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设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（）。A.同业往来清入 B.同业往来利息支出 C.同业往来清出 D.偿还中央银行借款

题目
设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（）。

A.同业往来清入
B.同业往来利息支出
C.同业往来清出
D.偿还中央银行借款
相似考题

1.商业银行缴存中央银行法定存款准备金可称为( )A.联行往来B.同业往来C.辖内往来D.金融企业往来

2.该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（ ）。A．由他行调入资金B．同业往来利息支出C．上级行调走资金D．偿还中央银行借款

3.假设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，存放同业存款200万元，最低超额备付金限额50万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中，法定存款准备金800万元。该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为(　　)。A.由他行调入资金? B.同业往来利息支出 C.上级行调走资金 D.偿还中央银行借款

4.在商业银行的现金头寸中，基础头寸等于在中央银行超额准备金存款与（ ）之和。A.法定准备金调增额B.业务库存现金C.到期同业往来清入资金D.上级行应调入资金

参考答案和解析
答案：B,C
解析：
A项是因同业往来引起的头寸增加因素。D项是与中央银行往来引起的头寸减少。
更多“设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。 该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（）。A.同业往来清入 B.同业往来利息支出 C.同业往来清出 D.偿还中央银行借款”相关问题

  • 第1题：

    共用题干
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。

    该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为()。
    A:调给他行资金
    B:同业往来利息收入
    C:上级行调入资金
    D:同业拆出资金

    答案：A,D
    解析：
    基础头寸的计算公式：基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300（万元）。
    商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
    营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
    当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。

  • 第2题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
    根据以上资料，回答下列问题：
    假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为350万元；同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为( )万元。

    A.800
    B.900
    C.1050
    D.1400

    答案：D
    解析：
    根据初始头寸的计算公式，可得初始头=[(1800-800)-200]+(190-90)+(300-150)+350=1400。

  • 第3题：

    共用题干
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题：

    该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为()。
    A:由他行调入资金
    B:同业往来利息支出
    C:上级行调走资金
    D:偿还中央银行借款

    答案：B,C
    解析：
    基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。
    选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
    根据初始头寸的计算公式，可得初始头寸=[（1800-800）-200]+(190-90)+（1300-150）+350=1400万元。
    根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。

  • 第4题：

    假设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，存放同业存款200万元，最低超额备付金限额50万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中，法定存款准备金800万元。

    该银行基础头寸为(　　)万元。

    A.1000
    B.1300
    C.1500?
    D.2100

    答案：B
    解析：
    根据公式：基础头寸=库存现金+超额存款准备金=300+(1800-800)=1300(万元)。

  • 第5题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

    商业银行中长期头寸预测，计算头寸余缺的公式为（）。

    A.库存现金+超额存款准备金
    B.可用头寸-最低超额备付金限额
    C.基础头寸+存放同业
    D.存款-贷款-法定存款准备金

    答案：D
    解析：
    头寸余缺=存款-贷款-法定存款准备金

  • 第6题：

    某商业银行期初在中央银行的准备金存款为l0 000万元，其中，法定存款准备金为7 000万元;期初库存现金100万元;本期同业往来清入160万元，清出150万元;向中央银行缴存现金50万元;归还向中央银行借款l00万元;人民银行核定其库存现金限额为100万元;存放同业100万元;同业存放50万元;最低超额准备金存款限额l 000万元。
    根据以上资料，回答81-84题：
    该行期末基础头寸为( )万元。

    A、1060
    B、2030
    C、2150
    D、3060

    答案：D
    解析：
    基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款，因此基础头寸=(10 000-7，000)+100+160-150+50-100=3 060万元。

  • 第7题：

    某商业银行资金来源与运用项目的数据如下：
    资金运用项目上日末余额资金来源项目上日末余额一、各项贷款
    二、各中央银行准备金存款
    其中：法定存款准备金额
    三、业务库存现金
    四、同业往来
    其中：到期应收5300
    800
    450
    200
    430
    150一、各项存款
    二、同业往来
    其中：到期付款5000
    1200
    300
    下列因素中，影响可用头寸的因素有（ ）。

    A.基础头寸
    B.到期同业拆借清出清入资金
    C.法定存款准备金额调增调减
    D.计提呆帐准备金

    答案：A,B,C
    解析：
    可用头寸是指商业银行在一定时期内某时点的可以运用的资金量。可用 头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金 调减或调增额±应调增或调减二级准备金，所以选项A、B、C正确。

  • 第8题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该银行基础头寸为（　）万元

    • A、1000
    • B、1300
    • C、1500
    • D、2100

    正确答案:B

  • 第9题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（　）

    • A、由他行调入资金
    • B、同业往来利息支出
    • C、上级行调走资金
    • D、偿还中央银行借款

    正确答案:B,C

  • 第10题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该商业银行营运过程中，如下因同业往来引起头寸减少的因素为（　）。

    • A、调给它行资金
    • B、同业往来利息收入
    • C、上级行调入资金
    • D、同业拆出资金

    正确答案:A,D

  • 第11题：

    多选题
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。该商业银行营运过程中，如下因同业往来引起头寸减少的因素为()。
    A

    调给它行资金

    B

    同业往来利息收入

    C

    上级行调入资金

    D

    同业拆出资金


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    不定项题
    该商业银行营运过程中，如下因同业往来引起头寸减少的因素为（  ）。
    A

    调给他行资金

    B

    同业往来利息收入

    C

    上级行调入资金

    D

    同业拆出资金


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    某商业银行期初在中央银行的准备金存款为10000万元，其中，法定存款准备金为7000万元；期初库存现金100万元；本期同业往来清入160万元，清出150万元；向中央银行缴存现金50万元；归还向中央银行借款100万元；人民银行核定其库存现金限额为100万元；存放同业100万元；同业存放50万元；最低超额准备金存款限额1000万元。
    根据以上资料，回答下列问题：
    该行基础头寸、可用头寸和可贷头寸之间的关系可能是______。

    A．可贷头寸大于可用头寸
    B．可用头寸大于基础头寸
    C．可贷头寸小于可用头寸
    D．可用头寸等于基础头寸

    答案：A,B
    解析：
    根据计算得出，该行的可贷头寸大于可用头寸，可用头寸大于基础头寸。@##

  • 第14题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

    假设该行存放同业存款为200万元，则该行可用头寸为（）万元。

    A.1000
    B.1050
    C.1700
    D.1800

    答案：C
    解析：
    可用头寸=基础头寸+存放同业存款=1500+200=1700万元。

  • 第15题：

    某商业银行资金来源与运用项目的数据如下：
    资金运用项目上日末余额资金来源项目上日末余额一、各项贷款
    二、各中央银行准备金存款
    其中：法定存款准备金额
    三、业务库存现金
    四、同业往来
    其中：到期应收5300
    800
    450
    200
    430
    150一、各项存款
    二、同业往来
    其中：到期付款5000
    1200
    300
    下列行为中，引起该银行头寸增加的因素有（ ）。

    A.客户提现
    B.客户存现
    C.客户用资金还贷
    D.银行向中央银行贷款

    答案：B,C
    解析：
    本题属商业银行与客户往来业务，故引起头寸增加的因素：①客户交存现 金;②本行客户交存它行支票;③客户用现金偿还贷款;④本行客户接受异地汇入款。

  • 第16题：

    共用题干
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。

    在上述条件下，假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为250万元；同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为()万元。
    A:1800
    B:1100
    C:900
    D:1300

    答案：D
    解析：
    基础头寸的计算公式：基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300（万元）。
    商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
    营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
    当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。

  • 第17题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

    该银行基础头寸为（）万元。

    A.1600
    B.1500
    C.1100
    D.900

    答案：B
    解析：
    该行的基础头寸=500+（1600-600）=1500（万元）。

  • 第18题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
    根据以上资料，回答下列问题：
    该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为( )。

    A.由他行调入资金
    B.同业往来利息支出
    C.上级行调走资金
    D.偿还中央银行借款

    答案：B,C
    解析：
    A是因同业往来引起的头寸增加因素，D是与中央银行往来引起的头寸减少。

  • 第19题：

    某商业银行期初在央行的存款准备金为10000万元，其中法定存款准备金为7000万；期初库存现金为100万元，本期同业往来清入160万，清出150万，向中央银行缴存现金50万，归还中央银行借款100万元，人民银行限定其库存现金限额为100万。匡算该行期末基础头寸为（ ）万元。

    A.1060
    B.2500
    C.2800
    D.3060

    答案：D
    解析：
    期末基础头寸=（10000-7000）+100+160-150+50-100=3060（万元）

  • 第20题：

    商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有（）。

    • A、调给他行资金
    • B、同业往来利息支出
    • C、上级行调走资金
    • D、同业拆出资金
    • E、同业拆入资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为350万元，同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（　）万元

    • A、800
    • B、900
    • C、1050
    • D、1400

    正确答案:D

  • 第22题：

    不定项题
    该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（  ）。
    A

    由他行调入资金

    B

    同业往来利息支出

    C

    上级行调走资金

    D

    偿还中央银行借款


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有()。
    A

    调给他行资金

    B

    同业往来利息支出

    C

    上级行调走资金

    D

    同业拆出资金

    E

    同业拆入资金


    正确答案： B,C
    解析： 商业银行与同业往来对可用头寸的影响如表6-2所示。

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