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单选题以下哪项不属于严重违反职业操守的行为？（）A 对有疑问的客户资料不予验证与调查B 省略必要的审核程序C 对客户贷后进行严格的监控D 不按要求对客户信贷资料进行归档与移送

题目
单选题
以下哪项不属于严重违反职业操守的行为？（）
A

对有疑问的客户资料不予验证与调查

B

省略必要的审核程序

C

对客户贷后进行严格的监控

D

不按要求对客户信贷资料进行归档与移送

相似考题

1.作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为是（ ）。A．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之B．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲事实D．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议E．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面

2.商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。此题为判断题(对，错)。

3.作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有( )。A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之C.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面E.不按照规定进行有效的贷后监控

4.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

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  • 第1题：

    以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是（ ）。

    A.在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查
    B.不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
    C.不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
    D.省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
    E.明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第2题：

    作为一名信贷人员，（ ）是不正确的。


    A.按照要求对客户信贷资料进行归档
    B.采取相应措施对客户资料进行验证和调查，促进交易达成
    C.按照要求对客户贷款进行贷后监控
    D.让客户根据银行规定编造审核材料


    答案：D
    解析：
    作为信贷人员，以下行为明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任：①不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议；②在对客户提供的资料存有疑问时，不釆取相应的措施进行验证和调查，听之任之；③当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲；④不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面；⑤省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见；⑥明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为不按照规定进行有效的贷后监控。

  • 第3题：

    以下行为中，属于从事信贷工作的从业人员明显违反职业操守，还将带来相应的行政处罚或刑事责任的有（　　）。

    A.未进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
    B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
    C.当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲
    D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面
    E.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    作为一名从事信贷工作的从业人员，以下行为明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任：①不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议；②在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之；③当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲；④不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面；⑤省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见；⑥明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为；⑦不按照规定进行有效的贷后监控。因此，本题的正确答案为ABCDE。

  • 第4题：

    在审核客户的资料时既要专注认真，又要注意与客户之间的沟通。审查无误需要留存客户资料的，与客户进行交接登记确认；对资料有疑问或需要客户补充的，耐心细致地向客户解释和说明。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、外部征信机构、实地调查
    • D、外部征信机构、间接调查

    正确答案:A

  • 第6题：

    作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（）。

    • A、不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
    • B、在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
    • C、省略必要的审核程序.或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
    • D、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送。造成档案资料不完整、不全面
    • E、不按照规定进行有效的贷后监控

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    作为一名小企业信贷客户经理，以下行为属于明显违反职业操守的是（）。

    • A、不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，轻率地对授信工作提出意见和建议
    • B、在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
    • C、当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲
    • D、按照规定进行有效的贷后监控

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    授信业务情况应进行定期或不定期的检查与监督，对发生下列行为不给予处罚的是（）。

    • A、进行虚假记载.误导性陈述或重大疏漏的
    • B、未对客户资料进行认真和全面核实的
    • C、越权审批客户授信额度违反程序审批的
    • D、按照规定进行贷后检查

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的（）进行核实。
    A

    完整性

    B

    合法性

    C

    真实性

    D

    有效性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    作为一名小企业信贷客户经理，以下行为属于明显违反职业操守的是（）。
    A

    不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，轻率地对授信工作提出意见和建议

    B

    在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

    C

    当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而采取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲

    D

    按照规定进行有效的贷后监控


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行授信工作尽职指引第16条：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第12题：

    单选题
    以下哪项不属于严重违反职业操守的行为？（）
    A

    对有疑问的客户资料不予验证与调查

    B

    省略必要的审核程序

    C

    对客户贷后进行严格的监控

    D

    不按要求对客户信贷资料进行归档与移送


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    作为一名信贷人员，（　　）是不正确的。

    A.按照要求对客户信贷资料进行归档
    B.审核客户资料，促进交易达成
    C.对项目进行实地调查，谨慎地提供授信意见和建议
    D.让客户根据银行规定编造审核材料

    答案：D
    解析：
    从业务要求这一知识点来看，选项ABC都是进行信贷业务所应该完成的工作；从职业准则知识点来看，符合了解客户和勤勉尽职原则。而D项属于违规行为，违反了监管规避原则。

  • 第14题：

    下列不符合授信尽职的行为是( )。

    A．在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提意见
    B．不按规定进行贷后监控
    C．省略必要的审核程序
    D．不当干涉其他审核人员的独立审查意见
    E．不以足以引起客户注意的方式提示兑责条款

    答案：A,B,C,D
    解析：
    ABCD ABCD选项不符合授信尽职的行为，E选项是不符合风险提示的行为。故选ABCD。

  • 第15题：

    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    以下哪项不属于严重违反职业操守的行为？（）

    • A、对有疑问的客户资料不予验证与调查
    • B、省略必要的审核程序
    • C、对客户贷后进行严格的监控
    • D、不按要求对客户信贷资料进行归档与移送

    正确答案:C

  • 第17题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、审查、调查
    • D、以上答案都不正确

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是（）。

    • A、在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查
    • B、不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
    • C、不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
    • D、省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
    • E、明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    授信业务情况应进行定期或不定期的检查与监督，对发生下列行为不给予处罚的是（）。
    A

    进行虚假记载.误导性陈述或重大疏漏的

    B

    未对客户资料进行认真和全面核实的

    C

    越权审批客户授信额度违反程序审批的

    D

    按照规定进行贷后检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    正确答案： 实地调查 间接调查
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    实地调查、间接调查

    B

    间接调查、实地调查

    C

    外部征信机构、实地调查

    D

    外部征信机构、间接调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实
    A

    实地调查、间接调查

    B

    间接调查、实地调查

    C

    审查、调查

    D

    以上答案都不正确


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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