第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
关于基金销售机构的职责规范,下列描述错误的是()。
第7题:
基金销售机构应签订销售协议,明确权利与义务
基金管理人应制定业务规则并监督实施
允许基金销售机构提前发行
基金销售机构具有反洗钱职责
第8题:
基金销售协议中相关内容的说明应当由基金管理人负责向投资者说明
基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的,以基金合同附件为准
基金销售协议中关于私募管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他设计投资者利益的部分应当作为基金合同的附件
私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订销售协议
第9题:
细化分类和管理义务,确定其风险承受能力,对其进行细化分类和管理
售后特别告知义务,对可能影响投资结果的事宜,在产品销售后予以告知
不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品
特别注意义务,包括制定专门的工作程序,告知特别的风险点等等
第10题:
个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求
个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求
基金销售机构根据财富水平对个人投资者加以区分在业内有统一标准
基金销售机构可将个人投资者分为零售、富裕、高净值和超高净值投资者
第11题:
基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易
基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也投资者了解基金的主要渠道
基金宣传推介资料必须符合监管机构等出台的相关法规
基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩
第12题:
基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议,但不包括反洗钱义务履行及责任划分
在大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是()。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配
第18题:
C1型普通投资者可以购买R1级基金产品
C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品
只要基金募集机构履行了特别警示义务,普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品
第19题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅳ
Ⅱ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第20题:
主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者
基金销售者一般不会安排固定的投资顾问
从基金销售开始就“一对一”服务
这种服务方式贯穿整个销售过程
第21题:
普通投资者与基金销售机构发生纠纷的,投资者应当提交证明基金销售机构违规的证据
对普通投资者进行细化分类,至少要分为七种类型
基金销售机构和基金管理人应当保证普通投资者投资本金的安全
向普通投资者销售高风险产品,应当履行特别的注意义务和特别告知义务
第22题:
专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者,只需书面告知基金销售机构
自然人只能是普通投资者,普通投资者还包括部分法人机构
基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
第23题:
委托第三方机构募集的,基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集
委托第三方机构募集的,基金管理人应当与代销机构签署书面协议
我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格
委托第三方机构募集的,应当严格遵守合格投资者制度和募集规定,履行对投资者的评估和投资者风险确认程序
第24题:
了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力
了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力
了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况