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问答题简述案件与操作风险的关系？
题目
问答题
简述案件与操作风险的关系？
相似考题
参考答案和解析
正确答案：
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和外部欺诈。主要表现形式是违法违规操作，直接后果是犯罪和案件。
解析：
暂无解析
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第1题：
法律风险与操作风险之间的关系是()。A:操作风险和法律风险产生的原因相同
B:外部合规风险与法律风险是相同的
C:法律风险与操作风险相互独立
D:法律风险是操作风险的一种特殊类型答案：D解析：按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的操作风险。 -
第2题：
简述风险识别的流程与操作。
正确答案: 风险识别就是对会展场馆所面临的威胁和发生的可能性加以判断，归类和鉴定并评估其性质，它是整个风险管理的基础。
风险流程：了解活动情况—进行安全考虑—分析—归纳整理 -
第3题：
问答题简述操作风险“十三条”意见。正确答案： 1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
2、切实加强稽核建设。
3、加强对基层行的合规性监督。
4、订立职责制。
5、坚持相关的行务管理公开制度。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
10、加强未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
12、加强对可能发生的账外经营的监控。
13、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。解析： 暂无解析 -
第4题：
问答题简述案件与操作风险的关系？正确答案： 操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和外部欺诈。主要表现形式是违法违规操作，直接后果是犯罪和案件。解析： 暂无解析 -
第5题：
问答题简述自诉案件与公诉案件的区别。正确答案： 自诉案件与公诉案件虽然都属于刑事案件，但它们之间有严格的区别，主要有以下几点：
（1）追诉的主体不同。根据刑法、刑事诉讼法的规定，公诉案件是由国家公诉机关即人民检察院向人民法院提起的。而自诉案件是由被害人或其法定代理人、近亲属直接向人民法院提起的。
（2）犯罪性质和危害程度不同。公诉案件中犯罪行为的性质一般来说比较严重，对社会的危害性也比较大。而自诉案件犯罪行为的性质多数不甚严重，对社会的危害性也比较小。
（3）追诉程序不同。公诉案件一般需经专门的侦查机关侦查，侦查终结后移送检察机关，由检察机关决定是否向人民法院起诉，检察机关承担举证责任，刑事诉讼过程比较完整。而自诉案件由于其特殊性，一般不需要侦查，而是直接由被害人或其法定代理人、近亲属向人民法院提起诉讼，同时由他们承担举证责任。
（4）审理期限的要求不同。根据刑事诉讼法第168条的规定，人民法院审理公诉案件应当在受理后一个月内宣判，至迟不得超过一个半月。重大的犯罪集团案件、流窜作案的重大复杂案件及交通十分不便的边远地区的重大复杂案件等，在上述期限内不能办结的，经省、直辖市、自治区高级人民法院批准或决定，审理期限可延长一个月；根据相关的司法解释的规定，适用普通程序审理的被告人羁押的自诉案件的审理期限、延长审理期限的理由、批准或决定延长审理期限的机关及可延长的期限和公诉案件一致；但适用普通程序审理被告人未被羁押的自诉案件，应当在立案后六个月内宣判，有特殊情况需要延长审理期限的，由该院院长批准，可以延长三个月。
（5）追诉的原则不同。公诉案件中的犯罪行为一般性质比较严重，对社会的危害性也比较大。因而对于公诉案件，只要其符合起诉的条件，检察机关必须进行追诉，在诉讼过程中，无论是被害人还是检察机关都不能放弃追诉权。而自诉案件侵害的主要是公民个人的私权，对整个社会危害不大，所以法律给予自诉人比较大的处分权。自诉人可以选择起诉还是不起诉，并且可以同被告人和解或撤诉。解析： 暂无解析 -
第6题：
问答题简述操作冲击电压和雷电冲击电压的击穿电压与间隙距离的关系。正确答案： 操作冲击电压是饱和效应，雷电冲击电压是线性。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。正确答案： 成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简述案件风险信息的报送要求。正确答案： 案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 。正确答案： 风险因素产生或增加→风险事件→引起损失→实际结果与预期结果之间的差异→损失所产生的结果就是风险。有学者形象地用“多米诺骨牌理论”来描述上图中各张“骨牌”之间的关系，即风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失所形成的结果就是风险，一旦风险因素这张“骨牌”倾倒，其它“骨牌”都将相继倾倒。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述操作风险管理的原则。正确答案： 1.根据巴塞尔委员会提出的操作风险管理事项原则包括：
1）董事会应当意识到操作风险管理的主要内容，应当批准、定期复议银行操作风险管理框架。
2）董事会应当保证由操作上独立的、受过训练、有经验的人员对操作风险管理架构进行有效、全面而独立的审计。
3）高级管理人员有责任实施董事会批准的操作风险管理框架。
4）银行应该对所有重要的产品，业务活动、管理过程、管理体系内在的操作风险进行确定和评估。
5）银行应该对操作风险和重大的损失进行日常监控，对高级管理人员和董事会进行日常报告。
6） 银行应该有相应的政策、过程和程序来控制重大的操作风险。
7） 银行应具备业务连续计划，以保证连续业务操作能力，在业务中断的情况下使损失最小。
8） 银行监管当局应要求所有银行建立一个有效的框架来确定、评估、控制和缓释操作风险，作为全面风险管理的一部分。
9） 监管当局应该直接或间接地对银行操作风险的政策、程序和做法进行日常、独立评估。
10）银行应该进行充分而公开的信息披露，让市场参与者评估银行操作风险的管理方法。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题请结合工作实际，论述操作风险与道德风险、声誉风险的关系。正确答案： (1)道德风险是指从业人员在其自身需要（有时可能是合理的）得不到有效满足时，受其思想状况、道德修养、价值取向的影响和左右，从而故意导致资产处于风险状态或形成损失的可能性。①操作风险可能成为道德风险产生的条件。由于操作失误或控制程序失灵，为道德风险的发生提供了可能。②道德风险的存在是产生操作风险的重要原因。为了满足自身需要，有意不作为或可能违规操作，形成操作风险。
(2)声誉风险是由于商业银行经营管理不善、违反法规等导致存款人、投资者和银行监管机构对其失去信心的可能性。因操作风险引发的事件和造成的损失，极易造成存款人、投资者和银行监管机构的不信任。如操作风险中因疏忽未对特定客户履行义务；业务中断或系统失败导致的损失；因内部欺诈行为形成的重、特大案件等都可能成为声誉风险的诱因。因此，操作风险与声誉风险间的关系极为密切。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述收益与风险的关系。正确答案： 收益与风险是相对应的，即高收益通常与高风险对应．低收益与低风险对应。不 符合此原则的收益率不可能长期存在。解析： 暂无解析 -
第13题：
简述风险与收益的关系。
正确答案: （1）风险和收益是任何投资者决策时必须考虑的一对矛盾，投资和收益是对称的，高风险高收益，低风险低收益，所有收益都是要经过风险来调整的。1952年经济学家马苛维茨首先用比较精确的数学语言描述了风险于收益的关系，为资产定价理论奠定了基础。
（2）如果我们将风险定义为未来结果的不确定性，那么，用数理统计的语言描述，投资风险就是各种未来投资收益率与期望收益率的偏离程度。所谓期望收率益，就是未来收益率的各种可能结果，乘以与它们相对出现的概率，然后相加的值。设r为期望收益率，计算公式：
其中，ri是投资的未来第i种可能的收益率；Pi是第i种收益率出现的概率。风险是指未来收益的不确定性，可以用对预期收益的偏离来反映。知道了期望收益率，就可以用收益率与期望收益率的偏离程度表示风险。具体地说，风险可用标准差这个统计值来表示。 -
第14题：
简述风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 。
正确答案:风险因素产生或增加→风险事件→引起损失→实际结果与预期结果之间的差异→损失所产生的结果就是风险。有学者形象地用“多米诺骨牌理论”来描述上图中各张“骨牌”之间的关系，即风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失所形成的结果就是风险，一旦风险因素这张“骨牌”倾倒，其它“骨牌”都将相继倾倒。 -
第15题：
问答题简述不确定性分析与风险的关系。正确答案： （1）不确定性是风险的起因
不确定性可能带来更高的效益，也可能造成损失。
（2）不确定性与风险相伴而生
实践中常混淆使用无明显分界。
（3）不确定性与风险的区别
不确定性是未来的实际和现在的预期之间的偏差；风险是已知发生概率的不确定性解析： 暂无解析 -
第16题：
问答题简述操作系统的概念，并说明操作系统、硬件与用户之间的关系。正确答案： 操作系统是用于管理和控制计算机系统的硬件资源和程序的运行，提高资源利用率，方便用户操作使用计算机的一组程序的集合。
在操作系统的帮助下，用户使用计算机时，避免了对计算机系统硬件的直接操作。对计算机操作系统而言操作系统是对所有系统资源进行管理的程序的集合。对用户而言，操作系统提供了对系统资源进行有效利用的简单抽象的方法。一个完整的计算机系统由硬件系统和软件系统组成。没有软件的计算机称为裸机什么事情做不了。硬件是基础，是软件的载体，软件则使硬件具有了使用价值。两者相辅相成，缺一不可。解析： 暂无解析 -
第17题：
问答题简述投资决策中风险与收益的关系。若有两方案，如何选择？正确答案： 如果对多个方案进行选择，进行投资决策总的原则是，投资收益率越高越好，风险程度越低越好。
（1）如果两个方案预期收益率基本相同，选择标准离差率较低的。
（2）如果两个方案标准离差率基本相同，选择预期收益率较高的。
（3）如果甲方案预期收益率高于乙方案，而其标准离差率低于乙方案，选择甲方案。
（4）如果甲方案预期收益高于乙方案，而其标准离差率也高于乙方案，则取决于投资者对风险的态度。解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题简述风险管理与保险的关系。正确答案： 第一，风险是保险产生和存在的前提。（即NoRisk，NoInsurancE.。
第二，风险的发展是保险发展的客观依据。
第三，保险是风险处理的传统有效的措施。
第四，保险经营效益要受风险管理技术的制约解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题简述银行案件风险定义及其防控措施。正确答案： 定义及其防控措施（银行案件风险属于操作风险范畴，是银行发生工作人员违法违规违纪或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。银行案件风险的防控措施包括：
1、完善公司法人治理机制
2、建立健全案件风险防控责任制度
3、加强内部控制体系建设
4、下大力气狠抓执行力建设
5、增强稽核和业务检查的有效性
6、建立案件责任追究制度
7、强化科技系统技防能力
8、建立科学的激励约束机制
9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化
10、加强对案防工作的监管解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题简述风险因素，风险事故与损失三者之间的关系。正确答案： 风险因素指引发风险事故或者在风险事故发生时致使损失增加的条件;风险事故是损失的直接原因或外在原因，即风险由可能变为现实，以至引起损失的结果;损失是非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，三者之间的关系是风险因素引发风险事故，而风险事故导致损失。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简述审计重要性的概念及其与审计风险的关系。正确答案：解析： -
第22题：
问答题简述道德风险的含义及其与逆向选择的关系.正确答案： 道德风险也译为败德行为，指经济代理热在使自身效用最大化的同时，损害委托人或其他代理人效用的行为。逆向选择是人们在签订合同之前由于市场非对称信息的岑在导致出现的一种市场失灵现象。而道德风险则是人们在建了合同关系以后，由于非对称信息的存在，使得合同一方的行为难以观察，从而产生了道德风险问题，她同样会导致市场的低效.解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题简述操作风险定义。正确答案： 是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。这一定义包含了法律风险，但是不包含策略性风险和声誉风险。解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题简述委托—代理关系与风险。正确答案： 指出委托人与代理人在激励与责任方面的不一致性或者矛盾以及信息不对称，代理人有可能背离委托人的利益或不忠实委托人意图而采取机会主义行为，发生道德风险和逆向选择，于是随之而产生的委托代理成本问题。
在金融业务中，储户（投资人）是委托人，银行（基金公司）是代理人。解析： 暂无解析