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单选题（）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。A 黑名单B 行外灰名单C 行内灰名单D 白名单

题目
单选题
（）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。
A

黑名单

B

行外灰名单

C

行内灰名单

D

白名单

相似考题

1.对于具有特殊情况的客户,金融机构可将其风险等级确定为最高级,这些特殊情况包括()。A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的C.客户多次涉及可疑交易报告D.被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单、反恐怖融资监控名单及类似监控名单的客户

2.以下哪种情形发生后,应及时调高客户风险等级:()A、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查B、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询C、客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险D、客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为

3.符合以下情形的,应终止与客户的业务关系,拒绝继续提供服务。()A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列B、客户从事的行业经常发生变化C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合E、经核实客户所提供的身份信息严重失实

4.下列属于高风险等级客户的有：()A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的;B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的;C、在日常交易监控中被报送可疑交易的;D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
更多“单选题（）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。A 黑名单B 行外灰名单C 行内灰名单D 白名单”相关问题

  • 第1题：

    下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()

    A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

    D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案：D

  • 第2题：

    坚持“谁认定、谁负责”的原则，认定（）的部门和单位负责（）的公布、信用修复、异议处理、退出等工作。（）

    • A、“黑名单”；”黑名单”
    • B、“黑名单”；“重点关注名单”
    • C、“重点关注名单”；“黑名单”
    • D、“重点关注名单”；“重点关注名单”

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于涉案涉密信息严禁向客户透露，如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的、或有合理理由怀疑客户属于名单范围的，各分支机构应于（）小时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易。


    正确答案:24

  • 第5题：

    “可疑程度”为重点可疑的客户可以列入（）名单。

    • A、数据补正
    • B、行内黑名单
    • C、行内白名单
    • D、行内重点监控黑名

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列哪些应属于高风险客户（）

    • A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
    • B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
    • C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
    • D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
    • E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    单选题
    金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告（）。
    A

    大额交易报告

    B

    可疑交易报告

    C

    重点监控报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。
    A

    黑名单

    B

    行外灰名单

    C

    行内灰名单

    D

    白名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列属于高风险等级客户的有（）
    A

    被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；

    B

    中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；

    C

    在日常交易监控中被报送可疑交易的；

    D

    资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    “可疑程度”为重点可疑的客户可以列入（）名单。
    A

    数据补正

    B

    行内黑名单

    C

    行内白名单

    D

    行内重点监控黑名


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    涉恐组织名单或制裁类名单的客户、有权机关已立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户，以及本银行报送过重点可疑报告的客户应归入（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各级机构在出现以下情形时，应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（）
    A

    客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动

    B

    客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被各级司法、行政机关依法要求建设银行协助调查

    C

    客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，在媒体出现负面报道

    D

    客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()

    A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

    D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案：ABC

  • 第14题：

    金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告（）。

    • A、大额交易报告
    • B、可疑交易报告
    • C、重点监控报告

    正确答案:B

  • 第15题：

    以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

    • A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
    • B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
    • C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
    • D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    境外机构实体及其实际控制人、被授权董事、账户有权签字人在平安银行任意一项负面名单客户的，包括：（），评定为高风险客户。

    • A、“禁止准入类”运营关注名单
    • B、“有条件准入类”运营关注名单
    • C、反恐融资黑名单
    • D、反洗钱黑名单

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    （）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。

    • A、黑名单
    • B、行外灰名单
    • C、行内灰名单
    • D、白名单

    正确答案:B

  • 第18题：

    可疑交易活动涉嫌洗钱向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查，是因为（）。

    • A、可疑交易活动不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪
    • B、可疑交易活动涉及金融机构客户的秘密或隐私，必须经过调查才能认定是否属实
    • C、避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私。
    • D、降低可能的法律风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    各行要遵循严谨审慎的原则，做好“白名单”的管理工作，主要内容有（）
    A

    规范反洗钱客户“白名单”的申请审批程序

    B

    加强对客户的持续关注，及时对“白名单”进行维护

    C

    “白名单”客户系统自动建立，不必手工管理

    D

    每月末加强对“白名单”客户的关注


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）
    A

    可疑交易

    B

    有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

    C

    大额交易

    D

    怀疑客户属于美国制裁名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
    A

    外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

    B

    被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

    C

    已经或正在接受行政或司法调查的客户

    D

    有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
    A

    客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B

    金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C

    为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

    D

    金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列哪些应属于高风险客户（）
    A

    客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

    B

    客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

    C

    客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

    D

    客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

    E

    在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    对于涉案涉密信息严禁向客户透露，如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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