审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
在条件许可的情况下,还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
第1题:
以下属于商户收单业务核心环节的有()。
第2题:
商户签约后,在开展收单业务前,必须对商户进行()次培训。
第3题:
收单银行签约的特约商户应当至少满足哪些基本条件?
第4题:
()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。
第5题:
收单机构发展目标商户需要对商户资质文件进行开通前的风险审查,无需实地调查。
第6题:
因违规被收单机构(包括他行收单机构)解除收单协议,被中止收单业务的商户,各收单机构在()年之内不得再次与之签约受理银行卡。
第7题:
以下关于商户收单业务风险管理机制的有关说法正确的是()。
第8题:
收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年
第9题:
对
错
第10题:
商户拓展
商户审批及签约
POS程序管理
风险控制
第11题:
第12题:
识别
防范
控制
处理
第13题:
在POS收单业务中,收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。
第14题:
在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().
第15题:
下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是()。
第16题:
收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查()
第17题:
商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行()的行为。
第18题:
收单业务检查监督机制是指()。
第19题:
对
错
第20题:
第21题:
1
2
3
4
第22题:
审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
审查商户营业执照
审查商户单位结算账户
对商户实地调查
第23题:
收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查,并采取相应处置措施
收单行应对商户进行有效监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查,并采取相应处置措施