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理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。A:客户目前收入结构表 B:客户个人现金流量表 C:客户的投资偏好分类表 D:客户现有投资组合细目表

题目
理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。

A:客户目前收入结构表
B:客户个人现金流量表
C:客户的投资偏好分类表
D:客户现有投资组合细目表
相似考题

1.商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。A．掌握所推介产品的特征B．具备相应的学历水平和工作经验C．具备相关监管部门要求的行业资格D．具备国家理财规划师资格

2.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

3.下列违反严守秘密原则的是()。A:理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息 B:理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息 C:理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实 D:适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

4.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

参考答案和解析
答案：B
解析：
理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。
更多“理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。

    A: 掌握所推介产品的特性
    B: 具备相应的学历水平和工作经验
    C: 具备相关监管部门要求的行业资格
    D: 具备国家理财规划师资格

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条的规定，
    商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求不包括具备国家理财规划师资格。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

  • 第2题：

    理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

    A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
    B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
    C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
    D:确定现金及现金等价物的额度

    答案：D
    解析：
    ABCD四项对应理财规划师在与客户会谈时的四个步骤。

  • 第3题：

    根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是()。

    A:收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
    B:编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
    C:通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
    D:收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况

    答案：B
    解析：
    B项，编制收入一支出表需要符合的原则主要有真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等。

  • 第4题：

    个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？


    正确答案: 个人理财规划师提供服务过程中要收集1、客户的个人信息2、宏观经济信息
    其中1、客户的个人信息包括财务信息和非财务信息
    2、宏观经济信息包括：宏观经济状况、宏观经济政策、金融市场、个人税收制度、社会保障制度、国家教育、住房、医疗等影响个人或家庭财务安排的制度和改革方向
    这些信息对理财规划的影响
    1、收集信息时根本没有可收集的信息，没有信息就无法规划
    2、完整可靠
    准确的信息保证财务建议的有效性3、如无完整或正确的信息，将影响理财计划和建议的质量4、如无正确信息或关键性内容，终止提供服务，以避免出现责任纠纷 

  • 第5题：

    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。

    • A、注意语速和长度
    • B、理财规划师要注意词语的特定意思
    • C、避免主观臆断
    • D、应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
    • E、尽量使用命令语气

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括（）。

    • A、个人的记账记录
    • B、对账单
    • C、股票或债券相关凭证
    • D、保险单
    • E、纳税凭证

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。

    • A、客户现有投资组合细目表
    • B、客户目前收入结构表
    • C、目前支出结构表
    • D、现金流量表

    正确答案:D

  • 第8题：

    违反严守秘密原则的是（）。

    • A、理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    • B、适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
    • C、理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    • D、理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

    正确答案:D

  • 第9题：

    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）


    正确答案:错误

  • 第10题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第11题：

    单选题
    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。
    A

    客户现有投资组合细目表

    B

    客户目前收入结构表

    C

    目前支出结构表

    D

    现金流量表


    正确答案： B
    解析： 根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

  • 第12题：

    多选题
    在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括（　）。
    A

    个人的记账记录

    B

    对账单

    C

    股票或债券相关凭证

    D

    保险单E.纳税凭证


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括(　)。

    A.个人的记账记录
    B.对账单
    C.股票或债券相关凭证
    D.保险单
    E.纳税凭证

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第14题：

    在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括()。

    A:股票或债券相关凭证
    B:对账单
    C:证券账户的开户记录
    D:纳税凭证

    答案：C
    解析：
    和理财规划有关的财务资料包括：个人的记账记录、对账单、股票或债券相关凭证、保险单、纳税凭证等。

  • 第15题：

    理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括()。

    A:所在机构的宣传和介绍材料
    B:所在机构的营业执照副本复印件
    C:理财规划师个人身份证明材料
    D:理财规划师理财方案样本

    答案：C
    解析：
    介绍性资料主要包括所在机构的宣传和介绍材料、所在机构的营业执照副本复印件、所在机构从事理财业务的许可文件、理财规划师个人职业资格文件和相应标识以及理财方案样本等。

  • 第16题：

    理财规划师的知识体系需要与时俱进


    正确答案:正确

  • 第17题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第18题：

    理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。

    • A、反映客户的投资现金准备
    • B、综合投资需求
    • C、证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
    • D、但不需要对各项的重要性进行描述

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料


    正确答案:错误

  • 第20题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第21题：

    在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括（　）。

    • A、个人的记账记录
    • B、对账单
    • C、股票或债券相关凭证
    • D、保险单E.纳税凭证

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    多选题
    在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括（）。
    A

    个人的记账记录

    B

    对账单

    C

    股票或债券相关凭证

    D

    保险单

    E

    纳税凭证


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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