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多选题调查人员应对（）和（）主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料，调查客户生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和拟授信业务进行面对面的直接沟通。A拟授信主体B上游企业C兄弟公司D担保人

题目
多选题
调查人员应对（）和（）主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料，调查客户生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和拟授信业务进行面对面的直接沟通。
A

拟授信主体

B

上游企业

C

兄弟公司

D

担保人

相似考题

1.国务院产品质量监督部门开展缺陷调查，可以采用下列哪些手段?()A:进入生产者的生产场所进行现场调查B:进入经营者的经营场所进行现场调查C:查阅、复制生产经营资料和记录D:向相关单位和个人了解汽车产品可能存在缺陷的情况

2.主管部门开展缺陷调查，可以采用下列哪些手段?()A.进入生产者、经营者的生产经营场所进行现场调查;B.查阅、复制生产经营资料和记录;C.公开疑似产品缺陷的生产者、经营者的信息。

3.在进行现场调研过程中，业务人员在实地考察时必须要( )。A．视察客户存货B．查阅客户财务资料C．亲自参观客户生产经营场所D．参观客户办公条件

4.授信业务部门授信工作人员对客户调查和客户资料的验证应以()为主，()为辅。必要时，可通过()对客户资料的真实性进行核实。A、实地调查B、间接调查C、外部征信机构D、问卷调查E、电话调查

参考答案和解析
正确答案： A,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    实地考察时，业务人员必须亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测公司的厂房、库存、用水量、用电量、设备或生产流水线。实地考察应侧重调查公司的生产设备运转情况、实际生产能力、产品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情况、周围环境状况等。（ ）


    答案：对
    解析：
    本题考查了现场调研中实地考察的内容。实地考察时，业务人员必须亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测公司的厂房、库存、用水量、用电量、设备或生产流水线。实地考察应侧重调查公司的生产设备运转情况、实际生产能力、产品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情况、周围环境状况等。

  • 第2题：

    下列（　　）不属于非现场调查。

    A.通过各种媒介物搜寻有价值的资料开展调查
    B.通过银行自身网络开展调查
    C.业务人员通过接触客户的关联企业、竞争对手获取的有价值信息
    D.业务人员亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测进行调研

    答案：D
    解析：
    D选项业务人员亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测公司的设备、库存、用水量等进行的调研是属于现场调研的范畴。 非现场调查：
    搜寻调查指通过各种媒介物搜寻有价值的资料开展调查。这些媒介物包括：有助于贷前调查的杂志、书籍、期刊、互联网资料、官方记录等。搜寻调查应注意信息渠道的权威性、可靠性和全面性。
    委托调查可通过中介机构或银行自身网络开展调查。
    业务人员可通过接触客户的关联企业、竞争对手或个人获取有价值信息，还可通过行业协会(商会)，政府的职能管理部门(如工商局、税务机关、公安部门等机构)了解客户的真实情况。

    考点：贷前调查的方法

  • 第3题：

    贷前调查应拍摄的影像信息包括（）

    • A、信贷员与客户在调查现场的合影；
    • B、生产经营场所；
    • C、存货（包括主要生产原材料、产成品或商品）、机器设备；
    • D、客户及其雇员生产的场景；
    • E、家庭住所。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    客户信息收集的方法有多种，客户调查人员亲自到客户或企业的经营场所进行直接观察，从中了解有关情况和收集所需要的资料，这种方法称为（）

    • A、人员走访法
    • B、现场观察法
    • C、焦点人群法
    • D、实验调查法

    正确答案:B

  • 第5题：

    贷后监控的主要任务是（）

    • A、及时发现并评价授信业务的风险，重新认定评价担保，及早发现授信客户出现的可能危及我行信贷资产安全的预警标识，以利尽早采取抢救措施实施主动退出机制，最大程度减少我行损失。
    • B、对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。
    • C、对授信主体和担保人主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料、生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和授信业务进行面对面的直接沟通。
    • D、及时暴露授信管理职能上存在的缺陷便于进一步改善授信管理工作。
    • E、加强对客户财务状况真实性的核实，实地查验、核对有关会计账册、凭证和库存等。

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    进行现场调研过程中，业务人员在实地考察时必须（）。

    • A、视察客户存货
    • B、查阅客户财务资料
    • C、亲自参观客户的生产经营场所
    • D、参观客户办公条件

    正确答案:C

  • 第7题：

    下列哪种调查方式最适用于客户基本情况调查（）。

    • A、深入企业生产经营场所、材料供应及产品销售部门现场调查
    • B、抽查企业有关会计记账凭证
    • C、现场查验申请人经过年检的营业执照、法人机构代码证等原件
    • D、收集和整理地区经济发展状况的相关信息

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    下列关于尽职调查程序中实地考察企业经营现场的表述错误的是（）。
    A

    实地考察的目的主要是将书面信息与现场调研信息进行相互印证，从而对企业生产经营情况有一定的感性认识

    B

    对企业相关的场所进行现场调查，包括但不限于厂房、设备、土地、产品和存货等

    C

    根据目标公司各部门独立性差异，应对目标公司的办公、 仓储、物流、财务、人力资源等部门进行针对性的走访调研

    D

    需要调查了解的目标公司现场信息包括：企业生产线是否运转正常；企业管理状况是否良好；企业客户数目是否稳定；客户对企业的产品与服务是否满意等等


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    客户信息收集的方法有多种，客户调查人员亲自到客户或企业的经营场所进行直接观察，从中了解有关情况和收集所需要的资料，这种方法称为（）
    A

    人员走访法

    B

    现场观察法

    C

    焦点人群法

    D

    实验调查法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
    A

    客户的资产负债情况

    B

    客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式

    C

    了解客户经营场所、生产经营状况

    D

    确认客户身份真实性及客户交易合法性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列哪种调查方式最适用于客户基本情况调查（）。
    A

    深入企业生产经营场所、材料供应及产品销售部门现场调查

    B

    抽查企业有关会计记账凭证

    C

    现场查验申请人经过年检的营业执照、法人机构代码证等原件

    D

    收集和整理地区经济发展状况的相关信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贷前调查应拍摄的影像信息包括（）
    A

    信贷员与客户在调查现场的合影；

    B

    生产经营场所；

    C

    存货（包括主要生产原材料、产成品或商品）、机器设备；

    D

    客户及其雇员生产的场景；

    E

    家庭住所。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于现场调研的说法中，错误的是()。

    A.现场调研是贷前调查中最常用、最重要的一种方法
    B.开展现场调研工作通常包括现场会谈和实地考察两个方面
    C.现场会谈时，应当约见尽可能多的、不同层次的成员
    D.实地考察时，业务人员不必亲自参观客户的生产经营场所

    答案：D
    解析：
    实地考察时，业务人员必须亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测公司的厂房、库存、用水量、用电量、设备或生产流水线。

  • 第14题：

    在进行现场调研的过程中，业务人员在实地考察时必须()

    A:参观客户办公环境
    B:查阅客户财务资料
    C:亲自参观客户的生产经营场所
    D:亲自询问借款企业每一个不同层次的公司成员

    答案：C
    解析：
    在实地考察时，业务人员必须亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测公司的厂房、库存、用水量、用电量、设备或生产流水线。

  • 第15题：

    食品安全事故流行病学调查员根据流行病学调查工作的需要，有权进入医疗机构、事故发生现场、食品生产经营场所等相关场所，采集标本和样品，了解有关情况


    正确答案:正确

  • 第16题：

    调查人员应对（）和（）主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料，调查客户生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和拟授信业务进行面对面的直接沟通。

    • A、拟授信主体
    • B、上游企业
    • C、兄弟公司
    • D、担保人

    正确答案:A,D

  • 第17题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    小额贷款贷前调查中，需获取影像信息的内容主要有（）。

    • A、信贷员与客户在调查现场的合影
    • B、生产经营场所
    • C、存货、机器设备
    • D、家庭住所

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    下列不属于授信调查的原则的是（）。

    • A、双人实地原则。是指由两名授信调查人员应共同到客户实际生产经营和办公场所进行实地调查
    • B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则。是指对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实
    • C、真实性原则。是指授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责
    • D、持续监测原则。是指对客户的信息进行持续而监测和分析，以及时掌握客户的风险状况

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    进行现场调研过程中，业务人员在实地考察时必须( )。
    A

    视察客户存货

    B

    查阅客户财务资料

    C

    亲自参观客户的生产经营场所

    D

    参观客户办公条件


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    小额贷款贷前调查中，需获取影像信息的内容主要有（）。
    A

    信贷员与客户在调查现场的合影

    B

    生产经营场所

    C

    存货、机器设备

    D

    家庭住所


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    食品安全事故流行病学调查员根据流行病学调查工作的需要，有权进入医疗机构、事故发生现场、食品生产经营场所等相关场所，采集标本和样品，了解有关情况
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    调查人员应对（）和（）主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料，调查客户生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和拟授信业务进行面对面的直接沟通。
    A

    拟授信主体

    B

    上游企业

    C

    兄弟公司

    D

    担保人


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户经理完成调查前相应准备工作后，必须对客户的（）进行现场调查，现场验证有关客户资料，与借款申请人或企业主及其他相关人员进行直接访谈。
    A

    经营场所

    B

    担保物

    C

    户籍所在地

    D

    企业主家庭


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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