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根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。A.实践指导 B.定期交流 C.跟踪分析 D.跟踪评价

题目
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。

A.实践指导
B.定期交流
C.跟踪分析
D.跟踪评价
相似考题

1.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等,未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。A.取消银行业从业资格 B.取消个人理财业务活动资格 C.暂停从事理财产品销售活动 D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

3.商业银行应根据规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　　）。A.10小时 B.20小时 C.30小时 D.40小时

4.商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。A．10小时B．20小时C．30小时D．40小时

参考答案和解析
答案：D
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第56条的规定，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。
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  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（　　）。

    A 、 跟踪评价
    B 、 销售指标
    C 、 考核与认定
    D 、 继续培训

    答案：B
    解析：
    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员具备必要的专业知
    识、行业经验和管理能力．充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章。理解所推介产品的风险特性。遵守职业道德。

  • 第2题：

    商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以()作为单一考核和奖励指标的考核方法

    A.职业素养
    B.销售业绩
    C.道德水平
    D.专业能力

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第56条的规定，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。

  • 第3题：

    按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

    A.《商业银行产品销售管理办法》
    B.《商业银行理财产品管理办法》
    C.《商业银行理财产品销售办法》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》

    答案：D
    解析：
    按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

  • 第4题：

    商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。

    • A、实践应用
    • B、培训强化
    • C、提拔晋升
    • D、跟踪评价

    正确答案:D

  • 第5题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》明确，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入（）。


    正确答案:考核指标体系

  • 第6题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？


    正确答案:（1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第7题：

    商业银行应当建立健全（）管理制度。

    • A、销售人员资格考核
    • B、继续培训
    • C、自上而下
    • D、跟踪评价
    • E、平面化

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、（  ）等管理制度。
    A

    跟踪评价

    B

    实践指导

    C

    跟踪分析

    D

    定期交流


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当建立健全（）的管理制度
    A

    销售人员资格考核

    B

    继续培训

    C

    自上而下

    D

    跟踪评价

    E

    平面化


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
    A

    资格考核、继续培训、跟踪评价

    B

    培训强化、资格考核、跟踪评价

    C

    继续培训、培训强化、跟踪评价

    D

    跟踪评价、培训强化、激励考核


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。
    A

    实践应用

    B

    培训强化

    C

    提拔晋升

    D

    跟踪评价


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()

    A:具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
    B:充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
    C:理解所推介产品的风险特性
    D:遵守从业人员的职业道德
    E:具备独立开发理财产品的能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行个人理财业务的从业人员需要具备一定的条件，A、B、C、D描述的均符合对从业人员的基本要求，而具备独立开发理财产品的能力则不在基本要求之内。

  • 第14题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。

    A.具备监管部门要求的行业资格
    B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
    C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售
    D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

    答案：B
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

  • 第15题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？


    正确答案: （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
    （二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
    （三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
    （四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
    （六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
    （七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。

  • 第16题：

    商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。

    • A、资格考核、继续培训、跟踪评价
    • B、培训强化、资格考核、跟踪评价
    • C、继续培训、培训强化、跟踪评价
    • D、跟踪评价、培训强化、激励考核

    正确答案:A

  • 第17题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第18题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》明确，商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，对本行理财产品销售人员的（）、（）和（）等进行内部调查和监督。


    正确答案:操守资质；服务合规性；服务质量

  • 第19题：

    商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    商业银行应当建立健全（）管理制度。
    A

    销售人员资格考核

    B

    继续培训

    C

    自上而下

    D

    跟踪评价

    E

    平面化


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？

    正确答案： （1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，关于商业银行销售人员管理方面，下列说法错误的是（  ）。
    A

    商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训

    B

    具备相应从业资格

    C

    商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

    D

    销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售


    正确答案： D
    解析：

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