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下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点 B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累 C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限 D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

题目
下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计
相似考题

1.下列关于风险价值（VaR）的描述，正确的是（ ）。A.风险价值与损失的任何特定事件相关B.风险价值是指最大损失金额的价值C.风险价值是指可能发生的最大损失D.风险价值是指发生最大损失的概率

2.操作风险评估对于外部数据信息的收集应当包括( )。A．实际损失金额数据B．发生损失事件的业务范围信息C．损失事件发生的原因和情况D．专家的分析E．其他有助于评估商业银行损失事件的业务范围

3.关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据

4.在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。( )A．正确B．错误

更多“下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有( )。

    A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架

    B．商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额

    C．商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型

    D．商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序

    E．任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查的是高级计量法在运用中的相关规定。

  • 第2题：

    下面有关风险损失和风险事件的相关内容，说法正确的是()。
    ①风险事件是指特定的引发损失的事件
    ②风险损失是风险事件给企业经营目标造成的影响
    ③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件
    ④风险损失通常用金额表示，但也有一些风险损失比较难以计量

    A.①③
    B.①②
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考查风险损失和风险事件的相关内容。风险损失通常用金额表示，但也有一些风险损失比较难以计量，例如金融从业人员违法违规导致的法律风险、经营操作不当导致的声誉风险等。@##

  • 第3题：

    下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是()

    A:操作风险主要是由欧洲的巴塞尔委员会倡导的概念
    B:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
    C:操作风险包括策略风险
    D:中国银监会和银行业采用的是巴塞尔委员会在新资本协议中提出的定义

    答案：C
    解析：
    操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

  • 第4题：

    重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。

    • A、认定标准
    • B、认定性质
    • C、认定范围
    • D、认定内容

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列关于操作风险说法，正确的有（）。

    • A、操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强
    • B、操作风险已被纳入资本充足率测算范围
    • C、操作风险产生的原因不同于信用风险和市场风险，所以操作风险不会引发信用风险和市场风险
    • D、业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定低，但是发生操作风险的频率相对较低
    • E、操作风险管理只针对发生频率低、造成损失相对较高的大规模舞弊、自然灾害等，而可以忽略发生频率高、造成损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

    • A、准确性原则
    • B、统一性原则
    • C、谨慎性原则
    • D、重要性原则

    正确答案:D

  • 第8题：

    判断题
    最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于操作风险和盈利之间的关系，下面正确的是（）。
    A

    操作风险与信用风险事件一样，一旦发生肯定产生损失

    B

    操作风险的损失与市场风险损失一样，存在厚尾，但偏度不大

    C

    操作风险事件可能导致盈利

    D

    操作风险的极端事件出现频率高于市场风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    该风险事件一般情况下产生的损失是10万元。下列关于这10万元的说法中正确的是（）。
    A

    该风险事件的最大可能损失是10万元

    B

    该风险事件损失的概率值是10万元

    C

    该风险事件损失的期望值是10万元

    D

    该风险事件的在险值是10万元


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
    A

    认定标准

    B

    认定性质

    C

    认定范围

    D

    认定内容


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下面有关风险损失和风险事件的相关内容，说法正确的是（　　）。Ⅰ．风险损失是指特定的引发损失的事件Ⅱ．风险损失是风险事件对企业经营目标造成的影响Ⅲ．某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件Ⅳ．风险损失通常用金额表示，但也有一些风险损失比较难以计量
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    风险事件是指特定的引发损失（或收益）的事件。例如，某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件。

  • 第13题：

    下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案：A,C,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

  • 第14题：

    下列说法正确的是（　　）。

    A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认
    B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性
    C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确
    D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额
    E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括客观性

    答案：A,C,D
    解析：
    在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点： 第一，重要性，即在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认；
    第二，及时性，即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确；
    第三，统一性，即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性；
    第四，谨慎性，即对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额。
    考点:
    操作风险管理框架

  • 第15题：

    下列选项中，关于损失融资的描述中说法正确的有（　　）。

    A.损失融资是从风险理财的角度进行损失事件的事前管理
    B.损失事件融资分为预期损失融资和非预期损失融资
    C.预期损失融资一般作为运营资本的一部分
    D.非预期损失融资是属于风险资本的范畴

    答案：B,C,D
    解析：
    损失融资是为风险事件造成的财物损失融资，是从风险理财的角度进行损失事件的事后管理，所以，选项A错误。

  • 第16题：

    以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

    • A、商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
    • B、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
    • C、商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
    • D、商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

    正确答案:C

  • 第17题：

    以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）

    • A、控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
    • B、关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
    • C、事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
    • D、损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）

    • A、商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等
    • B、商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则
    • C、损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围
    • D、商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的（）原则。

    • A、重要性
    • B、及时性
    • C、统一性
    • D、谨慎性

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。
    A

    准确性原则

    B

    统一性原则

    C

    谨慎性原则

    D

    重要性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在损失事件收集工作中，（  ）原则是指在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。
    A

    重要性

    B

    及时性

    C

    统一性

    D

    谨慎性


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于操作风险的说法，正确的是（）。
    A

    可以采用一种通用的方法对各类操作风险进行准确的识别和计量

    B

    操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强

    C

    操作风险的风险因素全部来源于银行的业务操作，属于银行的内生风险

    D

    操作风险管理不善，不会引起风险的转化，导致其他风险的产生


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于操作风险特性说法不正确的是（  ）。
    A

    风险来源以外生为主

    B

    操作风险范围广泛，具有普遍性

    C

    风险与收益不对称

    D

    操作风险损失数据呈现厚尾特征


    正确答案： C
    解析：

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