第1题:
根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )
A.正确
B.错误
第2题:
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。 ( )
A.正确
B.错误
第3题:
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。( )
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露,并建立相应后续跟踪服务记录()。
第9题:
风险教育
风险评估
调查
分层
第10题:
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况
第11题:
理财顾问服务;个人理财服务
理财顾问服务;综合理财服务
综合顾问服务:个人理财服务
综合顾问服务;个人顾问服务
第12题:
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担
第13题:
商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度,说法不正确的是( )。
A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C.审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
第14题:
关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理,表述正确的是( )。
A.应设置风险管理机构
B.应建立有效的规章制度
C.应开展内部的审查
D.提供业务时,要向客户进行风险提示
E.应开展内部的监督管理
第15题:
商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。( )
此题为判断题(对,错)。
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
挪用客户资金
侵占客户资金
错误销售
客户风险认知错误
第21题:
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
第22题:
评估报告
投资顾问建议
客户需求
推介的产品
第23题:
理财产品销售制度
理财产品销售人员认证制度
个人理财业务管理体系
理财产品收益披露