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《巴塞尔协议》确定了()四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。A:0%、10%、50%、100% B:0%、20%、50%、100% C:10%、20%、50%、100% D:20%、50%、80%、100%

题目
《巴塞尔协议》确定了()四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

A:0%、10%、50%、100%
B:0%、20%、50%、100%
C:10%、20%、50%、100%
D:20%、50%、80%、100%
相似考题

1.商业银行计算表外业务风险加权资产时,应将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数,获得等同于表项目的风险资产,然后根据交易对象的属性确定风险权重。()此题为判断题(对，错)。

2.下列关于表外项目的处理的说法，不正确的是（ ）。 A．表外项目的处理，按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产 B．首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产 C．对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算 D．利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一部分是账面价值，另一部分由市值乘以固定系数获得

3.巴塞尔协议确定了资产负债表内的资产风险权数档次包括（ ）A.0％B．10％C．50％D.75％E 100％

4.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为()。A、0%B、10%C、20%D、50%

参考答案和解析
答案：B
解析：
《巴塞尔协议》确定的四个档次的信用换算系数分别为0%、20%、50%、100%。
更多“《巴塞尔协议》确定了()四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。”相关问题

  • 第1题：

    《巴塞尔协议》确定了（ ）四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。A．O%、l0%、50%、l00%B．0%、20%、50%、l00%C．10彩、20彩、50彩、l00彩D．20彩、50彩、80形、l00彩


    正确答案：B
    《巴塞尔协议》确定的四个档次的信用换算系数分数为0%、20%、50%、100%。

  • 第2题：

    《巴塞尔协议》规定通过信用换算系数的方法来计算表外项目风险权数。 （ ）


    正确答案：√
    信用换算系数乘以资产负债表表内相应项目的风险权数即可以得到该表外项目的风险权数。

  • 第3题：

    1988年的《巴塞尔协议》确定了资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次，分别为(　　)。

    A.0，20％，40％，60％，80％
    B.0，10％，20％，50％，100％
    C.10％，20％，30％，40％，50％
    D.10％，30％，50％，80％，100％

    答案：B
    解析：
    1988年的《巴塞尔协议》确定了资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次，分别为0，10％，20％，50％和100％。

  • 第4题：

    《巴塞尔协议》确定了( )四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

    A.0%、10%、50%、100%
    B.0%、20%、50%、100%
    C.10%、20%、50%、100%
    D.20%、50%、80%、100%

    答案：B
    解析：
    《巴塞尔协议》确定的四个档次的信用换算系数分数为O% 、20%、50%、100%。 @##

  • 第5题：

    巴塞尔协议规定资产负债表内的资产风险权数分别为（ ）。 　　Ⅰ.0 　　Ⅱ.5% 　　Ⅲ.10% 　　Ⅳ.20% 　　Ⅴ.40%

    A.Ⅰ.Ⅱ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不同资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额:①确定资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次:分别为0、10%、20%、50%和100%;②确定资产负债表外项目的风险权数.确定了0、20%、50%和100%四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘.作为表外项目的风险权数。

  • 第6题：

    巴塞尔协议规定资产负债表内的资产风.险权数分别为（ ）
    Ⅰ.0
    Ⅱ.5%
    Ⅲ.10%
    Ⅳ.20%
    Ⅴ.40%

    A：Ⅰ.Ⅱ.
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C：Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不同资产的风险程度确定招应的风险权重，计算加权风险资产总额：①确定资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次：分引为0、10%、20%、50%和100%;②确定资产负债表外项目的风险权数。确定了0、20%、50%、和100%四个搭次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

  • 第7题：

    巴塞尔协议规定资产负债表内的资产风险权数分别为（）

    • A、0
    • B、5％
    • C、10％
    • D、20％
    • E、40％

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    商业银行应将表外项目的名义本金额乘以（），获得等同于表内项目的风险资产。

    • A、转换系数
    • B、名义信用转换系数
    • C、表外转换系数
    • D、信用转换系数

    正确答案:D

  • 第9题：

    资本协议根据相对风险大小规定了表内和表外业务的风险权数，主要是0、15％、30％、50％、100％。（）


    正确答案:错误

  • 第10题：

    多选题
    巴塞尔协议规定资产负债表内的资产风险权数分别为（　　）。
    A

    0

    B

    5%

    C

    10%

    D

    20%

    E

    40%


    正确答案： C,D
    解析：
    巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不同资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额：①确定资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次：分别为0、10%、20%、50%和100%；②确定资产负债表外项目的风险权数。确定了0、20%、50%和100%四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

  • 第11题：

    多选题
    风险权数系统包括（）
    A

    表内资产的风险权数

    B

    表外项目的信用转换系数

    C

    表内项目的信用转换系数

    D

    表外资产的风险权数


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    资本协议根据相对风险大小规定了表内和表外业务的风险权数，主要是0、15％、30％、50％、100％。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于计算资本充足率时表外项目的处理，下列说法不正确的是( )。

    A．远期票据承兑等同于贷款的表外项目，其信用转换系数为100%

    B．处理表外项目时，首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产

    C．对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算

    D．利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一部分是账面价值，另一部分由市值乘以固定系数获得


    正确答案：D
    解析：利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一部分是按市价计算出的重置成本，另一部分由账面的名义本金乘以固定系数获得。

  • 第14题：

    若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（ ）。

    A、表外项目已承诺未提取金额
    B、表外项目已提取金额
    C、表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额
    D、表内项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

    答案：C
    解析：
    C
    违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

  • 第15题：

    1988年巴塞尔协议确定了四个档次的信用换算系数，即（ ），以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

    A.0
    B.10%
    C.20%
    D.50%
    E.100%

    答案：A,C,D,E
    解析：
    1988年巴塞尔协议确定了0、20%、50%和100%四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

  • 第16题：

    若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。

    A.表外项目已承诺未提取金额
    B.表外项目已提取金额
    C.表外项目名义金额×信用转换系数
    D.表外项目名义金额/信用转换系数

    答案：C
    解析：
    违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目和表外项目的风险暴露总额。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目名义金额×信用转换系数。

  • 第17题：

    巴塞尔协议规定资产负债表内的资产风险权数分别为（ ）。
    Ⅰ.0
    Ⅱ. 5%
    Ⅲ.10%
    Ⅳ. 20%
    Ⅴ. 40%

    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ


    答案：D
    解析：
    巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不同资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额:①确定资产负债表内的资产风险权数，即将不同类资产的风险权数确定为五个档次:分别为0,10%,20%, 50%和100%;②确定资产负债表外项目的风险权数。确定了0, 20%, 50%、和100%四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。

  • 第18题：

    风险权数系统包括（）

    • A、表内资产的风险权数
    • B、表外项目的信用转换系数
    • C、表内项目的信用转换系数
    • D、表外资产的风险权数

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    《巴塞尔协议》的特点有（）。

    • A、将资本分为核心资本与附属资本
    • B、将银行表内资产分做五类，并分别对各类资产规定风险权数，用以计算风险资产
    • C、把银行表外资产纳入监督范围，对不同种类的表外资产规定了信用转换系数，并据以测算出与其相当的表内风险资产的金额
    • D、要求核心资本与风险资产比率不得低于8％

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    《巴塞尔资本协议》的内容包括（）。

    • A、确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两类
    • B、根据资产信用风险的大小，将资产分为四个风险档次
    • C、通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
    • D、规定银行的资本与风险加权资本之比不得低于4%
    • E、规定银行的核心资本与风险加权资产之比不得低于2%

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    关于表外项目，说法错误的是（　）。

    • A、表外项目按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产
    • B、利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一是按市价计算出的经济资本，另一部分是由账面名义本金乘以固定系数获得
    • C、对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现金暴露法计算
    • D、商业银行首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    《巴塞尔资本协议》的内容包括（）。
    A

    确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两类

    B

    根据资产信用风险的大小，将资产分为四个风险档次

    C

    通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管

    D

    规定银行的资本与风险加权资本之比不得低于4%

    E

    规定银行的核心资本与风险加权资产之比不得低于2%


    正确答案： A,B
    解析： 规定银行的资本与风险加权资本之比不得低于8%，其中核心资本与风险加权资产之比不得低于4%。

  • 第23题：

    单选题
    巴塞尔协议确定了（　）四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。
    A

    0%、10%、50%、100%

    B

    0%、20%、50%、100%

    C

    20%、40%、60%、100%

    D

    20%、60%、80%、100%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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