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银行业从业人员在代理销售一些理财产品时，不应该做的是（ ）。A.充分提示代理销售产品的信息 B.以足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质 C.以足以让客户注意的方式向其提示代理销售产品的风险和产品的最终责任承担者 D.利用消费者的误解，追求被代理销售产品的销量

题目
银行业从业人员在代理销售一些理财产品时，不应该做的是（ ）。

A.充分提示代理销售产品的信息
B.以足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质
C.以足以让客户注意的方式向其提示代理销售产品的风险和产品的最终责任承担者
D.利用消费者的误解，追求被代理销售产品的销量
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1.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。A．对本机构在本产品销售过程中的责任B．对被代理机构所承担的最终责任C．采取明确的、足以让客户注意的方式对风险D．对购买此产品的其他客户名单

2.保险销售从业人员包括()。A、保险公司的销售从业人员B、保险专业代理机构的销售从业人员C、保险兼业代理机构的销售从业人员D、保险经纪机构从业人员

3.银行业从业人员在开展业务、与客户交谈时，不应该向客户倾诉自己的私人信息。（ ）

4.银行业从业人员不应当( )。A．举报银行违法行为B．妥善保护和使用所在机构财产C．为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品D．擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

参考答案和解析
答案：D
解析：
银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。
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  • 第1题：

    按照《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》规定,严禁违规代客理财,()销售理财产品。

    A、诱导

    B、误导

    C、超授权

    D、以上选项都包括


    答案：D

  • 第2题：

    依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定()

    A、为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率

    B、利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售

    C、在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

    D、为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性


    答案：ABCD

  • 第3题：

    银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。

    A 利用个人理财业务进行洗钱活动

    B 销售理财产品时使用虚假性的预测数据

    C 从事未经批准的个人理财业务

    D 销售理财产品时未透露理财产品的风险


    正确答案：D
    B、C、D都是情节严重、造成重大损失时才要负刑事责任。A项触犯了《反洗钱法》，属于刑事犯罪。

  • 第4题：

    下列不属于银行业从业人员在从事理财产品销售时应遵循的原则的是()。

    A:同业竞争
    B:诚实守信
    C:勤勉尽职
    D:专业胜任

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循以下原则：勤勉尽职原则、诚实守信原则、公平对待客户原则和专业胜任原则。

  • 第5题：

    产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务等，这种理财产品是指()。

    A:银行理财产品
    B:混合理财产品
    C:其他理财工具
    D:银行代理理财产品

    答案：D
    解析：
    任何理财产品或理财工具均涉及三个方面的特性：收益性、风险性、流动性，并在三者之间寻求一个最佳的平衡。对银行理财人员来说，理财工具主要分为三类：银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具。题干所述属于银行代理理财产品的含义。

  • 第6题：

    授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。（ ）


    答案：错
    解析：
    题中叙述的是信息披露原则的要求。授信尽职要求从事信贷业务的银行业从业人员忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险，为实现银行信贷风险控制做好基础工作。

  • 第7题：

    银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）

    A.√
    B.×

    答案：错
    解析：
    银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

  • 第8题：

    农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下（）内容。

    • A、代理权限
    • B、代理产品的类型
    • C、代理模式
    • D、理财产品的风险与责任的承担
    • E、双方的权利义务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    在销售自有理财产品及代销产品业务中，不纳入销售专区录音录像管理的业务有（）。

    • A、代理销售实物贵金属
    • B、代理销售保险
    • C、销售理财
    • D、代理销售基金

    正确答案:A

  • 第10题：

    判断题
    授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 题中叙述的是信息披露原则的要求。授信尽职要求从事信贷业务的银行业从业人员忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险，为实现银行信贷风险控制做好基础工作。

  • 第11题：

    单选题
    某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    在代理过程中，保险代理关系和代理活动的特点决定了（ ）

    A.保险销售从业人员有义务维护保险人的利益

    B.保险销售从业人员有如实转交保险费的义务

    C.保险销售从业人员有诚实和告知义务

    D.保险销售从业人员有独立开展业务活动的权利


    参考答案：A

  • 第14题：

    下列行为中，没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。

    A．某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为利用某银行的知名度实现其销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得投资者以为该银行是最终风险承担者

    B．在向普通群众介绍其所代理的产品时，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户无法准确判断产品特性

    C．银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他银行代理同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择

    D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的收益承诺


    正确答案：C
    解析：《银行业从业人员职业操守》中“信息披露”准则要求，银行业从业人员对所在机构代理销售的产品必须以明确、足以让客户注：卷的方式向其提示产品的最终责任承担者；银行业从业人员在介绍产品时不应用专业性很强的语言描述产品，使客户无法准确判断产品的特性；利用银行声誉对客户进行合约以外的承诺是不当行为。“信息披露”准则没有要求银行介绍其代理产品以外的其他产品信息。

  • 第15题：

    产品的开发主体是第三方，银行在自己的渠道代理销售，这些理财产品包括基金、保险、国债、信托以及一些黄金代理业务，这种理财产品是指（　　）。

    A.银行理财产品
    B.混合理财产品
    C.其他理财工具
    D.银行代理理财产品

    答案：D
    解析：
    银行代理理财产品是指银行在其他渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务。

  • 第16题：

    银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜()。

    A:对被代理机构所承担的最终责任进行披露
    B:对本机构在本产品销售过程中的责任进行披露
    C:对购买此产品的其他客户名单和交易金额进行披露
    D:采取明确的、足以让客户注意的方式对产品风险和性质进行披露

    答案：C
    解析：
    根据“信息披露”准则要求，银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。客户名单和交易金额属于客户隐私，不宜进行披露。

  • 第17题：

    某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了《银行业从业人员职业操守》基本准则中关于（　　）的规定。

    A.保护商业秘密与客户隐私
    B.专业胜任
    C.勤勉尽职
    D.诚实信用

    答案：D
    解析：
    根据《银行业从业人员职业操守》的相关规定，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。因此，本题中该银行业从业人员违反了诚实信用原则。

  • 第18题：

    银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）


    答案：错
    解析：
    银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

  • 第19题：

    在处理客户投诉时，银行从业人员最不应该做的是（）。

    • A、耐心聆听客户的抱怨
    • B、保持平和心态
    • C、尽快查明原因
    • D、和客户争吵

    正确答案:D

  • 第20题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。

    • A、风险提示
    • B、礼貌服务
    • C、互相监督
    • D、诚实信用
    • E、了解客户

    正确答案:A,D

  • 第21题：

    多选题
    农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下（）内容。
    A

    代理权限

    B

    代理产品的类型

    C

    代理模式

    D

    理财产品的风险与责任的承担

    E

    双方的权利义务


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行业从业人员不应当（  ）。
    A

    为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品

    B

    妥善保护和使用所在机构财产

    C

    举报银行违法行为

    D

    擅自代表所在机构接受新闻媒体采访


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于保险销售从业人员执业管理的说法正确的是（　　）。
    A

    保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从事保险销售

    B

    保险销售从业人员的执业证书在全国范围内有效

    C

    保险代理机构可以委托持有资格证书，但未持有本机构发放的执业证书的人员从事保险销售

    D

    保险代理机构的保险销售从业人员在执业时告知客户所代理的保险公司名称后，可以不出示执业证书


    正确答案： D
    解析：
    《保险销售从业人员监管办法》第十六条规定，保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售。第十七条规定，执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。第十九条规定，保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从事保险销售。保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。

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