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单选题下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。A 保证金来源的真实性及合法性存在疑问B 关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问C 与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款D 将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用

题目
单选题
下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。
A

保证金来源的真实性及合法性存在疑问

B

关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问

C

与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款

D

将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用

相似考题

1.存在以下()情形的客户严禁办理承兑业务。A.逃废银行债务的B.有承兑垫款余额的C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的D.有真实、合法的商品或劳务交易背景

2.银行承兑汇票、信用证、保函等表外信贷业务发生的垫款，分类形态不得高于（）A、关注二级B、关注三级C、次级一级D、次级二级

3.对存在下列（）之一的承兑申请人严禁办理承兑业务。A、逃废银行债务的B、有承兑垫款余额的C、曾以非法手段骗取金融机构承兑的D、具有真实合法的商品或劳务交易合同

4.银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）A、虚存保证金B、签发无真实贸易背景的承兑汇票C、滚动连续签发银行承兑汇票D、利用克隆票或假票进行票据诈骗E、以贷款作保证金

更多“单选题下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。A 保证金来源的真实性及合法性存在疑问B 关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问C 与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款D 将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用”相关问题

  • 第1题：

    企业立方体存量主题对以下哪些信贷业务进行统计（）。

    • A、表内信贷业务（包括贷款、票据贴现、保理、信用证）和表外信贷业务（包括贸易融资、银行承兑汇票、保函）
    • B、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保理）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保函、信用证）
    • C、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保函）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保理、信用证）
    • D、表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、银行承兑汇票、保理）和表外信贷业务（包括票据贴现、保函、信用证）

    正确答案:B

  • 第2题：

    福费廷业务的审核要点包括（）

    • A、客户的资信情况是否正常，以往收汇记录是否良好
    • B、通知行资信情况是否正常，有无不良信用记录
    • C、贸易背景的真实性，对在我*行结算时间不足一年的客户，或对背景交易存在疑问的融资业务，是否已核查其出口业务的真实性
    • D、承兑电是否已经核实

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    票据业务案件防控的重点（）

    • A、虚存保证金或以贷款作保证金
    • B、签发无真实贸易背景的承兑汇票
    • C、滚动连续签发银行承兑汇票
    • D、利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    企业因开展真实的贸易或经营流动性需求，以其合法持有的一笔或多笔银行承兑汇票作为质押物，向兴业银行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票的短期信用业务是（）

    • A、保贴业务
    • B、票据承兑业务
    • C、转贴现业务
    • D、票易票业务

    正确答案:D

  • 第5题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的表内业务分类情况作为重要参考依据。若该客户表内信贷资产未出现不良，或该客户尚无表内信贷资产，一般可直接将表外信贷资产分为正常类或关注类。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    票据业务案件防控的重点（）
    A

    虚存保证金或以贷款作保证金

    B

    签发无真实贸易背景的承兑汇票

    C

    滚动连续签发银行承兑汇票

    D

    利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。
    A

    信用

    B

    操作

    C

    流动性

    D

    市场


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    办理小微企业“商票质押贷”业务进行贸易真实性审查时应关注：（）
    A

    订单、合同、发票、货运单据等相关单证是否齐全、有效

    B

    通过验章验印、发票查询、账户流水、历史交易等相互印证，确认贸易真实性

    C

    同时关注承兑人与借款人之间是否存在关联交易

    D

    以上都对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在系统发起贸易融资业务时需关联贸易背景，以下步骤错误的是（）。
    A

    cp里业务管理菜单交易对手维护新建交易对手

    B

    把信贷客户和交易对手关联

    C

    在新一代员工渠道p2里信贷菜单贸易融资菜单新建贸易合同管理

    D

    无需关联贸易合同


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，表外业务垫款31天至90天，应划分为（）。

    • A、关注类
    • B、次级类
    • C、可疑类
    • D、损失类

    正确答案:B

  • 第14题：

    不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。

    • A、信用
    • B、操作
    • C、流动性
    • D、市场

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。

    • A、保证金来源的真实性及合法性存在疑问
    • B、关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问
    • C、与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款
    • D、将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用

    正确答案:D

  • 第16题：

    存在以下（）情形的客户严禁办理承兑业务。

    • A、逃废银行债务的
    • B、有承兑垫款余额的
    • C、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
    • D、有真实、合法的商品或劳务交易背景

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    出现下列那种情况中国光大银行联保小组及联保企业需进入退出机制（）

    • A、出具假合同、虚假报表，无真实贸易背景的交易
    • B、不按规定用途，挪用贷款（承兑）资金的
    • C、联保企业关联交易频繁，存在转移利润的倾向
    • D、发生产品严重积压，联保企业利润大幅下降的
    • E、企业发生重大商业纠纷的、其他风险事项
    • F、企业出现贷款逾期、承兑垫款的，或法定代表人或主要股东出现贷款逾期或担保逾期的

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题：

    农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的表内业务分类情况作为重要参考依据。若该客户表内信贷资产未出现不良，或该客户尚无表内信贷资产，一般可直接将表外信贷资产分为正常类或关注类。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    企业因开展真实的贸易或经营流动性需求，以其合法持有的一笔或多笔银行承兑汇票作为质押物，向兴业银行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票的短期信用业务是（）
    A

    保贴业务

    B

    票据承兑业务

    C

    转贴现业务

    D

    票易票业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）
    A

    虚存保证金

    B

    签发无真实贸易背景的承兑汇票

    C

    滚动连续签发银行承兑汇票

    D

    利用克隆票或假票进行票据诈骗

    E

    以贷款作保证金


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列表外信贷资产应分为次级及其以下类的是（）。
    A

    保证金来源的真实性及合法性存在疑问

    B

    关联企业之间频繁对开对贴、滚动承兑，交易背景存在较大疑问

    C

    与表外业务关联的贸易合同发生纠纷，可能造成交通银行垫款或被迫放款

    D

    将伪造、变造、克隆票据作为承兑业务的质押物，涉嫌恶意骗取银行信用


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    出现下列那种情况中国光大银行联保小组及联保企业需进入退出机制（）
    A

    出具假合同、虚假报表，无真实贸易背景的交易

    B

    不按规定用途，挪用贷款（承兑）资金的

    C

    联保企业关联交易频繁，存在转移利润的倾向

    D

    发生产品严重积压，联保企业利润大幅下降的

    E

    企业发生重大商业纠纷的、其他风险事项

    F

    企业出现贷款逾期、承兑垫款的，或法定代表人或主要股东出现贷款逾期或担保逾期的


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    企业立方体存量主题对以下哪些信贷业务进行统计（）。
    A

    表内信贷业务（包括贷款、票据贴现、保理、信用证）和表外信贷业务（包括贸易融资、银行承兑汇票、保函）

    B

    表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保理）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保函、信用证）

    C

    表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、票据贴现、保函）和表外信贷业务（包括银行承兑汇票、保理、信用证）

    D

    表内信贷业务（包括贷款、贸易融资、银行承兑汇票、保理）和表外信贷业务（包括票据贴现、保函、信用证）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    对存在下列（）之一的承兑申请人严禁办理承兑业务。
    A

    逃废银行债务的

    B

    有承兑垫款余额的

    C

    曾以非法手段骗取金融机构承兑的

    D

    具有真实合法的商品或劳务交易合同


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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