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通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。

题目
通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。

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1.下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是( )。A．客户家庭资产负债表分析B．客户家庭现金流量表分析C．客户利润表分析D．财务比率分析E．收入的稳定性分析

2.理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括()。A:负债收入比率 B:负债比率 C:投资与净资产比率 D:总资产周转率

3.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

4.理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析C、客户投资冒险心理分析D、客户婚姻状况分析E、对客户子女的身体状况进行分析

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  • 第1题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

    A:财务比率分析
    B:客户家庭利润表分析
    C:客户家庭资产负债表分析
    D:客户家庭现金流量表分析

    答案：B
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

  • 第2题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。

    A:家庭资产负债表分析
    B:家庭利润表分析
    C:财务比率分析
    D:家庭收入支出表分析
    E:未来收入增长潜力分析

    答案：A,C,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括客户家庭资产负债表分析、客户家庭收入支出表分析以及财务比率分析等。

  • 第3题：

    下列关于家庭债务管理状况分析的说法中，正确的有（ ）。
    ①通过负债比率（总负债／总资产），可以观察到客户的总体负债是否太高
    ②偿债能力分析反映了客户家庭的理财积极程度
    ③需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析
    ④通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构

    A.①②
    B.①②④
    C.②③④
    D.①③④

    答案：D
    解析：
    融资比率分析指标（投资性负债／投资性资产）反映了客户家庭的理财积极程度。

  • 第4题：

    在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（　　）。

    A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
    B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
    C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

    答案：A
    解析：
    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠理财师与客户沟通过程中的观察和了解。故选项A表述错误。?

  • 第5题：

    通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。

    A.资产负债表
    B.损益表
    C.现金流量表
    D.利润分配表

    答案：A
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

  • 第6题：

    下列关于客户信息整理的说法中，错误的是（ ）。

    A.客户信息的整理通常是针对定性信息的
    B.客户信息的整理一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：A
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息的，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表：(1)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。(2)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

  • 第7题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第8题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

    • A、客户家庭资产负债表分析
    • B、客户家庭现金流量表分析
    • C、客户利润表分析
    • D、财务比率分析
    • E、客户婚姻、子女情况

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（）

    • A、资产负债表和收入支出表
    • B、现金流量表和收入支出表
    • C、收入支出表和报税表
    • D、资产负债表和损益表

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    在对客户家庭收支和债务管理的相关信息进行分类后，理财师通过制作收人支出表和资产负债表，直观地表现出这些信息的内容和结构。其中资产负债表体现了客户家庭在统计截止日期的（  ）。
    A

    资产分类及其与总资产的占比情况

    B

    净资产额度

    C

    资产额度

    D

    负债分类及其与总负债的占比情况

    E

    负债额度


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
    A

    客户家庭资产负债表分析

    B

    客户家庭现金流量表分析

    C

    客户利润表分析

    D

    财务比率分析

    E

    客户婚姻、子女情况


    正确答案： A,E
    解析： 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

  • 第12题：

    多选题
    资产负债表体现了客户家庭在统计截至日期的（）
    A

    资产分类及其与总资产的占比情况

    B

    净资产额度

    C

    资产额度

    D

    负债分类及其与总负债的占比情况

    E

    负债额度


    正确答案： A,B
    解析： 资产负债表体现了客户家庭在统计截至日期的下列内容：
    ①资产分类、额度及其与总资产的占比情况；
    ②负债分类、额度及其与总负债的占比情况；
    ③净资产额度。

  • 第13题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。


    A.客户家庭资产负债表分析

    B.客户家庭现金流量表分析

    C.财务比率分析

    D.客户婚姻.子女状况

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。

    A:客户家庭资产负债表分析
    B:客户家庭收入支出表分析
    C:客户财务比率分析
    D:客户婚姻状况分析
    E:对客户子女的状况进行分析

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第15题：

    下列关于客户信息整理的说法中，正确的是（ ）。

    A.客户信息的整理通常是针对定性信息的
    B.客户信息的整理一般汇总为现金流量表和收支储蓄表
    C.通过现金流量表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：D
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息的，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表：(1)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。(2)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

  • 第16题：

    通过资产负债表对客户家庭的（　　）进行分类、统计。

    A.资产负债
    B.收入支出
    C.储蓄结构
    D.储蓄状况

    答案：A
    解析：
    通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

  • 第17题：

    关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　　）。

    A.要对客户信息进行全面的分析，还有—个非常重要的步骤按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理
    B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：B
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息，—股汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表，

  • 第18题：

    关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　）。

    A.要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的 “数据”进行整理
    B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客P的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：B
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。故选项B错误。

  • 第19题：

    通过资产负债表对客户家庭的（）进行分类、统计。

    • A、资产负债
    • B、收入支出
    • C、储蓄结构
    • D、储蓄状况

    正确答案:A

  • 第20题：

    资产负债表体现了客户家庭在统计截至日期的（）

    • A、资产分类及其与总资产的占比情况
    • B、净资产额度
    • C、资产额度
    • D、负债分类及其与总负债的占比情况
    • E、负债额度

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（  ）。
    A

    资产负债表和收入支出表

    B

    现金流量表和收入支出表

    C

    收入支出表和报税表

    D

    资产负债表和损益表


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（  ）。
    A

    客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

    B

    通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    C

    定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

    D

    通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    通过资产负债表对客户家庭的（）进行分类、统计。
    A

    资产负债

    B

    收入支出

    C

    储蓄结构

    D

    储蓄状况


    正确答案： A
    解析： 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

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