niusouti.com

下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则 B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能 C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工 D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强

题目
下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则
B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能
C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价
相似考题

1.关于合规管理表述正确的是()。A.合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动B.合规管理只是专业合规部门的专业合规管理C.合规管理不属于银行内部的风险管理活动D.合规管理与内部控制相互独立，没有联系

2.下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B.有效管理商业银行的合规风险 C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告 D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

3.下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告 B.有效管理商业银行的合规风险 C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

4.下列选项中，属于银行结算账户管理应当遵守的基本原则的是( )。 A、一个基本账户原则 B、自主选择银行开立银行结算账户原则 C、守法合规原则 D、存款信息保密原则

更多“下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。”相关问题

  • 第1题：

    以下选项中，不属于银行合规管理的岗位的是（）。

    A.合规主管岗
    B.合规监测岗
    C.合规执行岗
    D.合规审核岗

    答案：C
    解析：
    银行合规管理的岗位包括：1.合规主管岗；2.合规监测岗；3.合规审核岗；4.合规检查岗。
    考点
    合规管理的基本机制

  • 第2题：

    下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（　　）。

    A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在
    B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素
    C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求
    D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

    答案：D
    解析：
    银行合规文化建设工作的意义和内容包括以下方面：①合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的内在要求；②合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要保证；③合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的关键所在；④合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器。故选项D表述正确。

  • 第3题：

    下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。

    • A、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
    • B、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
    • C、商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
    • D、确保各项风险管理政策和程序的一致性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

    • A、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
    • B、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
    • C、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
    • D、商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列关于合规管理和内审的说法中，哪些是正确的（）。

    • A、合规管理是专业部门专业人员的工作
    • B、合规管理是最具基础性的一项管理活动，内审等其他管控手段都需要转化为商业银行内部具体的规则或制度，才能落地实施
    • C、合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程
    • D、合规管理是审计的重要内容和监督对象

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    关于合规管理表述正确的是（）。

    • A、合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动
    • B、合规管理只是专业合规部门的专业合规管理
    • C、合规管理不属于银行内部的风险管理活动
    • D、合规管理与内部控制相互独立，没有联系

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    关于合规负责人的说法正确的是（）
    A

    合规负责人可以分管业务条线

    B

    全面协调商业银行合规风险的识别和管理

    C

    监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

    D

    定期向高级管理层提交合规风险评估报告


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于合规管理发展历程相关描述正确的是（）。
    A

    巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》对国际银行业具有强制性作用，必须实施

    B

    巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》明确了合规管理的十项原则性要求

    C

    中国银监会《商业银行合规风险管理指引》明确了我国银行业合规管理的基本框架和规范

    D

    汇丰、花旗等全球化大银行的探索实践促进了合规管理的发展


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于合规管理的说法，不正确的是（  ）。
    A

    合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

    B

    商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

    C

    商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

    D

    商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    关于合规文化的表述，下列说法正确的包括（）。
    A

    合规文化是企业文化的重要组成部分

    B

    合规文化是银行强化内部控制、提高经营管理水平、促进稳健发展的必然选择

    C

    合规文化也是银行合规管理追求的一种境界

    D

    合规文化就是合规管理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于合规管理的说法，不正确的是（  ）。
    A

    合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

    B

    商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

    C

    商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离

    D

    商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列关于合规管理和内审的说法中，哪些是正确的（）。
    A

    合规管理是专业部门专业人员的工作

    B

    合规管理是最具基础性的一项管理活动，内审等其他管控手段都需要转化为商业银行内部具体的规则或制度，才能落地实施

    C

    合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程

    D

    合规管理是审计的重要内容和监督对象


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

    A.合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
    B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
    C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
    D.商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

    答案：D
    解析：
    商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

  • 第14题：

    以下说法正确的是（）

    • A、合规是商业银行所有员工的共同责任
    • B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
    • C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性
    • D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

    • A、建立健全基金管理人合规风险管理体系
    • B、实现对合规风险的有效识别和管理
    • C、确保基金管理人依法合规经营
    • D、以上说法都正确

    正确答案:D

  • 第16题：

    关于合规负责人的说法正确的是（）

    • A、合规负责人可以分管业务条线
    • B、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
    • C、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
    • D、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

    正确答案:A

  • 第17题：

    下面关于农业银行合规报告工作，说法正确的是（）

    • A、初步形成了以量化分析为基础的合规风险评估报告机制
    • B、农业银行在五大银行中率先建立了依托数据的合规风险报告体系
    • C、内控合规管理信息系统的应用和数据的积累是农业银行合规报告工作的重要基础
    • D、目前总行内控与法律合规部向高级管理层报送全行合规报告，高级管理层每年向董事会提交合规报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    关于合规管理发展历程相关描述正确的是（）。

    • A、巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》对国际银行业具有强制性作用，必须实施
    • B、巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》明确了合规管理的十项原则性要求
    • C、中国银监会《商业银行合规风险管理指引》明确了我国银行业合规管理的基本框架和规范
    • D、汇丰、花旗等全球化大银行的探索实践促进了合规管理的发展

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    下列关于合规管理目标的说法，正确的是（  ）。
    A

    建立健全基金管理人合规风险管理体系

    B

    实现对合规风险的有效识别和管理

    C

    确保基金管理人依法合规经营

    D

    以上说法都正确


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    下列关于商业银行合规管理职能与内部审计职能的关系的说法正确的是（  ）。
    A

    商业银行合规管理职能是内部审计职能的一种

    B

    商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

    C

    商业银行的内部审计职能属于其合规管理职能

    D

    商业银行的合规管理职能与内部审计职能虽分离，但是可以互相评价


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    关于合规风险报告，下列说法错误的是（）。
    A

    合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告

    B

    合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况

    C

    合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道

    D

    合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列选项中，属于银行结算账户管理应当遵守的基本原则的是（）。
    A

    一个基本账户原则

    B

    自主选择银行开立银行结算账户原则

    C

    守法合规原则

    D

    存款信息保密原则


    正确答案： D,B
    解析： 银行结算账户管理应当遵守的基本原则：（1）一个基本账户原则。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。（2）自主选择银行开立银行结算账户原则。存款人可以根据需要自主选择银行，除国家法律、行政法规和国务院另有规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（3）守法合规原则。不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃避债务、套取现金及其他违法犯罪活动。（4）存款信息保密原则。除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。

  • 第23题：

    单选题
    下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。
    A

    建立健全基金管理人合规风险管理体系

    B

    实现对合规风险的有效识别和管理

    C

    确保基金管理人依法合规经营

    D

    以上说法都正确


    正确答案： C
    解析： 基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

相关内容