第1题:
个人理财过程包括( )。
A.执行个人理财规划
B.制定个人理财目标
C.制订个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件
E.监控执行进度和再评估
第2题:
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
个人保险理财规划的主要内容包括()
第7题:
关于理财,下列说法错误的是()
第8题:
个人理财顾问服务包括()
第9题:
公司理财不属于家庭理财
婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财
个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭
遗产养老不属于个人家庭理财
第10题:
个人理财规划就是投资理财规划
个人理财规划就是生活理财规划
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
第11题:
现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等
预算、筹资、投资、控制、分析等
预算、筹资、投资、控制、调整等
战略、计划、执行、调整等
第12题:
理财咨询服务
个人理财规划服务
理财信息服务
理财培训服务
第13题:
在个人理财过程中,( )是理财活动的关键,又是个人理财的动力。
A.制订个人理财规划
B.制定个人理财目标
C.执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件
第14题:
以下哪些是个人理财规划的认识误区?( ) ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了,不需要理财规划。 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。
A.① ③
B.② ③
C.① ② ③
D.① ②
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
()是个人理财规划的基础。
第19题:
目前,人们对个人理财规划了解不多,难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区?()
第20题:
关于个人理财以下说法正确的有()。
第21题:
对
错
第22题:
个人理财规划是“大款”、“富翁”的事,与普通老百姓关系不大
一般工薪阶层的财富积累不多,收入不高,承受各种风险的能力较弱,更需要妥善的理财规划
退休人员通常年龄已高、收入停止,进行个人理财规划的实际意义不大
个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
出现财务困难时才需要个人理财规划
第23题:
建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
探索期是以个人家庭生活为重心,是个人财务的建立与形成期
维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期,财务投资是中高风险的组合投资为主要手段
高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主
第24题:
建立期的理财目标主要是储蓄结婚、买房买车、继续教育支出
稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
高原期的理财目标是资产增值、投资组合应以固定收益投资工具为主
维持期的主要理财任务是偿清各种中长期债务、为未来储备财富