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“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身份识别

题目
“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。

A.居民身份识别
B.客户身份识别
C.公民身份识别
D.法人身份识别
相似考题

1.银行业从业人员应熟知银行承担的依法协助执行的义务。()

2.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,()A、了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关B、按法定程序积极协助执法机关的执法活动C、不泄漏执法活动信息D、不协助客户隐匿、转移资产

3.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不能泄漏执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。()此题为判断题(对，错)。

4.以下属于证券经纪商应承担的义务有( )。A．提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险B．坚持了解客户原则C．必须忠实办理受托业务D．坚持为客户保密的制度

参考答案和解析
答案：B
解析：
了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。
更多““了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。”相关问题

  • 第1题：

    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括【】

    A．客户的联系方式

    B．客户子女的年龄

    C．风险承受能力

    D．客户近期是否有购房需求


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    中国银行网点柜员在接受个人客户手机银行服务申请或咨询时，必须做到以下（），方能接受客户申请。

    • A、提示客户仔细阅读并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》及相关业务规则、安全须知等各项条款
    • B、告知客户应了解手机银行的业务风险，充分了解我行已经采取的风险控制措施
    • C、客户应采取的风险控制措施，以及相关风险的责任承担
    • D、要求客户签署我行手机银行服务协议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    下列关于银行从业人员在了解客户方面操作正确的是（）。

    • A、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
    • B、银行业从业人员应了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况
    • C、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的财务和业务状况
    • D、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的家庭感情状况

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    下列表述正确的是（）。

    • A、银行承担依法协助执行义务与保护客户隐私是冲突的
    • B、银行在履行大额交易报告的法定义务与保护客户隐私是冲突的
    • C、银行在履行可疑交易报告的法定义务与保护客户隐私是冲突的
    • D、以上说法都不对

    正确答案:D

  • 第5题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第6题：

    以下哪项不是银行办理外汇业务时需要遵循的展业三原则（）

    • A、了解客户
    • B、及时申报
    • C、了解业务
    • D、尽职审查

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    中国银行网点柜员在接受个人客户手机银行服务申请或咨询时，必须做到以下（），方能接受客户申请。
    A

    提示客户仔细阅读并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》及相关业务规则、安全须知等各项条款

    B

    告知客户应了解手机银行的业务风险，充分了解我行已经采取的风险控制措施

    C

    客户应采取的风险控制措施，以及相关风险的责任承担

    D

    要求客户签署我行手机银行服务协议


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，做到（）。
    A

    公布客户信息

    B

    按法定程序积极协助执法机关的执法活动

    C

    不泄漏执法活动信息

    D

    不协助客户隐匿、转移资产


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
    A

    居民身份识别

    B

    客户身份识别

    C

    公民身份识别

    D

    法人身份识别


    正确答案： B
    解析： 了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第11题：

    单选题
    下列表述正确的是（）。
    A

    银行承担依法协助执行义务与保护客户隐私是冲突的

    B

    银行在履行大额交易报告的法定义务与保护客户隐私是冲突的

    C

    银行在履行可疑交易报告的法定义务与保护客户隐私是冲突的

    D

    以上说法都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的（）、（）、业务单据及客户的风险承受能力。

    正确答案： 财务状况,业务状况
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下属于证券经纪商应承担的义务有()。

    A:提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险
    B:坚持了解客户原则
    C:必须忠实办理受托业务
    D:坚持为客户保密的制度

    答案：A,B,C,D
    解析：
    除ABCD四项外，证券经纪商应承担的义务还有：认真与客户签订《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定；如实记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。

  • 第14题：

    为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。

    • A、中国人民银行
    • B、中国银行
    • C、中国银联
    • D、公安机关

    正确答案:A

  • 第15题：

    银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，做到（）。

    • A、公布客户信息
    • B、按法定程序积极协助执法机关的执法活动
    • C、不泄漏执法活动信息
    • D、不协助客户隐匿、转移资产

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

    • A、客户的婚姻状况
    • B、客户子女的年龄
    • C、风险承受能力
    • D、客户近期是否有购房需求

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》：银行办理结售汇业务，应当遵循哪些原则？（）

    • A、了解业务
    • B、了解客户
    • C、尽职调查
    • D、尽职审查

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。

    • A、客户的风险承受能力
    • B、客户的资产负债状况
    • C、客户朋友的状况
    • D、客户的基本信息
    • E、客户的收入状况

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    单选题
    以下哪项不是银行办理外汇业务时需要遵循的展业三原则（）
    A

    了解客户

    B

    及时申报

    C

    了解业务

    D

    尽职审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    中国银行网点柜员在接受个人客户手机银行服务申请或咨询时，必须做到以下（），方能接受客户申请
    A

    提示客户仔细阅读并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》及相关业务规则、安全须知等各项条款

    B

    告知客户应了解手机银行的业务风险，充分了解我行已经采取的风险控制措施

    C

    客户应采取的风险控制措施，以及相关风险的责任承担

    D

    要求客户签署相关服务协议


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》：银行办理结售汇业务，应当遵循哪些原则？（）
    A

    了解业务

    B

    了解客户

    C

    尽职调查

    D

    尽职审查


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（  ）。
    A

    客户的婚姻状况

    B

    客户子女的年龄

    C

    风险承受能力

    D

    客户近期是否有购房需求


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    按照银行业从业人员职业操守的有关规定，银行业从业人员应当熟知银行承担的（）的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
    A

    依法协助执行

    B

    遵纪守法

    C

    检举揭发

    D

    保守秘密


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
    A

    客户账户开立的情况

    B

    资金调拨的用途

    C

    账户是否被第三方控制使用

    D

    客户的财务状况

    E

    客户的风险承受能力


    正确答案： E,D
    解析： 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

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