客户关联关系的复杂性及其对关联客户整体融资风险的影响
关联交易的规模,关联交易的真实性,关联交易价格的公允性,以及关联交易信息披露的透明度
关联担保规模以及对我-行债权安全的影响程度
关联方资金占用规模及收回的可能性
第1题:
第2题:
对关联方交易审查时,审计人员应当重点审查()。
第3题:
关联客户整体统一授信描述正确的是()
第4题:
制定关联客户授信方案时,除须按单一法人客户要求进行定性分析外,还须重点分析内容()
第5题:
银行对某一客户或’关系密切’的客户群体的贷款或授信总额达到一定规模,使得单一贷款的损失可能性不再是相互独立是()。
第6题:
兴业银行对一个关联方或关联集团的授信业务管理政策包含以下哪些方面()
第7题:
信贷人员应当准确识别关联方(含视同关联方管理的客户),收集关联方(含视同关联方管理的客户)信息,以保障关联交易信息收集的准确性、全面性和对关联交易事前控制的及时性。()
第8题:
关联方的权利和义务
关联方的真实性
关联方交易信息的披露
关联方交易价格的公允性
第9题:
对
错
第10题:
对
错
第11题:
按照“自下而上”方式核定授信的,对关联客户成员企业,比照单一法人客户进行定性分析和定量测算,逐一初步确定成员企业授信额度,再按照关联客户整体授信原则最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度
关联客户整体统一授信前,对已(拟)与我-行建立融资关系的关联客户成员企业,因特殊原因暂时不能纳入关联客户授信范围的,经有权审批行同意,可由有权审批行或特别授权分行暂按单一法人客户授信基本权限单独对其授信
关联客户整体统一授信后,对申请与我-行新建融资关系的任何关联客户成员企业,均可临时核定其授信额度,授信期限最长不超过6个月
对关联客户成员企业中涉及小型、微型企业或机构客户(商业银行除外)的,不必将其纳入关联客户统一授信范围
第12题:
单一法人客户和关联关系客户
集团关联客户和非集团关联客户
单一法人客户和综合类法人客户
综合类法人客户和关联集团客户
第13题:
按照“自下而上”方式核定关联整体授信时,对关联客户成员企业,比照单一法人客户进行定性分析和定量测算,逐一初步确定成员企业授信额度,再根据成员企业在关联客户中的()等因素,按照关联客户整体授信原则,最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度。
第14题:
按照授信对象之间是否存在关联关系,将法人客户分为()。
第15题:
关联客户授信方案应在分析关联客户整体实力、评判关联客户整体风险的基础上,确定关联客户的整体授信原则。()
第16题:
对所有授信对象,客户直接或牵头营销部门(行)都要收集客户的关联关系,掌握存在关联关系的其他法人客户是否已(拟)在我-行办理融资业务;已(拟)在我-行融资的,()按关联客户进行统一授信。
第17题:
对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间()的风险。
第18题:
银行向大型集团客户发放银团贷款时,应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。()
第19题:
关联方(含视同关联方管理的客户)信息可以通过下列哪些途径收集?()
第20题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅳ、Ⅴ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第21题:
关联交易系统提供的疑似关联方清单,对相关信息进行人工核实,甄别并收集建设银行关联方(含视同关联方管理的客户)信息
关联交易系统提供的疑似关联方清单,对相关信息进行人工核实,甄别并收集建设银行关联方(不含视同关联方管理的客户)信息
多种方式在疑似关联方清单的基础上,自主收集疑似关联方信息,甄别并收集建设银行关联方(含视同关联方管理的客户)信息
多种方式在疑似关联方清单的基础上,自主收集疑似关联方信息,甄别并收集建设银行关联方(不含视同关联方管理的客户)信息
第22题:
确认关联方的权利和义务
函证关联方的真实性
关联方交易的披露
证实关联方交易价格的公允性
第23题:
相对地位
关联交易
关联担保
关联方占款