第1题:
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A.金融理财师
B.金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C.金融理财师及金融理财师所服务的客户
D.金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
第2题:
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。
A.金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B.金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择合适的金融产品和服务
C.只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序,不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D.鉴于对产品的了解程度,金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
下列关于金融理财的理解,符合FPSBChina相关定义和解释的是()。
第7题:
通过理财服务向客户销售金融产品,理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务,很多时候是不收费的,即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为()。
第8题:
提升客户价值的方法有:进一步细分客户,实施商机管理、,提供适合的产品和服务、针对不同群体制定不同的理财及营销方案、提供超出客户预期的服务、交叉销售,绑定客户()。
第9题:
局部理财服务
综合理财服务
以产品为导向的理财服务
以服务为导向的理财服务
第10题:
对
错
第11题:
综合理财服务
单项理财服务
理财规划服务
财富管理服务
第12题:
对
错
第13题:
根据《金融理财师执业操作准则》,对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则,表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务,以合理地满足客户的需求,实现客户的目标及其先后顺序,并使理财服务标准化
A.(1)(2)(3)
B.(1)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
以下理解或做法符合金融理财定义的是()。
第19题:
人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心,根据客户需求和对风险的偏好及承受能力,通过掌握的客户信息,分析客户财务状况,综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托,代销其理财产品,并以此为基础将适合的金融产品进行组合,为客户提供相应的()的业务。
第20题:
理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金,另一方面,也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务,持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为()。
第21题:
了解和把握高端客户的金融服务需求
了解和把握目标客户的金融服务需求
了解和把握全体客户的金融服务需求
了解和把握潜力客户的金融服务需求
第22题:
对
错
第23题:
了解原则
理解原则
诚信原则
连续性原则