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理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()交易资格以及相适应的风险管理能力。A:储蓄产品B:理财产品C:金融机构衍生品D:金融机构投资产品

题目
理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()交易资格以及相适应的风险管理能力。

A:储蓄产品
B:理财产品
C:金融机构衍生品
D:金融机构投资产品
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1.以下对银行代客境外理财业务的论述正确的是（ ）。A．商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计人外汇局批准的投资购汇额度B．境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者，且应区分人民币与外汇账户C．商业银行境外理财投资，必须委托具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产D．境内托管人应当根据审慎性原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人E．境内托管人和境外托管代理人应当集中设置托管账户，管理不同商业银行的交易记录

2.代客境外理财业务是指取得( )的商业银行,受中国境内机构和居民个人（简称“投资者”）委托以投资者的资金在中国境外进行规定的金融产品投资的经营活动。A.代客理财资格B.代客境外理财业务资格C.理财资格D.理财销售资格

3.银行境外理财投资，可以委托具有托管业务资格的本行或境内其他商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。()

4.商业银行个人理财产品规范性管理相关规章，说法正确的是( )。A．商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额B．理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币C．商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品D．商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言E．商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产

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  • 第1题：

    理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。

    A.金融机构衍生品交易资格
    B.理财产品交易资格
    C.储蓄产品交易资格
    D.金融机构投资产品交易资格

    答案：A
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格，以及相适应的风险管理能力。

  • 第2题：

    跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证券和金融衍生品，以及用于委托贷款。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证券和金融衍生品，以及用于（）。

    • A、投资房地产
    • B、投资黄金
    • C、归还贷款
    • D、委托贷款

    正确答案:D

  • 第4题：

    用于办理跨境双向人民币资金池业务专用存款账户内的资金不得投资有价证券、金融衍生品以及非自用房地产，不得用于购买理财产品和向非成员企业发放委托贷款。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。


    正确答案:市场风险；信用风险

  • 第6题：

    理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（），应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

    • A、投资标的
    • B、投资比例
    • C、募集资金规模计划
    • D、投资计划

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他（）作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

    • A、境内信托公司
    • B、境外商业银行
    • C、境内商业银行
    • D、境外投资银行

    正确答案:C

  • 第8题：

    判断题
    跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证券和金融衍生品，以及用于委托贷款。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内非居民的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列说法中，正确的是（  ）。Ⅰ．具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易Ⅱ．不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易Ⅲ．证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本90%的，无须取得证券自营业务资格Ⅳ．具备证券自营资格资质的证券公司可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他（）作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。
    A

    境内信托公司

    B

    境外商业银行

    C

    境内商业银行

    D

    境外投资银行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    代客境外理财业务是指取得（）的商业银行，受中国境内机构和居民个人（简称“投资者”）委托以投资者的资金在中国境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
    A

    代客理财资格

    B

    代客境外理财业务资格

    C

    理财资格

    D

    理财销售资格


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在商业银行理财投资管理中，商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具是（ ）。

    A.混合理财投资
    B.非标准化理财投资
    C.标准化理财投资
    D.衍生品理财投资

    答案：C
    解析：
    按照投资标的是否属于标准化金融工具，可分为标准化理财投资和非标准化理财投资。其中，标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

  • 第14题：

    境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。

    • A、通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
    • B、通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
    • C、以上都对

    正确答案:C

  • 第15题：

    按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司接受委托人资金的，应核实委托人确实具备相应的投资资格，且其投资活动符合中国及投资所在地国家或地区的法律规定。严禁信托公司向境内机构出租、出借或变相出租、出借其境外可利用的投资账户。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行应坚持什么样的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品（）。

    • A、投资收益匹配
    • B、审慎
    • C、稳健
    • D、分散投资

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受/x7f/x7f（）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。

    • A、商业银行
    • B、境内机构和居民个人
    • C、国家
    • D、境内非居民

    正确答案:B

  • 第19题：

    代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内非居民的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    判断题
    商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证券和金融衍生品，以及用于（）。
    A

    投资房地产

    B

    投资黄金

    C

    归还贷款

    D

    委托贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列说法错误的是（  ）。
    A

    具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易

    B

    不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易

    C

    证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本90%的，无须取得证券自营业务资格

    D

    具备证券自营资格资质的证券公司可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司接受委托人资金的，应核实委托人确实具备相应的投资资格，且其投资活动符合中国及投资所在地国家或地区的法律规定。严禁信托公司向境内机构出租、出借或变相出租、出借其境外可利用的投资账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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