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多选题账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）A进行实地调查B撰写调查报告C对实地调查的情况及报告的真实性负责D对账户资料的合规性以及真实性负责

题目
多选题
账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）
A

进行实地调查

B

撰写调查报告

C

对实地调查的情况及报告的真实性负责

D

对账户资料的合规性以及真实性负责

相似考题

1.对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”原则。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。A、大额出账和走账B、新客户大额存款和开设账户C、所有客户出账业务的用途D、客户对账

3.严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。A、“了解你的客户”B、“了解你的业务”C、严格执行联网核查D、确保申报材料真实性

4.对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)的原则，洞察和了解客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。判断对错

更多“多选题账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）A进行实地调查B撰写调查报告C对实地调查的情况及报告的真实性负责D对账户资料的合规性以及真实性负责”相关问题

  • 第1题：

    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）

    • A、进行实地调查
    • B、撰写调查报告
    • C、对实地调查的情况及报告的真实性负责
    • D、对账户资料的合规性以及真实性负责

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解其财务管理的基本状况
    • D、了解你的客户业务单据

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户账
    • C、了解你的客户其他存款
    • D、了解你的客户业务

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    公司业务经营部门应遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别任务，对开户资料的（）负责。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、真实性

    正确答案:C

  • 第5题：

    下列哪项不属于网点移动柜员的授权职责（）。

    • A、负责对客户在自助交易设备等自助机具上发起的、需现场授权的业务进行审核授权。
    • B、负责对自助交易真实性、完整性、合规性、正确性进行审核。
    • C、负责严格按照“了解你的客户”以及“四必问”的要求核对客户身份、问清资金用途、了解收款人与汇款人的关系。
    • D、负责在授权权限范围内对柜员（经办岗）办理的业务进行审核授权。

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    大额出账和走账

    B

    新客户大额存款和开设账户

    C

    所有客户出账业务的用途

    D

    客户对账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    了解其财务管理的基本状况

    D

    了解你的客户业务单据


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    公司业务经营部门应遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别任务，对开户资料的（）负责。
    A

    完整性

    B

    合规性

    C

    真实性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    营业网点临柜人员应遵循（）的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。
    A

    “了解大部份客户”

    B

    “了解你的客户”

    C

    熟悉本网点客户

    D

    不熟悉客户不办理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    审批开立保证金账户这项业务时，客户部门受理客户申请后，需根据“了解你的客户”原则，对客户申请资料的（）进行审查并留存客户身份识别资料，审核《开立/变更保证金账户申请书》等通过后，由客户经理和客户部门负责人在申请书上签字后提交开户行。
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    完整性

    D

    合规性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列哪项不属于网点移动柜员的授权职责（）。
    A

    负责对客户在自助交易设备等自助机具上发起的、需现场授权的业务进行审核授权。

    B

    负责对自助交易真实性、完整性、合规性、正确性进行审核。

    C

    负责严格按照“了解你的客户”以及“四必问”的要求核对客户身份、问清资金用途、了解收款人与汇款人的关系。

    D

    负责在授权权限范围内对柜员（经办岗）办理的业务进行审核授权。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    授信经营部门应本着以下（）原则，履行尽职调查。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你客户的客户

    C

    了解你客户的业务

    D

    了解你客户周边的客户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    • A、新客户
    • B、老客户
    • C、重点客户
    • D、客户

    正确答案:A

  • 第14题：

    授信经营部门应本着以下（）原则，履行尽职调查。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你客户的客户
    • C、了解你客户的业务
    • D、了解你客户周边的客户

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。

    • A、前台柜员
    • B、客户经理
    • C、业务主管
    • D、支行长

    正确答案:B

  • 第16题：

    审批开立保证金账户这项业务时，客户部门受理客户申请后，需根据“了解你的客户”原则，对客户申请资料的（）进行审查并留存客户身份识别资料，审核《开立/变更保证金账户申请书》等通过后，由客户经理和客户部门负责人在申请书上签字后提交开户行。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、完整性
    • D、合规性

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    下列不属于授信调查的原则的是（）。

    • A、双人实地原则。是指由两名授信调查人员应共同到客户实际生产经营和办公场所进行实地调查
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则。是指对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实
    • C、真实性原则。是指授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责
    • D、持续监测原则。是指对客户的信息进行持续而监测和分析，以及时掌握客户的风险状况

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）
    A

    进行实地调查

    B

    撰写调查报告

    C

    对实地调查的情况及报告的真实性负责

    D

    对账户资料的合规性以及真实性负责


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    开户行根据“了解你的客户”的原则，由（）对客户进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户的真实性。
    A

    前台柜员

    B

    客户经理

    C

    业务主管

    D

    支行长


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制，发卡社（行）要遵循（）的原则，对申请人资料进行严格审核。
    A

    “了解你的客户”

    B

    “了解你的业务”

    C

    严格执行联网核查

    D

    确保申报材料真实性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
    A

    了解你的业务

    B

    了解你的客户业务单据

    C

    了解你的客户业务

    D

    了解你的客户


    正确答案： C
    解析： 《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。

  • 第22题：

    多选题
    网点柜员受理客户提交的业务委托书时，应严格按照《支付结算办法》等相关规定对凭证各要素进行审核，对业务凭证资料和业务依据的（）负责。
    A

    真实性

    B

    合规性

    C

    有效性

    D

    完整性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户账

    C

    了解你的客户其他存款

    D

    了解你的客户业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。
    A

    新客户

    B

    老客户

    C

    重点客户

    D

    客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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