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理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。A.开户资料 B.调查问卷 C.面谈沟通 D.电话沟通 E.熟客推介

题目
理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。


A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
E.熟客推介
相似考题

1.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()

2. 理财师开展工作最关键的环节是( )。A.了解客户、精准把脉其需求 B.明确理财目标、做好服务 C.了解市场竞争制 D.满足客户需求

3.理财师开展工作最关键的环节是（）。A.了解客户、精准把脉其需求 B.明确理财目标，做好服务 C.了解市场竞争机制 D.满足客户需求

4.要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

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  • 第1题：

    （ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。

    A.了解客户和明确客户的需求
    B.了解公司的规章制度
    C.了解同行业的发展动态
    D.了解各种理财产品的特点

    答案：A
    解析：
    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第2题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。

    A.销售产品
    B.投资推荐
    C.了解客户
    D.明确客户理财目标

    答案：C
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第3题：

    理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。

    A.上门拜访
    B.开户资料
    C.调查问卷
    D.面谈沟通
    E.数据挖掘

    答案：B,C,D,E
    解析：
    了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几种：开户资料、调查问卷、面谈沟通、电话沟通、数据挖掘。

  • 第4题：

    一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么( )

    A.清楚地了解到客户想去哪里
    B.告诉客户去到彼岸的可选方式
    C.了解客户自身的一些情况
    D.替代客户到达彼岸
    E.告诉客户到达彼岸的风险

    答案：A,B,C
    解析：
    如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做的事情包括：①要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么；②理财师应告诉他去到彼岸的可选方式，比如游泳过去、搭载一个小船、租个摩托艇甚至游轮过去；③用什么样的方式过去，这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿，所以理财师需要知道一些他的情况。

  • 第5题：

    在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。

    A.知道客户的居住地址、联系方式
    B.知道客户的职业以及职务
    C.厘清客户家庭的主要成员
    D.了解客户理财的需求和目标

    答案：C
    解析：
    在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要厘清家庭的主要成员。

  • 第6题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第7题：

    （）是培养客户信任感的重要方法。

    • A、增强客户感
    • B、重视客户关怀
    • C、客户满意度
    • D、了解客户

    正确答案:A

  • 第8题：

    客户接待环节的主要目的是？（）

    • A、给客户留下深刻的好印象
    • B、了解客户喜好
    • C、了解客户购车预算
    • D、搜集客户信息

    正确答案:A

  • 第9题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
    A

    接触客户

    B

    了解客户

    C

    取得客户的信任

    D

    收集客户信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

    正确答案： 从五个方面进进行防范：（1）禁止为无证件的客户开立账（卡）户、利用虚假证件开立账（卡）户；（2）禁止为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户；（3）禁止同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户；（4）禁止用同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；（5）禁止在内部核算子系统开立单位银行结算账户。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第14题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第15题：

    房地产居间业务过程的第一个步骤就是( )。

    A:接待客户
    B:联系客户
    C:了解客户
    D:介绍客户

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　）


    答案：错
    解析：
    一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息(尤其作为开户流程的组成部分)，这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。

  • 第17题：

    了解客户需求的最后环节是要分析客户需求。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    需求分析是一个独立的环节，因此只有在这个环节才能了解客户的需求。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第20题：

    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

    • A、接触客户
    • B、了解客户
    • C、取得客户的信任
    • D、收集客户信息

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
    A

    销售产品

    B

    投资推荐

    C

    了解客户

    D

    明确客户理财目标


    正确答案： A
    解析： 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第22题：

    多选题
    一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？（）
    A

    清楚地了解到客户想去哪里

    B

    告诉客户去到彼岸的可选方式

    C

    了解客户自身的一些情况

    D

    替代客户到达彼岸

    E

    告诉客户到达彼岸的风险


    正确答案： B,C
    解析： 如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做的事情包括：
    ①要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么；
    ②理财师应告诉他去到彼岸的可选方式，比如游泳过去、搭载一个小船、租个摩托艇甚至游轮过去；
    ③用什么样的方式过去，这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿，所以理财师需要知道一些他的情况。

  • 第23题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

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