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问答题简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。
题目
问答题
简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。
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第1题：
在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
A．所在机构管理层
B．银行业协会
C．银监会
D．利益冲突当事方
正确答案：A
-
第2题：
期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循大客户利益优先的原则予以处理。（ ）
正确答案：B
期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循客户利益优先的原则予以处理；不同客户之问存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。 -
第3题：
期货从业人员自身利益与客户存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并坚持自身利益优先的原则。（ ）答案：错解析：《期货从业人员管理办法》第十四条，客户合法权益优先原则。故本题答案为B。 -
第4题：
期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循（）的原则予以处理，不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。A.客户利益优先
B.自身利益优先
C.公平对待
D.合法利益优先答案：A解析：根据《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第24条的规定，期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循客户利益优先的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。 -
第5题：
关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。A．银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则
B．存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况
C．银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品．
应当明确区分所在机构利益与个人利益
D．银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系答案：B解析：B利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。故选B。 -
第6题：
银行业从业人员在处理兼职方面应遵循什么原则？
正确答案: 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。 -
第7题：
从业人员在遇到现实或潜在的利益冲突时，应当（）。
- A、及时向有关部门报告
- B、不作处理
- C、隐瞒信息
正确答案:A -
第8题：
简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。
正确答案: 按照以下原则处理潜在利益冲突：
（1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
（2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。 -
第9题：
问答题银行业从业人员在处理兼职方面应遵循什么原则？正确答案： 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述化学氧化与还原处理药剂时应遵循的原则。正确答案： （1）处理效果好，反应产物无毒无害，不需进行二次处理；
（2）处理费用合理，所需药剂和材料易得；
（3）操作特性好，在常温和较宽的PH值范围内具有较快的反应速度；
（4）与前后处理工艺的目标一致，搭配方便解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述管理者在正面反馈时应遵循的原则正确答案： （1）用正面的肯定来认同员工的进步。
（2）明确指出受称赞的行为
（3）当与昂功德行为有所进步是，应给予及时的反馈。
（4）正面反馈中应包含这种行为对团队、部门乃至整个组织的整体利益解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，银行业金融机构从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户资源”原则。自觉抵制哪些不正当竞争手段？正确答案： 低价倾销、虚假宣传、贬低同业等不正当竞争手段解析： 暂无解析 -
第13题：
在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）
正确答案：×在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 -
第14题：
妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当（ ）。
A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C.在利益发生冲突时应申请回避
D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息答案：A,B,C,D解析：银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故ABCD选项正确。 -
第15题：
期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的，应当遵循客户（ ）的原则予以处理：不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。A.利益优先
B.利润优先
C.分成优先
D.提成优先答案：A解析：《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第二十四条，期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的．应当遵循客户利益优先的原则予以处理；不同客户之间存在利益冲突的，应当遵循公平对待的原则予以处理。故本题答案为A。 -
第16题：
根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C.在利益发生冲突时应申请回避
D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利
答案：A,B,C,D解析：银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故A、B、C、D选项正确，E选项做法明显违背了利益冲突的要求。 -
第17题：
银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理？
正确答案: 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定，从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。 -
第18题：
银行业从业人员处理客户的投诉应当遵循什么原则？
正确答案: 坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。 -
第19题：
银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
- A、银监会
- B、所在机构负责人
- C、银行业协会
- D、上级主管
正确答案:B -
第20题：
问答题银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理？正确答案： 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定，从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题从业人员在遇到现实或潜在的利益冲突时，应当（）。A及时向有关部门报告
B不作处理
C隐瞒信息
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述承包商在进行费用索赔时应遵循的原则？正确答案： 承包商在进行费用索赔时，应遵循所发生的费用应该是承包商履行合同所必须的，若没有该项费用支出，合同无法履行，承包商不应由于索赔事件的发生。而额外受益或额外受损，即费用索赔以赔偿实际损失为原则，实际损失可作为费用索赔值。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题银行业从业人员处理客户的投诉应当遵循什么原则？正确答案： 坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。解析： 暂无解析