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判断题银行“三会一层”是指股东（社员）大会、董（理）会、风险管理委员会、高级管理层。（）A 对B 错

题目
判断题
银行“三会一层”是指股东（社员）大会、董（理）会、风险管理委员会、高级管理层。（）
A

对

B

错

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1.判断题商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。A 对B 错

2.多选题董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A诚信B诚实C正直D正确

3.多选题具有下列（）情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。A与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般B与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高C支付对象明确且单笔支付金额较小D支付对象明确且单笔支付金额较大

4.判断题银行与股东之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。A 对B 错

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  • 第1题：

    多选题
    银联卡欺诈交易类型主要包括（）
    A

    失窃卡、未达卡

    B

    虚假申请

    C

    伪卡、账户盗用

    D

    商户欺诈


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    多选题
    （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
    A

    客户识别

    B

    柜员卡密码

    C

    现金清点与查验

    D

    假币、变造币的收缴

    E

    无客户办理录入业务


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    多选题
    《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容（）
    A

    拟被处罚当事人的基本情况

    B

    拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据

    C

    拟作出行政处罚的法律依据

    D

    拟作出的行政处罚决定

    E

    当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    问答题
    金融机构存款不入帐，用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？

    正确答案： 银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，构成破坏金融管理秩序罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前面的规定处罚。
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
    A

    贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告

    B

    贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明

    C

    受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据

    D

    未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，可以以再评估的净值为抵押追加贷款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上的签章是否有效？

    正确答案： 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    哪些金融机构及工作人员，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》？

    正确答案： 《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》第二十六条指出，银行业监督管理机构在执法过程中发现金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织和个人涉嫌犯罪，应当移送公安机关或检察机关的，适用本规定。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    信用社收回和处置抵债资产的原则有哪些？

    正确答案： 信用社坚持以现金方式回收贷款，在确实无法以现金形式回收贷款的前提下方可考虑收回抵债资产，并坚持以下原则：
    （一）坚持保护信用社最大利益的原则；
    （二）坚持公开、公平、公正的原则；
    （三）坚持逐级审查、分级审批、集体决策的原则；
    （四）坚持依法合规操作原则；
    （五）坚持审慎决策原则。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    严禁（）客户信息。
    A

    出卖

    B

    泄露

    C

    内部使用

    D

    修改


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（）
    A

    案件防控工作形势依然严峻

    B

    防控案件风险难度加大

    C

    内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足

    D

    案件治理长效机制扎实起步


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（）
    A

    变更劳动关系

    B

    留用察看

    C

    通报批评

    D

    扣减绩效收入


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    判断题
    贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    多选题
    W市中级人民法院工作人员李某、吴某携该院开出的协助查询通知书到A县某信用社网点要求给予办理协助查询张某的存款，信用社网点应如何操作。（）
    A

    审核李某、吴某的身份证明（工作证、身份证）真实性

    B

    审核W市中级人民法院协助查询通知书的真伪

    C

    打电话向W市中级人民法院核实李某、吴某身份

    D

    办理查询、冻结处理

    E

    留存保管法律文书原件并登记，登记执行人员身份证件并留存复印件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    单选题
    下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况（）
    A

    决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

    B

    在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的

    C

    案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的

    D

    案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    单选题
    收到签章与预留银行签章不符的支票，如果出票人属于第一次出现的错误，银行有权利（）
    A

    按票面金额处以2%但不低于1000元的罚款

    B

    按支票金额2%的罚款

    C

    按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款

    D

    停止出票人签发支票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    问答题
    简述不可以作为抵押的财产

    正确答案： 下列财产不得抵押：
    （1）土地所有权；
    （2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权，但《担保法》第34条第5项、第36条第3款规定的除外；
    （3）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位，社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；
    （4）所有权不明、使用权不明或者有争议的财产；
    （5）依法被查封、扣押、监管的财产；
    （6）依法不得抵押的其他财产。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    结算业务的查复操作，在时间上的规定是（）
    A

    收到查询书当日至迟到第二天上午

    B

    收到查询书当日

    C

    收到查询书次日

    D

    收到查询书当日至迟到第二日


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    属质押物估价取值主要风险点的是（）
    A

    估价报告

    B

    出质人主体资格合法

    C

    出质人意愿强烈

    D

    质押物合法


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    行政处罚遵循（）原则。
    A

    公正

    B

    公开

    C

    公平

    D

    依法


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。
    A

    监控下

    B

    双人会同下

    C

    会计主管视线范围内

    D

    内库柜员视线范围内


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）
    A

    银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

    B

    银行员工为亲属和朋友代开账户

    C

    银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

    D

    在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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