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多选题以下符合可疑交易特征的有（）。A短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款B有意化整为零，逃避大额支付交易监测C企业日常收付与企业经营特点明显不符D相同收付款人之间短期频繁发生资金收付

题目
多选题
以下符合可疑交易特征的有（）。
A

短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B

有意化整为零，逃避大额支付交易监测

C

企业日常收付与企业经营特点明显不符

D

相同收付款人之间短期频繁发生资金收付

相似考题

1.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?()A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

2.可疑报告范围正确的说法是：( )A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。E.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。F.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

3.可疑支付交易包括（）。（出自《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》）A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、资金收付流向与企业经营范围明显不符D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

4.可疑报告范围：()A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

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  • 第1题：

    以下交易情况可视为可疑交易：（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    某私人账户在足球联赛期问突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点（）

    • A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监营
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入。且短期内出现大量资金收付
    • C、单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款
    • D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

    • A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
    • C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
    • D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    以下符合可疑交易特征的有（）。

    • A、短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
    • B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测
    • C、企业日常收付与企业经营特点明显不符
    • D、相同收付款人之间短期频繁发生资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列（）不属于可疑支付交易。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
    • B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
    • C、个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；
    • D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

    正确答案:C

  • 第6题：

    单选题
    下列不属于可疑交易的是（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

    B

    周期性发生大量资金收付，但与企业性质、业务特点相符。

    C

    相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

    D

    短期内频繁的接收来自与其经营业务明显无关的个人汇款。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    可疑支付交易包括（）。（出自《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

    B

    资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

    C

    资金收付流向与企业经营范围明显不符

    D

    企业日常收付与企业经营特点明显不符


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    没有正常原因的多头开户、销户。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    列支付交易属于大额支付交易（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下交易情况可视为可疑交易：（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    E

    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）
    A

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    B

    资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

    C

    相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

    D

    企业日常收付与企业经营特点明显不符


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下符合可疑交易特征的有（）。
    A

    短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

    B

    有意化整为零，逃避大额支付交易监测

    C

    企业日常收付与企业经营特点明显不符

    D

    相同收付款人之间短期频繁发生资金收付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    • D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

    正确答案:D

  • 第14题：

    银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    • D、没有正常原因的多头开户、销户。

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户短期内频繁（）与其经营业务明显无关的汇款，应当报告可疑交易。

    • A、支付
    • B、收取
    • C、收付

    正确答案:B

  • 第16题：

    下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）。

    • A、短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符
    • B、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    下列支付交易哪些属于可疑交易（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    以下哪些是可疑交易报告标准（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列符合可疑交易标准的是（）
    A

    交易一方为国家行政机关、司法机关等，但不含其下属的各类企事业单位

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    C

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    D

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列（）不属于可疑支付交易。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

    B

    相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

    C

    个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；

    D

    有意化整为零，逃避大额支付交易监测。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

    B

    资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

    C

    相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

    D

    企业日常收付与企业经营特点明显不符；

    E

    资金收付流向与企业经营范围明显不符；

    F

    个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

    D

    自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    可疑支付交易描述不正确的是（）
    A

    有意代整为零，逃避大额支付交易监测的；

    B

    资金收付频率与金额与企业经营规模明显不符

    C

    个人银行结算账户短期内累计50万元以上的现金收付

    D

    相同收、付款人之间短期内频繁发生资金收付


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下不属于可疑交易报告标准的是（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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