的行为的。

  • 第17题：

    《项目融资指引》中规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《银行业监督管理法》第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取哪些措施？


    正确答案:（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
    （2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
    （3）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

  • 第18题：

    在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）

    • A、发放不符合条件的个人贷款的
    • B、签订的借款合同不符合本办法规定的
    • C、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的
    • D、超越或变相超越贷款权限审批贷款的
    • E、授意借款人虚构情节获得贷款的
    • F、对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第19题：

    问答题
    固定资产贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？

    正确答案： （1）固定资产贷款业务流程有缺陷的；
    （2）未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；
    （3）贷款调查、风险评价未尽职的；
    （4）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；
    （5）对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。
    A

    发放不符合条件的个人贷款的

    B

    签订的借款合同不符合本办法规定的

    C

    将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的

    D

    超越或变相超越贷款权限审批贷款的

    E

    授意借款人虚构情节获得贷款的


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？

    正确答案： （1）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
    （2）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
    （3）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
    （4）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的；
    （5）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
    （6）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （7）有其他严重违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定的行为的。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    贷款人有何情形之一时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？

    正确答案： （1）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
    （2）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
    （3）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
    （4）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的；
    （5）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
    （6）未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （7）有其他严重违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定的行为的。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？请说出至少六点。

    正确答案： （一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；
    （二）未按本办法规定签订借款合同的；
    （三）与借款人串通违规发放贷款的；
    （四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；
    （五）超越或变相超越权限审批贷款的；
    （六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    贷款人有下列哪种情形，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）.
    A

    受理符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；

    B

    按规定流程审批贷款的；

    C

    按本办法规定签订贷款协议的；

    D

    与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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