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单选题以下哪一条不属于银行承兑汇票保证金收取与管理方面的风险表现？（）A 未足额收取保证金，违规签发承兑汇票B 申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金C 非全额保证金敞口部分以抵质押方式担保的，在没有办理抵质押登记或转移占有质押物情况下，签订合同和办理出票D 保证金缴存后，客户与银行（信用社）工作人员勾结抽逃保证金E、银行机构擅自动用、挪用或违规返还保证金

题目
单选题
以下哪一条不属于银行承兑汇票保证金收取与管理方面的风险表现？（）
A

未足额收取保证金，违规签发承兑汇票

B

申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金

C

非全额保证金敞口部分以抵质押方式担保的，在没有办理抵质押登记或转移占有质押物情况下，签订合同和办理出票

D

保证金缴存后，客户与银行（信用社）工作人员勾结抽逃保证金E、银行机构擅自动用、挪用或违规返还保证金

相似考题

1.银行承兑汇票保证金应是出票人自有资金,可以以贷款资金缴存保证金。()此题为判断题(对，错)。

2.以下哪一条不属于银行承兑汇票保证金收取与管理方面的风险表现？（）A、未足额收取保证金，违规签发承兑汇票B、申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金C、非全额保证金敞口部分以抵质押方式担保的，在没有办理抵质押登记或转移占有质押物情况下，签订合同和办理出票D、保证金缴存后，客户与银行（信用社）工作人员勾结抽逃保证金E、银行机构擅自动用、挪用或违规返还保证金

3.银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）A、抵质押登记、转移占有手续B、申请额度C、保证金的收取及管理D、到期支付能力E、承兑出票

4.关于办理出票手续以下哪种说法不对？（）A、在确认客户缴纳足额承兑保证金后，方可办理出票手续B、在合同签订后，根据担保合同约定，到抵质押登记部门办理登记手续或对质押物实际转移占有C、在确认客户缴纳足额承兑保证金后，方可签订合同D、在办理出票手续后，根据担保合同约定，到抵质押登记部门办理登记手续或对质押物实际转移占有

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    以下不属于低风险业务的是：（）

    • A、存单质押贷款
    • B、全额保证金开立银行承兑汇票
    • C、银行承兑汇票足额质押贷款
    • D、银行承兑汇票贴现

    正确答案:D

  • 第2题：

    银行承兑汇票业务中，非全额保证金敞口部分以抵质押方式担保的，应在出票之后办理抵质押登记或转移占有质押物。（）


    正确答案:错误

  • 第3题：

    质押担保中，保证金质押以《保证金质押合同》的形式进行操作，在合同中应约定以下哪些内容（）

    • A、双方的权利义务
    • B、保证金为金钱质押的性质，银行享有优先受偿权
    • C、保证金的缴存方式
    • D、保证金的扣划权利人
    • E、保证金账户被法院强制执行时银行的免责条款

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    银行承兑汇票保证金应是出票人自有资金，可以以贷款资金缴存保证金。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    本息质押办理跨境人民币贸易融资是指以100％保证金或存单质押为客户办理跨境人民币结算以及相关贸易融资业务时，可以（）作为质押担保额度依据。

    • A、保证金或质押存单到期本息之和扣除汇率风险敞口后
    • B、保证金或质押存单到期本金
    • C、保证金或质押存单到期本息之和
    • D、100％保证金或存单

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下哪几点不符合保证金管理制度（）

    • A、保证金被挪用
    • B、保证金收取不足
    • C、以自有资金为保证金
    • D、以贷款作为保证金

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    单选题
    关于办理出票手续以下哪种说法不对？（）
    A

    在确认客户缴纳足额承兑保证金后，方可办理出票手续

    B

    在合同签订后，根据担保合同约定，到抵质押登记部门办理登记手续或对质押物实际转移占有

    C

    在确认客户缴纳足额承兑保证金后，方可签订合同

    D

    在办理出票手续后，根据担保合同约定，到抵质押登记部门办理登记手续或对质押物实际转移占有


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    部分银行业分支机构为了争取客户和扩大营销未严格落实保证金管理制度，存在（）等问题。
    A

    以贷款作为保证金

    B

    以自有资金为保证金

    C

    保证金收取不足

    D

    保证金被挪用


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）
    A

    贴现资金转为授信保证金或质押资金的

    B

    承兑保证金来源于收款人情况

    C

    将借款人对公帐户资金转给第三方自然人，用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况

    D

    贷款资金转为授信保证金或质押资金的

    E

    以上资金均可


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下关于保证金管理说法正确的是（）
    A

    可以以华夏银行贷款资金（包括贴现资金）作为保证金

    B

    银行承兑汇票未用退回或放款审批否决的，可以提前全额或部分支取保证金

    C

    保证金存入保证金账户，可以用企业结算账户存款或其他存款代替保证金

    D

    保证金账户存款可用于承付任一到期的银行承兑汇票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    本息质押办理跨境人民币贸易融资是指以100％保证金或存单质押为客户办理跨境人民币结算以及相关贸易融资业务时，可以（）作为质押担保额度依据。
    A

    保证金或质押存单到期本息之和扣除汇率风险敞口后

    B

    保证金或质押存单到期本金

    C

    保证金或质押存单到期本息之和

    D

    100％保证金或存单


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于低风险业务的是：（）
    A

    存单质押贷款

    B

    全额保证金开立银行承兑汇票

    C

    银行承兑汇票足额质押贷款

    D

    银行承兑汇票贴现


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点（）

    • A、承兑协议及担保合同的签订
    • B、抵质押登记、转移占有手续
    • C、审批权限
    • D、保证金的收取及管理

    正确答案:C

  • 第14题：

    质押担保中，规范保证金质押的操作流程包括转移占有，以下对"转移占有"描述正确的有（）

    • A、转移占有的目的是为了银行有实际的控制权
    • B、专户管理，进行账户控制要进行全部控制，不能存在客户能够使用其中部分资金进行结算的情况
    • C、保证金账户在签订合作协议时就要开设，账户号码要与质押合同中的保证金账户号码一致
    • D、账户中的保证金要在担保业务发生前就存入，不能等贷款放了再缴存保证金
    • E、保证金账户开设后银行就要进行控制，直到贷款业务的全部结束

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    农商行鼓励并优先办理全额保证金（或全额合法存款）质押签发银行承兑汇票业务，严禁使用（）作为汇票保证金。

    • A、存款
    • B、单位存款
    • C、自有资金
    • D、信贷资金

    正确答案:D

  • 第16题：

    部分银行业分支机构为了争取客户和扩大营销未严格落实保证金管理制度，存在（）等问题。

    • A、以贷款作为保证金
    • B、以自有资金为保证金
    • C、保证金收取不足
    • D、保证金被挪用

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）

    • A、贴现资金转为授信保证金或质押资金的
    • B、承兑保证金来源于收款人情况
    • C、将借款人对公帐户资金转给第三方自然人，用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况
    • D、贷款资金转为授信保证金或质押资金的
    • E、以上资金均可

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点（）
    A

    承兑协议及担保合同的签订

    B

    抵质押登记、转移占有手续

    C

    审批权限

    D

    保证金的收取及管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    抵质押登记、转移占有手续

    B

    申请额度

    C

    保证金的收取及管理

    D

    到期支付能力

    E

    承兑出票


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    银行承兑汇票业务中，非全额保证金敞口部分以抵质押方式担保的，应在出票之后办理抵质押登记或转移占有质押物。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下关于银行汇票承兑业务保证金管理表述错误的是（）。
    A

    严禁以华夏银行贷款资金（包括贴现资金）作为保证金

    B

    保证金必须存入企业介绍结算账户

    C

    保证金账户存款只能用于承付对应的到期银行承兑汇票，严禁随意提前支取或挪用银行承兑汇票保证金

    D

    银行承兑汇票因未用退回或放款审批否决、保证金比例调整等需要提前全部或部分支取保证金时，要按照华夏银行保证金账户管理的有关规定，营业会计人员对退回的票据首先鉴别真伪。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪几点不符合保证金管理制度（）
    A

    保证金被挪用

    B

    保证金收取不足

    C

    以自有资金为保证金

    D

    以贷款作为保证金


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于191140银行承兑汇票保证金追加交易，描述错误的是（）。
    A

    使用“191140银行承兑汇票追加保证金”交易追加银行承兑汇票保证金，仍需维护银行承兑汇票卡片

    B

    “191140银行承兑汇票追加保证金”交易联动账务处理

    C

    银行承兑汇票追加存入的定期保证金，因其存期达不到原保证金主卡定期存期，系统将按活期计息

    D

    如原来采取存单质押、仓单质押、保单质押等方式（未存入保证金）开票的，银行承兑汇票到期前均可转换为保证金方式担保


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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