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问答题当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时，银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理？

题目
问答题
当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时，银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理？
相似考题

1.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取 ( )措施。A 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B 申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利C 申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利D 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态E 申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

2.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B．挪用单独管理的客户资产的C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E．建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

3.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列哪种措施? ( )A.责令银行业金融融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分C.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予撤职处分D.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予取消任职资格处分

4.根据《中国银监会行政处罚办法》,下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是( )。A、在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B、在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C、在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D、在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任

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  • 第1题：

    银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关条款进行处理外，还可区别情形，给直接负责的董事、高级管理人员采取什么措施? ( )

    A.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

    B.禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

    C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

    D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限从事银行业工作


    正确答案：C

  • 第2题：

    在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可采取哪些相关限制措施?


    正确答案：(1)直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境;(2)申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。(银监法第40条)

  • 第3题：

    下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的 银行业金融机构工作人员采取的措施的是（ ）。

    A．责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正

    B．责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

    C．银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责 任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款

    D．取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格


    正确答案：A
    《银行业监督管理法》第四十七条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以根据不同情形，采取下列措施：①责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；②银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；③取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。故选A。

  • 第4题：

    商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（　）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。


    A.《民法通则》

    B.银监会颁布的相关通知

    C.《银行业监督管理法》

    D.《商业银行法》

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第5题：

    根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。

    A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚
    B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分
    C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任
    D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任

    答案：A
    解析：
    《行政处罚办法》第七条规定，银保监会及其派出机构在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚，即规定了行政处罚的“双罚制”原则。

  • 第6题：

    下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。

    A．责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正
    B．责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
    C．银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款
    D．取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

    答案：A
    解析：
    A《银行业监督管理法》第四十七条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以根据不同情形，采取下列措施：①责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；②银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；③取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。故选A。

  • 第7题：

    当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时，银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理？


    正确答案: 当商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
    （一）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
    （二）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
    （三）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
    （四）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
    （五）挪用单独管理的客户资产的。

  • 第8题：

    银行业金融机构有违法违规行为，依据情节的轻重，银行业监督管理机构可以采取的措施有（）。

    • A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
    • B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的高级管理人员处五万元以上五十万元以下罚款
    • C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格
    • D、责令银行业金融机构改正

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依法对该银行业金融机构处罚外，还可以区别不同情形，采取（）措施。

    • A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
    • B、银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
    • C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
    • D、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员（）从事银行业工作。
    A

    十年

    B

    二十年

    C

    一定期限

    D

    直至终身


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员（）直至终身从事银行业工作。
    A

    一年

    B

    一定期限

    C

    三年

    D

    五年


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时，银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理？

    正确答案： 当商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
    （一）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
    （二）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
    （三）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
    （四）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
    （五）挪用单独管理的客户资产的。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有 情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

    B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

    C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

    D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，挪用单独管理的客户资产的


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    商业银行违反《中华人民共和国商业银行法》规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对董事、高级管理人员的处分正确的是( )。

    A.取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

    B.禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

    C.尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

    D.酌情处理


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督 管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列（ ）措施。

    A．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的， 通知出境管理机关依法阻止其出境

    B．申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或 者对其财产设定其他权利

    C．申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或 者对其财产设定其他权利

    D．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的， 通知出境管理机关严密监视其出境后的动态

    E．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利


    正确答案：AC
    在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：①直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；②申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。故选AC。

  • 第16题：

    下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有()。

    A:挪用单独管理的客户资产
    B:泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
    C:利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动
    D:违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
    E:未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员进行处理的情形除了题中五项外，还包括：虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。

  • 第17题：

    在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。（ ）


    答案：对
    解析：
    在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：①直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；②申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

  • 第18题：

    银行业金融机构在接管、机构重组或者被撤销清算期间，各地银行业监督管理机构可自行决定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限制其出境。

    A正确

    B错误


    B
    略

  • 第19题：

    银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。

    • A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
    • B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
    • C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

    正确答案:B,C

  • 第20题：

    《商业银行法》规定，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，依据《商业银行法》，对（）应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    • A、直接负责的董事；
    • B、直接负责高级管理人员；
    • C、银行业监管部门人员；
    • D、商业银行的监事；
    • E、其他直接责任人员。

    正确答案:A,B,E

  • 第21题：

    多选题
    银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准。对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施（　　）。
    A

    直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

    B

    监视居住

    C

    申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

    D

    取保候审


    正确答案： D,A
    解析：
    在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：①直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；②申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

  • 第22题：

    多选题
    银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定地，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。(银监法第48条)
    A

    对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

    B

    银行业金融机构地行为尚不构成犯罪地，对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

    C

    取消直接负责地董事、高级管理人员－定期限直至终身地任职资格，禁止直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行和相关责任人，可以采取（）惩罚措施。（《商业银行信息披露办法》第29条）
    A

    由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

    B

    情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任

    C

    责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

    D

    对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

    E

    取消直接负责的董事、高级管理人员－定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    银行业金融机构在接管、机构重组或者被撤销清算期间，各地银行业监督管理机构可自行决定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限制其出境。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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