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下列不属于理财顾问服务特点的是（ ）。A.顾问性 B.非专业性 C.综合性 D.长期性
题目
下列不属于理财顾问服务特点的是（ ）。
A.顾问性
B.非专业性
C.综合性
D.长期性
B.非专业性
C.综合性
D.长期性
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第1题：
商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 （ ）
正确答案：×
题中的描述体现了理财顾问服务的制度性，专业性特点是指要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 -
第2题：
下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。A.投资建议
B.财务分析与规划
C.综合理财服务
D.个人投资品推介答案：C解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 -
第3题：
下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（ ）。A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化答案：A解析：选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
组合式销售，可以提高银行经营业绩。 -
第4题：
关于理财顾问服务的特点，说法正确的有()。A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担答案：B,C,D解析：商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。A、E错误，故选BCD。 -
第5题：
下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务答案：C解析：A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。 -
第6题：
下列不属于个人理财业务的是（ ）。A.理财计划
B.综合理财服务
C.理财顾问服务
D.信用证答案：D解析：信用证是贷款业务。 -
第7题：
下列不属于商业银行咨询顾问业务的是( )。A.企业信用评级
B.投资理财顾问
C.财务顾问服务
D.咨询服务答案：A解析：咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。可分为咨询服务和财务顾问服务。咨询服务包括信息咨询、资信证明及资信调查；财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。 -
第8题：
商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。
正确答案:错误 -
第9题：
单选题理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（ ）。A理财顾问服务收费较高
B理财顾问服务要面向高端客户
C理财顾问服务涉及范围宽
D理财顾问服务专业性强
正确答案： D解析： -
第10题：
填空题与理财顾问服务相比，综合理财服务的不具备的特点有（）正确答案： 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。A财务顾问服务
B企业信用评级
C企业咨询服务
D投资理财顾问
正确答案： D解析： 咨询顾问业务是银行利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。咨询顾问业务包括： ①咨询服务，主要有信息咨询、资信证明、资信调查； ②财务顾问服务，包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问、收购兼并顾问。 -
第12题：
单选题下列哪些内容不属于常年财务顾问业务提供的服务（）。A日常服务
B增值服务
C重组并购顾问
D企业理财咨询
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）
正确答案：√
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。 -
第14题：
理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担答案：B,C,D解析：理财顾问服务具有长期性特点，故A选项不符合题意；理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由客户自己拥有或承担。 -
第15题：
下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（ ）。
A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估
C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析答案：B解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。 -
第16题：
下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()A:顾问性
B:专业性
C:综合性
D:制度性
E:动态性答案：A,B,C,D,E解析：理财顾问服务特点包括：(1)顾问性。(2)专业性。(3)综合性。(4)制度性。(5)长期性。(6)动态性。 -
第17题：
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综
合理财服务的管理规章制度。( )答案：对解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定：商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。 -
第18题：
下列不属于商业银行咨询顾问业务的是()。A.企业信用评级
B.投资理财顾问
C.财务顾问服务
D.企业咨询服务答案：A解析：商业银行咨询顾问业务包括咨询服务和财务顾问服务。财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。 -
第19题：
下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。
- A、财务顾问服务
- B、企业信用评级
- C、企业咨询服务
- D、投资理财顾问
正确答案:B -
第20题：
下列哪些内容不属于常年财务顾问业务提供的服务（）。
- A、日常服务
- B、增值服务
- C、重组并购顾问
- D、企业理财咨询
正确答案:C -
第21题：
单选题理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（ ）。A理财顾问服务收费较高
B理财顾问服务面向高端客户
C理财顾问服务专业性强
D理财顾问服务涉及范围宽
正确答案： C解析： -
第22题：
判断题商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。( )A理财顾问服务；个人理财服务
B理财顾问服务；综合理财服务
C综合顾问服务：个人理财服务
D综合顾问服务；个人顾问服务
正确答案： C解析：