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单选题下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点？（）A 或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致B 审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转C 贴现利息计算必须准确D 客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规

题目
单选题
下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点？（）
A

或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

B

审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

C

贴现利息计算必须准确

D

客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规

相似考题

1.下列哪一项属于办理网银交易单据打印业务的主要风险点？（）A、核实客户身份B、挂账凭证打印次数C、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规D、安全介质和密码信封需当面交付办理人

2.票据买入的主要风险点不包括以下哪一项？（）A、贴现利息计算错误。B、票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。C、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。D、如果一次买入很多票据的情况下手工出账容易造成录错造成数据混乱等情况。

3.办理承兑业务的主要风险点包括（）A、保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。B、票据要素的正确性、合法性、合规性。C、银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。D、银行承兑协议漏补记汇票号码。E、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。

4.以下哪些属于办理网银汇款异常处理业务的主要风险点？（）A、确认汇款失败的发起渠道，注意在录入时选择正确的渠道B、分析发送失败返回的失败原因，不同情况采取不同的处理方式C、注意发票打印次数D、审核客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规E、安全介质和密码信封需当面交付办理人

更多“单选题下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点？（）A 或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致B 审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转C 贴现利息计算必须准确D 客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规”相关问题

  • 第1题：

    办理短信缴费的主要风险点包括有（）。

    • A、对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全
    • B、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
    • C、确认汇款失败的发起渠道，注意在录入时选择正确的渠道
    • D、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
    • E、打印金融收入发票时，发票是否真实、正确，交易完成后，是否手工销号

    正确答案:D,E

  • 第2题：

    以下哪一项属于办理个人网银注销业务的主要风险点？（）

    • A、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号
    • B、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
    • C、确认客户本人办理
    • D、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    正确答案:C

  • 第3题：

    下列哪一项不属于办理支付宝卡通（快捷支付）业务的主要风险点？（）

    • A、申请资料的准确性、有效性
    • B、申请人身份的真实性
    • C、业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
    • D、审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

    正确答案:D

  • 第4题：

    下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

    • A、已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付
    • B、银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户
    • C、银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户
    • D、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

    正确答案:D

  • 第5题：

    单选题
    票据买入的主要风险点不包括以下哪一项？（）
    A

    贴现利息计算错误。

    B

    票据贴现业务票据在途天数和节假日顺延天数计算错误或在“票据在途清算天数“域中录入不正确。

    C

    或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。

    D

    如果一次买入很多票据的情况下手工出账容易造成录错造成数据混乱等情况。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    办理短信缴费的主要风险点包括有（）。
    A

    对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全

    B

    打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效

    C

    确认汇款失败的发起渠道，注意在录入时选择正确的渠道

    D

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    E

    打印金融收入发票时，发票是否真实、正确，交易完成后，是否手工销号


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    下列哪一项属于办理网银交易单据打印业务的主要风险点？（）
    A

    核实客户身份

    B

    挂账凭证打印次数

    C

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    D

    安全介质和密码信封需当面交付办理人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的业务审核内容？（）
    A

    联社需根据实际情况审核汇款信息，并作出是否同意汇款的决定

    B

    挂账的发起渠道，失败的具体原因

    C

    审核客户提交的签约账号是否存在欠费

    D

    审核账户是否关联过支票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列哪一项属于办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务的主要风险控制点？（）
    A

    核实客户身份

    B

    打印金融收入发票时是否进行手工销号

    C

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    D

    挂账凭证打印次数


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列哪一项不属于办理支付宝卡通（快捷支付）业务的主要风险点？（）
    A

    申请资料的准确性、有效性

    B

    申请人身份的真实性

    C

    业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

    D

    审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列哪一项属于办理企业网银批量代收付后续处理业务的主要风险点？（）
    A

    挂账凭证打印次数

    B

    发票打印次数

    C

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    D

    打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪一项属于办理个人网银注销业务的主要风险点？（）
    A

    打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号

    B

    打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效

    C

    确认客户本人办理

    D

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的业务审核内容？（）

    • A、联社需根据实际情况审核汇款信息，并作出是否同意汇款的决定
    • B、挂账的发起渠道，失败的具体原因
    • C、审核客户提交的签约账号是否存在欠费
    • D、审核账户是否关联过支票

    正确答案:A

  • 第14题：

    办理电子渠道大金额汇款审核业务，可通过下列哪一项交易查询待审核业务？（）

    • A、“[660053]大金额汇款审核”
    • B、“[660056]渠道审核参数设置”
    • C、“[630031]汇款挂账查询”
    • D、“[630026]打印挂账凭证”

    正确答案:A

  • 第15题：

    以下哪一项属于办理保证和担保的主要风险点？（）

    • A、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致
    • B、抵质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符
    • C、系统自动垫款后未及时发现，造成催收延迟
    • D、本应在财务系统做损失确认的而错误按收入确认在柜面系统做了处理

    正确答案:B

  • 第16题：

    农村金额机构为客户办理贴现时，按票面金额，借记（）科目，按实付贴现金额贷记“活期存款”等科目，按票面金额和贴现利率计算的金额，贷记“利息收入”科目。

    • A、存放同业款项
    • B、贴现
    • C、现金
    • D、其他应收款

    正确答案:B

  • 第17题：

    单选题
    办理电子渠道大金额汇款审核业务，可通过下列哪一项交易查询待审核业务？（）
    A

    “[660053]大金额汇款审核”

    B

    “[660056]渠道审核参数设置”

    C

    “[630031]汇款挂账查询”

    D

    “[630026]打印挂账凭证”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    办理短信缴费的业务审核不包括以下哪一项操作？（）
    A

    审核客户提交的签约账号是否存在欠费

    B

    审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认

    C

    审核客户提交的扣费账户是否真实、合法

    D

    清点现金与欠费金额是否相符或查询转出账户余额是否足额


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列哪一项属于网银汇款异常处理的业务审核内容？（）
    A

    挂账的发起渠道，失败的具体原因

    B

    审核客户提交的扣费账户是否真实、合法

    C

    审核客户提交的签约账号是否存在欠费

    D

    审核账户是否关联过支票


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）
    A

    已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付

    B

    银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户

    C

    银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户

    D

    或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列哪一项属于办理客户端手机银行维护业务的风险控制点？（）
    A

    确认客户本人办理

    B

    挂账凭证打印次数

    C

    发票打印次数

    D

    客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理承兑业务的主要风险点包括（）
    A

    保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。

    B

    票据要素的正确性、合法性、合规性。

    C

    银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。

    D

    银行承兑协议漏补记汇票号码。

    E

    或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些属于办理网银汇款异常处理业务的主要风险点？（）
    A

    确认汇款失败的发起渠道，注意在录入时选择正确的渠道

    B

    分析发送失败返回的失败原因，不同情况采取不同的处理方式

    C

    注意发票打印次数

    D

    审核客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

    E

    安全介质和密码信封需当面交付办理人


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点？（）
    A

    或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

    B

    审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

    C

    贴现利息计算必须准确

    D

    客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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