高度关注金融同业对企业授信的压缩退出所释放的信号;
关注其银行存款账户的资金往来信息,对企业与私募基金、资金中介机构、地下钱庄、私人贷款公司、典当行、担保公司等机构的大额资金往来,或出现异常大额现金进账用于归还到期贷款或同户名转账等情形;
与企业财务人员、负责融资人员、公司员工、企业法定代表人、公司股东等接触过程中,通过针对性提问方式,分析企业资金往来信息,了解其内外部集资(股)或民间融资信息;
当地监管部门(如银监局、央行等)、地方政府(如工业办)、人民法院(如民间借贷诉讼案)等外围获取相关信息。借助互联网、报纸杂志、广播电视等公众媒体发布的资讯了解。
第1题:
贷后管理中,企业融资监测包括()。
第2题:
在企业类客户细分与挖掘中,控制型集团客户具有的特征()
第3题:
企业融资方式中成本最低的是()。
第4题:
银行业金融机构要重点关注重要岗位敏感环节员工“八小时”内外的行为,严禁()
第5题:
下列对民间高息借贷识别方法中正确的是()
第6题:
委托人应于委托贷款发放前将委托资金存入中信银行(假设相关账户不在同一机构开立、核算),会计分录是()。
第7题:
通过分析往来账户资金变动情况,检查企业是否存在()等行为,判断企业是否存在抽逃转移资金;借壳逃废债等现象。
第8题:
民间借贷
债券
银行贷款
股票
第9题:
监测企业账户资金流入方信息
分析用于还贷的资金是否来源于小贷公司、担保公司、典当行
货款归行率
分析用于还贷的资金是否来源于关联企业、其他银行等
第10题:
借:委托贷款-单位委托贷款等、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来、借:系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷:单位活期存款-企业活期存款等(借款人结算账户)
借:系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷:委托贷款-单位委托贷款等、借:系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷:单位活期存款-企业活期存款等(借款人结算账户)
借:委托贷款-单位委托贷款等、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来、借:单位活期存款-企业活期存款等(借款人结算账户)、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来
借:系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来、借:委托贷款-单位委托贷款等、贷:单位活期存款-企业活期存款等(借款人结算账户)
第11题:
大额捐赠
大额预付账款
虚构购销关系
贱卖资产
违规分红
第12题:
高度关注金融同业对企业授信的压缩退出所释放的信号;
关注其银行存款账户的资金往来信息,对企业与私募基金、资金中介机构、地下钱庄、私人贷款公司、典当行、担保公司等机构的大额资金往来,或出现异常大额现金进账用于归还到期贷款或同户名转账等情形;
与企业财务人员、负责融资人员、公司员工、企业法定代表人、公司股东等接触过程中,通过针对性提问方式,分析企业资金往来信息,了解其内外部集资(股)或民间融资信息;
当地监管部门(如银监局、央行等)、地方政府(如工业办)、人民法院(如民间借贷诉讼案)等外围获取相关信息。借助互联网、报纸杂志、广播电视等公众媒体发布的资讯了解。
第13题:
以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”()
第14题:
在企业类客户细分与挖掘中,监督型集团客户具有的特征是()
第15题:
按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》(银监办发[2012]160号)要求,以下说法正确的是()
第16题:
对()业务需要客户重新识别。
第17题:
委托存款资金到位后,发放委托贷款(假设相关账户不在同一机构开立、核算),会计分录是()。
第18题:
客户进行薪金煲申购后,总行于约定时间将薪金煲货币基金申购款项划转至基金公司指定账户,基金公司开户行的会计分录是()。
第19题:
股市
房地产
民间融资
日常经营
第20题:
严禁员工组织、参与民间融资或非法集资
严禁员工从事与本行(社)有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒
严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用,与客户发生非正常资金往来
第21题:
民间借贷
小额贷款公司
担保公司
涉农企业
第22题:
与客户有大额资金往来的人员
屡查屡犯或拒绝对已发现问题进行整改的人员
参与民间融资或为他人融资提供担保的人员
长期没有进行岗位轮换的人员
第23题:
通过公开信息、企业资金账户变动情况、财务报表、人行征信等多种渠道对企业融资情况进行日常监测
分析企业是否存在过度融资
分析企业是否存在不良信用
分析企业还贷资金来源
第24题:
借:金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款(基金公司指定的清算账户)、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来
借:系统内资金清算往来-系统内资金往来。贷:金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款(基金公司指定的清算账户)
借:系统内资金清算往来-系统内资金往来。贷:单位活期存款-企业活期存款等
借:单位活期存款-企业活期存款等、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来