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问答题什么是操作风险？
题目
问答题
什么是操作风险？
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第1题：
问答题什么是风险？风险的特征有哪些？正确答案： 风险被定义为可能发生的实际结果与预期结果偏离的不确定性风险的特征：
1.风险存在的客观性；
2.风险发生的偶然性；
3.风险的可变性；
4.风险的双重性；
5.风险的可测性；
6.风险的可计算性和不可计算性解析： 暂无解析 -
第2题：
问答题什么是关键操作？什么是特殊操作？正确答案： 关键操作是指那些因任何过失都可能立即造成船舶碰撞、船体损伤、水域污染、人员伤亡等严重事故或直接威胁人员生命安全、船舶安全或水域污染的危险局面的所有操作。关键操作应严格按照须知进行，并应密切监督操作是否符合要求，公司应对船上从事关键操作的船员的资格予以规定并进行监督。一般船舶通常涉及的关键操作有（但不限于此）：限制水域或狭窄水道的航行；在能见度不良情况下的航行；在恶劣天气下的航行；危险货物和有毒货物的装卸和存放；海上加油和驳油；液化气体运输船、化学品船和油船的货物操作以及关键性设备的操作。
特殊操作指那些仅在险情已产生或事故已发生时，过失才变得明显的船上操作。特殊操作具有过失显露的滞后性，往往在发生事故或出现险情时，才显示出操作中的不当或错误。因此船上特殊操作的程序和须知应强调预防和检查，旨在事故发生前纠正不安全的做法。一般船舶通常涉及的特殊操作有（但不限于此）：保证水密完整性；航向安全，包括海图和航海出版物的校正；影响设备（如舵机）及其有关的备用设备可靠性的操作；维护保养操作；港内加油及驳油操作；保持稳性、防止过载和过应力；集装箱、货物及其它物品的绑扎；船舶保安，防暴力和海盗行为等。解析： 暂无解析 -
第3题：
问答题财富管理业务的操作风险是什么？正确答案： 财富管理业务的操作风险是指财富管理业务服务领域内的业务操作流程、客户管理、人员、系统、产品销售等方面的因素，造成财务、客户、声誉等损失的可能。解析： 暂无解析 -
第4题：
问答题什么是操作风险事件？正确答案： 操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。解析： 暂无解析 -
第5题：
问答题什么是风险？怎么衡量风险？正确答案： 风险是指实施某一特定方案所带来的结果的变动性。变动性越大，风险就越大。衡量风险大小的指标是标准差和变量系数。标准差表示一个方案在各种自然状态下结果的变动性。变差系数是对每元期望效益的风险的度量。解析： 暂无解析 -
第6题：
问答题什么是操作风险？正确答案： 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。新资本协议以及银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》中所指的操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？正确答案： 风险点：
1、凭证打印内容不符；
2、客户签名不正确或遗漏。
控制措施：
1、柜员必须审核凭证打印输出内容与凭证填写内容相符；
2、柜员必须审核客户在开户相关凭证上的签名正确。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题操作风险的七种表现形式是什么？正确答案： （1）内部欺诈；
（2）外部欺诈；
（3）员工行为和工作场所问题；
（4）客户、产品和经营行为；
（5）实物资产损坏；
（6）经营中断和系统瘫痪；
（7）执行、交货和流程管理。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题什么是风险？正确答案： 风险是指实施某一特定方案所带来的结果的变动性。变动性越大，风险就越大。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题什么是高风险操作区？正确答案： 高活性、高毒性、传染性、高致敏性物料的生产区解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题什么是特别风险?特别风险通常与什么有关?从哪些方面考虑特别风险?正确答案： (1)特别风险是指注册会计师需要特别考虑的重大错报风险的简称。
(2)特别风险通常与重大的非常规交易和判断事项有关。
(3)在确定风险的性质时，注册会计师应当考虑下列事项：
①风险是否属于舞弊风险;
②风险是否与近期经济环境、会计处理方法和其他方面的重大变化有关;
③交易的复杂程度;
④风险是否涉及重大的关联方交易;
⑤财务信息计量的主观程度，特别是对不确定事项的计量存在较大区间;
⑥风险是否涉及异常或超出正常经营过程的重大交易。解析： 【该题针对“特别风险”知识点进行考核】 -
第12题：
问答题什么是风险？什么是销售风险？种类有哪些？正确答案： 风险指由客观环境的变化带来的损失，从而难以实现某种目的的可能性。
销售风险指由于推销环境的变化，给推销活动带来的各种损失。
1.从销售风险性质和原因看，分自然和人为
2.从范围及程度看，分局性性全局性
3.从可被感知程度上分有形风险和无形风险
4.从时空划分，时间性和空间性
5.从背景变化分，政治、经济及非政治、经济风险。解析： 暂无解析 -
第13题：
问答题什么是UNDO操作和REDO操作？为什么要这样设置？正确答案： UNDO和REDO是系统内部命令。
在DB恢复时，对于已经COMMIT但更新仍停留在缓冲区的事务要执行REDO（重做）操作，即根据日志内容把该事务对DB修改重做一遍。
对于还未结束的事务要执行UNDO（撤销）操作，即据日志内容把该事务对DB已作的修改撤销掉。
设置UNDO和REDO操作，是为了使数据库具有可恢复性。解析： 暂无解析 -
第14题：
问答题什么是系统风险，系统风险有什么特征？正确答案： 系统风险又称市场风险，也称不可分散风险（undiversifiable risk）。是指由于某种因素的影响和变化，导致股市上所有股票价格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。系统风险的诱因发生在企业外部，上市公司本身无法控制它，其带来的影响面一般都比较大。
（1）它是由共同因素引起的。经济方面的如利率、现行汇率、通货膨胀、宏观经济政策与货币政策、能源危
机、经济周期循环等。政治方面的如政权更迭、战争冲突等。社会方面的如体制变革、所有制改造等。
（2）它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。如基础性行业、原材料行业等，其股票的系统风险就可能更高。
（3）它无法通过分散投资来加以消除。由于系统风险是个别企业或行业所不能控制的，是社会、经济政治大系统内的一些因素所造成的，它影响着绝大多数企业的运营，所以 股民无论如何选择投资组合都无济于事。解析： 暂无解析 -
第15题：
问答题什么是互操作，为什么LTE要与已有网络进行互操作？正确答案： 互操作是指为确保用户在不同系统间移动时获得连续的业务体验，从而定义的系统间网络选择、重选和切换等流程。LTE网络存在如下互操作需求：
（1）TD—LTE网络覆盖不足，当终端移动出LTE覆盖区域时，通过互操作方式实现业务连续性；当用户从2G/3G覆盖区域移动进入LTE覆盖区域时，通过互操作及时重选或切换到LTE网络，使用LTE业务；
（2）当LTE网络初期不支持某些业务（如语音），需要通过互操作在2G/3G网络及时发起业务，业务结束后返回LTE网络。
随着LTE用户和流量规模的上升，通过互操作实现过载控制、网络分流等运营需求。解析： 暂无解析 -
第16题：
问答题什么是风险选择？为什么要进行风险选择？正确答案： （1）含义：是指保险人按照一定的标准对投保人和投保标的的风险进行审核评估，以排除不合格的 投保人和标的，并防止不可保风险的介入。
（2）原因：
1、并非所有风险都具有可保性
2、可保风险存在的差异性
3、保险活动存在着逆选择的消极作用解析： 暂无解析 -
第17题：
问答题招行在操作风险方面的实施目标是什么？为了实现这些目标需要开展哪些方面的工作？正确答案： 我银行在操作风险方面的实施目标是达到标准法的要求。
为了实现这一目标，我银行于2008年启动了操作风险计量项目，其中操作风险管理工具开发子项目目前已经进入招标阶段，该项目将开发操作风险管理工具，包括风险控制与自我评估（RCSA）和关键风险指标体系（KRIs）。解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题操作风险类型有哪些？导致的原因有什么？正确答案： 操作风险可以划分为六种类型：
（1）执行风险；
（2）信息风险；
（3）关系风险；
（4）法律风险；
（5）人员风险；
（6）系统事件风险。
操作风险事件导致损失发生的原因有以下七种：
①内部欺诈（Intemal Fraud），即有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违犯法律以及金融机构的规章制度的行为，例如内部人员虚报头寸、内部人员偷盗、在职员的账户上进行内部交易，等等。
②外部欺诈（ExtemalFraud），即第三方的诈骗、盗用资产、违犯法律的行为，例如抢劫、伪造、开具空头支票以及黑客行为对计算机系统的损坏。
③雇用合同以及工作状况带来的风险事件（Employ Practices and Workspace Safety），即由于不履行合同，或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求，例如，工人赔偿要求、违反雇员的健康安全规定、有组织的罢工以及各种应对顾客所负的责任。
④客户、产品以及商业行为引起的风险事件（Client，Producs and Business Practices），即有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求，或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误，例如受托人违约、滥用客户的秘密信息、银行账户上的不正确的交易行为、洗钱、销售未授权产品等。
⑤有形资产的损失（Damage to Physical Assets），即由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失，例如恐怖事件、地震、火灾、洪灾等。
⑥经营中断和系统出错（Business Disruption and System Failure），例如软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。
⑦涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件（Execution Delivey and Process Management），如交易失败，过程管理出错，与合作伙伴、卖方的合作失败，又如交易数据输人错误、间接的管理失误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户、合作伙伴的不当操作以及卖方纠纷等。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定的操作风险管理政策应符合什么要求？正确答案： 商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。主要内容包括：
（一）操作风险的定义；
（二）适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；
（三）操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；
（四）操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；
（五）应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？正确答案： “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。
“1”是指对库房的管理。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题什么是打开文件操作？什么是关闭文件操作？正确答案： 打开文件操作是指将文件的相关目录信息（文件控制块FCB）调入主存，建立同用户的联系；而关闭文件操作则是指撤销主存中的有关该文件的目录信息（FCB），切断用户同该文件的联系。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题注射和输液等医疗操作都有一定传播疾病的风险，因此实施此类操作时遵循的原则是什么？正确答案： 一人一针一管，即为每一个人注射都必须单独使用经过消毒的注射针管、针头，不能只换针头不换针管。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题防范操作风险的“六个重点环节”是什么？正确答案： 防范操作风险的“六个重点环节”是指：授权卡（柜员卡）.印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题开户完成后还存在什么操作风险？正确答案： 1、所有归还给客户的单证或物品，都应登记“凭证（资料）交接登记簿”，明确双方责任；
2、应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，必须直接交给有权人，严禁他人代领；
3、企业开户资料和预留印鉴，经银行审批后，一律不得再由企业或他人经手，银行内部不得违规调阅、复印和使用。如有银行审核被企业以任何理由取回或经手，则开户视同无效，防止犯罪人员在开户过程中将相关资料调包；
4、应建立开户资料报批和批备情况的手工登记簿，防止账户没有经过严格的报批和批备手续就擅自开立、资料丢失或被他人恶意替换等情况引起的纠纷。解析： 暂无解析