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单选题商业银行应重点加强期限在（）以内的理财产品的信息披露和合规管理。A 一个月B 半年C 一年D 十年

题目
单选题
商业银行应重点加强期限在（）以内的理财产品的信息披露和合规管理。
A

一个月

B

半年

C

一年

D

十年

相似考题

1.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。()此题为判断题(对，错)。

2.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（　　）。A 、 披露期末资产估值 B 、 披露其他购买该理财产品客户的信息 C 、 披露收入与费用 D 、 定期向客户发送理财产品账单

4.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。判断对错

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）


    答案：对
    解析：
    第二十六条商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

  • 第2题：

    　理财产品售后管理的重点是(　　)。

    A.产品宣传
    B.持续销售
    C.客户需求调查
    D.信息披露

    答案：D
    解析：
    售后理财产品在存续期间的管理重点是信息披露和客户投诉以及危机处理。

  • 第3题：

    商业银行可以发行无充分信息披露的理财产品。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    下列各项中（）不是信息披露合规性风险管理的主要措施。

    • A、建立信息披露风险责任制
    • B、信息披露前应经过必要的合规性审查
    • C、将应披露的信息落实到各相关部门
    • D、对披露信息的真实、准确、完整和及时性直接负责

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）

    • A、不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
    • B、可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例
    • C、不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
    • D、重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行（）负责《商业银行资本充足率信息披露指引》所规定的信息披露，并保证披露信息的真实、准确和完整。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、合规部
    • D、监事会

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下有关贷款分类的说法正确的有（）

    • A、逾期天数是分类的主要依据指标，商业银行应加强对贷款期限的管理
    • B、逾期天数是分类的重要参考指标，商业银行应加强对贷款期限的管理
    • C、逾期天数是分类依据的根本，商业银行应加强对贷款期限的管理
    • D、逾期天数在风险分类时应重点考虑，出现逾期情况分类就应下调

    正确答案:B

  • 第8题：

    判断题
    商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批

    B

    商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告

    C

    商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告

    D

    商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    信息充分披露

    D

    合规管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下有关贷款分类的说法正确的有（）
    A

    逾期天数是分类的主要依据指标，商业银行应加强对贷款期限的管理

    B

    逾期天数是分类的重要参考指标，商业银行应加强对贷款期限的管理

    C

    逾期天数是分类依据的根本，商业银行应加强对贷款期限的管理

    D

    逾期天数在风险分类时应重点考虑，出现逾期情况分类就应下调


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（　）。

    A.披露期末资产估值
    B.披露其他购买该理财产品的客户信息
    C.定期向客户发送理财产品账单
    D.披露收入与费用

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

  • 第14题：

    理财新规规定，商业银行应当在理财产品成立之后（）日内披露发行公告。

    • A、5
    • B、3
    • C、10
    • D、无固定期限

    正确答案:A

  • 第15题：

    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、信息充分披露
    • D、合规管理

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    商业银行应重点加强期限在（）以内的理财产品的信息披露和合规管理。

    • A、一个月
    • B、半年
    • C、一年
    • D、十年

    正确答案:A

  • 第18题：

    银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？


    正确答案: 答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
    合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  • 第19题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，但可告知理财产品预期收益率。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    单选题
    基金公司信息披露合规性风险管理主要的措施有（  ）。Ⅰ.建立信息披露风险责任制Ⅱ.信息披露前应经过必要的合规性审查Ⅲ.制定适当的信息披露政策Ⅳ.加强信息披露监督
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）
    A

    建立信息披露风险责任制

    B

    将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

    C

    对宣传推介材料进行合规审核

    D

    信息披露前应经过必要的合规性审查


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）
    A

    不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品

    B

    可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例

    C

    不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储

    D

    重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行合规风险管理指引》，下列说法错误的是（  ）。
    A

    商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批

    B

    商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告

    C

    商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告

    D

    商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况


    正确答案： C
    解析：

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