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客户理财目标的内容不包括（）。A.家庭财富保障 B.家庭收入与债权管理 C.退休养老规划 D.税务规划

题目
客户理财目标的内容不包括（）。



A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
相似考题

1.不是确定客户理财目标的原则。A．理财目标应主要关注客户的期望B．理财目标必须具有现实性C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D．理财目标必须考虑客户的现金准备

2.理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()

3.理财顾问服务的流程中不包括（ ）。A．客户信息收集B．客户的财务分析C．客户的投资目标的确认D．投资产品的设计

4.理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。A．关于理财规划师资质的声明B．关于客户许可的声明C．关于实施效果的声明D．关于预期收益率的声明

参考答案和解析
答案：B
解析：
客户理财目标的内容包括：①家庭收支与债务管理；②家庭财富保障；③投资规划；④教育投资规划；⑤退休养老规划；⑥税务规划；⑦遗嘱、遗产分配。
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  • 第1题：

    理财目标的具体内容不包括( )

    A．实现理财目标所需要的前期准备

    B．理财目标准备什么时候实现

    C．实现理财目标所需要的金额

    D．实现理财目标所需要的年限


    参考答案：A

  • 第2题：

    客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模
    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B、Ⅱ.Ⅲ
    C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅳ


    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第3题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。
    A.债务负担最小化 B.投资股票市场
    C.控制开支预算 D.筹集资金购买汽车


    答案：D
    解析：
    。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第4题：

    综合理财规划的主要内容包括（）。

    A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
    B.综合理财规划方案
    C.理财目标的评估、选择和确立
    D.持续提供理财服务
    E.理财计划的执行

    答案：A,B,C,E
    解析：
    综合理财规划的四项主要内容： （1）客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
    （2）理财目标的评估、选择和确立；
    （3）综合理财规划方案；
    （4）理财计划的执行。

  • 第5题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第6题：

    理财师的工作内容不包括（）

    • A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
    • B、听取客户的理财目标和要求
    • C、帮助客户实施理财方案
    • D、向客户提供理财资本

    正确答案:D

  • 第7题：

    理财方案制作时的注意事项不包括（）

    • A、理财方案的制作要抓住问题的关键点
    • B、要全面考虑
    • C、需检查客户提出目标的合理性
    • D、整个理财过程很少用到数据

    正确答案:D

  • 第8题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    判断题
    购置居住用房的计划一般不包括在理财目标的内容里。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列属于客户理财目标的有（ ）

    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财师的工作内容不包括（）
    A

    收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

    B

    听取客户的理财目标和要求

    C

    帮助客户实施理财方案

    D

    向客户提供理财资本


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    ()不是确定客户理财目标的原则。

    A:理财目标应主要关注客户的期望
    B:理财目标必须具有现实性
    C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：A
    解析：

  • 第14题：

    客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第15题：

    理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


    答案：错
    解析：
    理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
    也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
    【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

  • 第16题：

    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（ ）。

    A.现金收支管理（包括债务管理）
    B.保险规划
    C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）
    D.税务规划
    E.遗产规划

    答案：A,B,D,E
    解析：
    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的理财规划方案

  • 第17题：

    理财规划书的封面上可以打上的内容不包括（）。

    A.客户的名字
    B.客户的工作单位
    C.理财师的名字
    D.制作完成的日期

    答案：B
    解析：
    封面上可以打上客户的名字，理财师的名字，制作完成日期。

  • 第18题：

    理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。

    • A、现金收支管理（包括债务管理）
    • B、保险规划
    • C、投资规划（不包括教育、退休养老问题）
    • D、税务规划
    • E、遗产规划

    正确答案:A,B,D,E

  • 第20题：

    单选题
    理财方案制作时的注意事项不包括（）
    A

    理财方案的制作要抓住问题的关键点

    B

    要全面考虑

    C

    需检查客户提出目标的合理性

    D

    整个理财过程很少用到数据


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（  ）
    A

    收益的最大化；客户需求或理财目标的实现

    B

    客户需求或理财目标的实现；收益的最大化

    C

    收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现

    D

    客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（  ）。
    A

    现金收支管理（包括债务管理）

    B

    保险规划

    C

    投资规划（不包括教育、退休养老问题）

    D

    税务规划

    E

    遗产规划


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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