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单选题（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A 交易记录B 账户登记制度C 账户调查D 汇款交易附言

题目
单选题
（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
A

交易记录

B

账户登记制度

C

账户调查

D

汇款交易附言

相似考题

1.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?()A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

2.对于买方不需贷款的情形，交易资金划转的基本流程包括（　　）。A.签订资金监管协议 B.买方将交易资金存入监管账户 C.买方将首付款存入监管专用账户 D.办理不动产转移登记 E.划转交易资金

3.房地产交易未达成时，对于买受人存入房地产经纪机构客户交易结算资金账户的资金，正确的处理方式是（　　）。A、提取现金返还买受人B、暂时保管买受人资金C、将资金转入买受人银行账户D、为买受人断开银行账户并存入资金

4.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户、融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。 （ ）

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  • 第1题：

    房地产交易未达成时，对于买受人存入房地产经纪机构客户交易结算资金账户的资金，正确的处理方式是（　　）。

    A.提取现金返还买受人
    B.暂时保管买受人资金
    C.将资金转入买受人银行账户
    D.为买受人断开银行账户并存入资金

    答案：C
    解析：
    在每次经纪业务中，房产买方应将资金存入或转入客户交易结算资金专用存款账户下的子账户，交易完成后，通过转账的方式划入房产卖方的个人银行结算账户。当交易未达成时，通过转账的方式划入房产买方的原转入账户；以现金存入的，转入房产买方的个人银行结算账户。客户交易结算资金专用存款账户不得支取现金。

  • 第2题：

    在商品房买卖过程中，交易结算资金的存储和划转均应通过（ ）进行。

    A.交易结算资金专用存款账户
    B.商业银行交易结算资金专用存款账户
    C.客户交易结算资金子账户
    D.中国银行交易结算资金专用存款账户

    答案：A
    解析：
    交易结算资金的存储和划转均应通过交易结算资金专用存款账户进行，房地产经纪机构、交易保证机构和房地产经纪人员不得通过客户交易结算资金专用存款账户以外的其他银行结算账户代收代付交易资金。

  • 第3题：

    关于存量房交易结算资金监管，下列说法正确的有（ ）。

    A.交易当事人必须通过合同约定，由双方自行决定交易资金支付方式
    B.房产买方应将资金存入或转入客户交易结算资金专用存款账户下的子账户，交易完成后，通过现金的方式划入房产卖方的个人银行结算账户
    C.交易当事人可以通过合同约定，由双方自行决定交易资金支付方式
    D.交易当事人可以通过房地产经纪机构在银行开设的客户交易结算资金专用存款账户划转交易资金
    E.房地产经纪人员不得通过客户交易结算资金专用存款账户以外的其他银行结算账户代收代付交易资金

    答案：C,D,E
    解析：
    ACD三项，住房城乡建设部、中国人民银行《关于加强房地产经纪管理、规范交易结算资金账户管理有关问题的通知》（建住房[2006]321号）要求建立存量房交易结算资金管理制度，发展交易保证机构，专门从事交易资金监管。交易当事人可以通过合同约定，由双方自行决定交易资金支付方式，也可以通过房地产经纪机构或交易保证机构在银行开设的客户交易结算资金专用存款账户支付，根据合同约定条件，划转交易资金。B项，房产买方应将资金存入或转入客户交易结算资金专用存款账户下的子账户，交易完成后，通过转账的方式划入房产卖方的个人银行结算账户。E项，房地产经纪机构、交易保证机构和房地产经纪人员不得通过客户交易结算资金专用存款账户以外的其他银行结算账户代收代付交易资金

  • 第4题：

    （）用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。

    • A、融券专用证券账户
    • B、融资专用资金账户
    • C、客户信用交易担保资金账户
    • D、客户信用交易担保证券账户

    正确答案:A

  • 第5题：

    交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

    • A、金额
    • B、资金来源和去向
    • C、交易时间
    • D、资金受益人
    • E、提取资金方式

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    某私人账户在足球联赛期问突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点（）

    • A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监营
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入。且短期内出现大量资金收付
    • C、单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款
    • D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    （）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

    • A、交易记录
    • B、账户登记制度
    • C、账户调查
    • D、汇款交易附言

    正确答案:A

  • 第8题：

    证券公司经营融资融券业务，应当在证券登记结算机构开立的账户不包括（）。

    • A、信用交易证券交收账户
    • B、客户信用资金账户
    • C、信用交易资金交收账户
    • D、融券专用证券账户

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。
    A

    金额

    B

    资金来源和去向

    C

    交易时间

    D

    资金受益人

    E

    提取资金方式


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在商品房买卖过程中，交易结算资金的存储和划转均应通过（）进行。
    A

    交易结算资金专用存款账户

    B

    商业银行交易结算资金专用存款账户

    C

    客户交易结算资金子账户

    D

    中国银行交易结算资金专用存款账户


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    券公司经营融资融券业务时，在证券登记结算机构开立的账户不包括（）。
    A

    融券专用证券账户

    B

    信用交易证券交收账户

    C

    信用交易资金交收账户

    D

    客户信用交易担保资金账户


    正确答案： D
    解析： 证券公司经营融资融券业务的，应当在证券登记结算机构开立的账户包括融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

  • 第12题：

    单选题
    以下几种类型的账户，可以提取现金的是（）。
    A

    财政零余额账户

    B

    预算外资金专户

    C

    预算单位零余额账户

    D

    证券交易结算资金账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    房地产交易未达成时，对于买受人存入房地产经纪机构客户交易结算资金账户的资金，正确的处理方式是（ ）。(2012年真题)

    A.提取现金返还买受人
    B.暂时保管买受人资金
    C.将资金转入买受人银行账户
    D.为买受人断开银行账户并存入资金

    答案：C
    解析：
    在每次经纪业务中，房产买方应将资金存入或转入客户交易结算资金专用存款账户下的子账户，交易完成后，通过转账的方式划入房产卖方的个人银行结算账户。当交易未达成时，通过转账的方式划入房产买方的原转入账户；以现金存入的，转入房产买方的个人银行结算账户。客户交易结算资金专用存款账户不得支取现金。

  • 第14题：

    在商品房买卖过程中，交易结算资金的存储和划转均应通过（　　）进行。

    A、 交易结算资金专用存款账户
    B、 商业银行交易结算资金专用存款账户
    C、 客户交易结算资金子账户
    D、 中国银行交易结算资金专用存款账户

    答案：A
    解析：
    交易结算资金的存储和划转均应通过交易结算资金专用存款账户进行，房地产经纪机构、交易保证机构和房地产经纪人员不得通过客户交易结算资金专用存款账户以外的其他银行结算账户代收代付交易资金。

  • 第15题：

    行业应用子账户只能通过合作方授权的（）才能办理资金的存入、支出或消费等。

    A消费

    B渠道

    C提取

    D交易


    B,D
    略

  • 第16题：

    券公司经营融资融券业务时，在证券登记结算机构开立的账户不包括（）。

    • A、融券专用证券账户
    • B、信用交易证券交收账户
    • C、信用交易资金交收账户
    • D、客户信用交易担保资金账户

    正确答案:D

  • 第17题：

    买方不需要贷款的存量房交易中，交易资金监管的程序有： ①签订资金监管协议； ②办理房屋所有权转移登记； ③买方将交易资金存入监管账户； ④交易资金划转至卖方账户。 其正确时顺序是（）。

    • A、①②③④
    • B、③①②④
    • C、①③②④
    • D、①④③②

    正确答案:C

  • 第18题：

    银行账户间资金往来异常主要表现在（）。

    • A、账户间资金往来频繁
    • B、账户短期内累计的交易金额较大
    • C、账户资金性质不明
    • D、部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易
    • E、账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    根据反洗钱的要求，经营机构应当保存每个客户的账户资料和交易记录，包括（）

    • A、账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自销户之日起至少5年
    • B、交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等自交易记账之日起至少5年
    • C、账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自交易开始之日起至少5年
    • D、交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等交易结束之日起至少5年

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    多选题
    下列有关交易结算资金的存储和划转说法正确的是（）。
    A

    交易资金的存储和划转可以通过交易结算资金专用账户，也可协商议定其他方式

    B

    房产买方应将资金存人客户交易结算资金专用存款账户下的子账户，交易完成后，通过转账的方式划入房产卖方的个人银行结算账户

    C

    当交易未达成时，通过转账的方式划人房产买方的原转入账户

    D

    以现金存入的，转入房产买方的个人银行结算账户

    E

    客户交易结算资金专用存款账户可以支取现金


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    房地产交易未达成时，对于买受人存入房地产经纪机构客户交易结算资金账户的资金，正确的处理方式是(    )。
    A

    提取现金返还买受人

    B

    暂时保管买受人资金

    C

    将资金转入买受人银行账户

    D

    为买受人新开银行账户并存人资金


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    行业应用子账户只能通过合作方授权的（）才能办理资金的存入、支出或消费等。
    A

    消费

    B

    渠道

    C

    提取

    D

    交易


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）交易码是用于个人或机构客户不通过银行账户转账方式向其保证金账户划转资金，而是直接采用现金、票据等方式直接将资金存入其保证金账户。
    A

    2515

    B

    2513

    C

    2521

    D

    2514


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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