理财目标方程式右边相当于( ),左边相当于以现有资产和未来年储蓄能力计算的( )
A.理财目标的总需求额 财富或资源总供给
B.财富或资源总供给 理财目标的总需求额
C.理财目标的总供给 财富或资源的总需求额
D.财富或资源的总需求额 理财目标的总供给
第1题:
下列有关理财目标方程式的叙述,错误的是( )。
A.在现况条件与理财目标均固定的情况下,达成目标的时间愈短,所需要的报酬率愈高
B.若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变,可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C.若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大,则可降低理财目标额
D.预期报酬率应列为最先调整的变量
第2题:
第3题:
第4题:
不同思考阶段的客户有不同的表现,下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。
A.客户的想法单纯,以赚钱为理财目标,并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标,只要赚到足够的钱其他目标皆可实现
B.客户开始拟定数个理财目标,发现有限资源无法同时达到目标的矛盾,期望高获利又无法冒风险的矛盾,客户困惑对自己无信心
C.客户开始整合理财方案到日常生活之中,明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划,客户对达成理财目标的信心提高
D.客户在整个金融理财过程中受到启发,落实理财行动计划,不仅对各阶段理财目标的大成深具信心,也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
第5题: