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多选题发生以下哪种情况应调整客户风险等级分类（）A客户本属于准入高风险情形，但在开户时未被识别的，或者客户开户后符合的B客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查C客户涉及民事经济纠纷被有权机关调查D客户被总行、当地监管部门确认为高风险

题目
多选题
发生以下哪种情况应调整客户风险等级分类（）
A

客户本属于准入高风险情形，但在开户时未被识别的，或者客户开户后符合的

B

客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

C

客户涉及民事经济纠纷被有权机关调查

D

客户被总行、当地监管部门确认为高风险

相似考题

1.下列哪些类型的客户可以列为高风险客户()。A.来自高风险国家或地区的客户B.受益所有人难以识别或股权结构复杂C.被司法机关或执法机关调查的客户D.被国家安全机关侦查或调查的客户

2.以下哪种情形发生后,应及时调高客户风险等级:()A、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查B、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询C、客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险D、客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为

3.符合以下情形的,应终止与客户的业务关系,拒绝继续提供服务。()A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列B、客户从事的行业经常发生变化C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合E、经核实客户所提供的身份信息严重失实

4.业务存续期间,客户出现以下哪些情形时,应及时开展强化型尽职调查,更新维护相关信息,重新评定客户洗钱风险。()A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    发生以下（ ）情形的，期货公司资产管理部门应当立即向公司总经理和首席风险官报告。

    A.资产管理业务被交易所调查或者采取风险控制措施
    B.或者被有权机关调查
    C.客户提前终止资产管理委托
    D.其他可能影响资产管理业务开展和客户权益的情形

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货公司资产管理业务试点办法》第三十五条，发生以下情形之一的，期货公司资产管理部门应当立即向公司总经理和首席风险官报告：(1)资产管理业务被交易所调查或者采取风险控制措施，或者被有权机关调查；(2)客户提前终止资产管理委托：(3)其他可能影响资产管理业务开展和客户权益的情形。故本题答案为ABCD。

  • 第2题：

    公安、法院、监察委员会等被有权机关查询的客户洗钱风险等级调整为（）（明确非犯罪嫌疑人的除外）

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、低风险
    • D、中风险或中风险以上

    正确答案:D

  • 第3题：

    与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。

    • A、客户要求变更身份信息
    • B、客户的交易行为出现异常
    • C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
    • D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    开户机构在尽职调查时，对于被列入（）不得为其开户。

    • A、严重违法失信企业名单
    • B、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
    • C、洗钱风险等级为较高的客户
    • D、列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    以下（）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险： （1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。 （2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。 （3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（4）客户被总行确认为高风险。 （5）客户被当地监管列为高风险。

    • A、（1）（2）（3）（4）（5）
    • B、（1）（2）（4）（5）
    • C、（2）（3）（4）
    • D、（1）（3）（4）

    正确答案:A

  • 第6题：

    被划分为高风险等级的客户主要有（）。

    • A、各类恐怖组织和恐怖分子
    • B、涉嫌洗钱罪的名单
    • C、被监管机构通报的
    • D、基金公司有理由怀疑存在高度洗钱风险的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
    A

    客户要求变更身份信息

    B

    客户的交易行为出现异常

    C

    怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的

    D

    金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    开户机构在尽职调查时，对于被列入（）不得为其开户。
    A

    严重违法失信企业名单

    B

    经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位

    C

    洗钱风险等级为较高的客户

    D

    列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（）等。
    A

    相关文件和资料

    B

    客户风险等级分类表

    C

    持续识别调查表和客户风险等级调整表

    D

    高风险客户清单


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应（）。
    A

    持续识别客户

    B

    重新识别开户

    C

    审核客户

    D

    开展尽职调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些应属于高风险客户（）
    A

    客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

    B

    客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

    C

    客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

    D

    客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

    E

    在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各级机构在出现以下情形时，应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（）
    A

    客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动

    B

    客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，被各级司法、行政机关依法要求建设银行协助调查

    C

    客户因涉嫌洗钱、恐怖融资或其他犯罪，在媒体出现负面报道

    D

    客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，银行客户划分为（）等级标准。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、低风险客户
    • D、无风险客户

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应（）。

    • A、持续识别客户
    • B、重新识别开户
    • C、审核客户
    • D、开展尽职调查

    正确答案:B

  • 第15题：

    公安局、检察院、法院等国家有权机关依法查询、冻结、扣划的涉及洗钱上游犯罪的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的客户可评定为（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、低风险客户
    • D、无风险客户

    正确答案:A

  • 第16题：

    根据反洗钱相关要求，柜面人员在个人客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。

    • A、客户身份证件过期
    • B、对客户信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示
    • C、与自贸区客户建立关系时，客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）和其他经评价超过我-行风险管理能力的高风险客户，但经授权部门审批
    • D、客户涉及恐怖融资的或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    下列哪些应属于高风险客户（）

    • A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
    • B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
    • C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
    • D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
    • E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，银行客户划分为（）等级标准。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    低风险客户

    D

    无风险客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据反洗钱相关要求，柜面人员在个人客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。
    A

    客户身份证件过期

    B

    对客户信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示

    C

    与自贸区客户建立关系时，客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）和其他经评价超过我-行风险管理能力的高风险客户，但经授权部门审批

    D

    客户涉及恐怖融资的或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    出现以下哪些情况时，各级公司应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于客户初次身份识别的标准，对客户重新开展相应身份识别（）
    A

    客户进入或被移出公司高风险客户清单的

    B

    公司通过日常交易活动发现客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

    C

    公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

    D

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    司法机关、公安机关、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的个人类客户应认定为（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    涉恐组织名单或制裁类名单的客户、有权机关已立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户，以及本银行报送过重点可疑报告的客户应归入（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    高风险客户是指包括高风险因素并经本*行综合评估后认定为高风险的客户，以下属于高风险因素有（）。
    A

    已经或正在本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查；

    B

    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要。

    C

    客户经营的行业为会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司

    D

    客户为党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位；


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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