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下列因素中，不影响客户风险偏好状况的是()。A:文化 B:社会背景 C:风俗 D:民族

题目
下列因素中，不影响客户风险偏好状况的是()。

A:文化
B:社会背景
C:风俗
D:民族
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1.下列不属于客户财务信息的是（ ）。 A．投资风险偏好 B．当期财务安排 C．当期收入状况 D．财务状况未来发展趋势

2.下列依据中，属于判断客户是否符合理财业务准入标准的有( )。A．自身理财产品性质B．客户的风险偏好C．风险认知能力D．风险承受能力E．客户的财富状况

3.客户的下列信息中属于财务信息的是( )。A．投资偏好B．风险承受能力C．社会地位D．当前收支状况

4.客户下列信息中，属于财务信息的是( )。A．客户的年龄B．客户风险偏好C．客户投资经验D．客户负债

参考答案和解析
答案：D
解析：
理财规划师要面对各种类型、风格迥异的客户，而不同的客户受到不同文化、风俗、地域和社会背景的影响，持有不同的投资理财观念，并且由于客户的具体情况不同，客户的风险承受能力、风险偏好状况也就千差万别。
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  • 第1题：

    下列属于客户财务信息的是()。

    A、投资风险偏好

    B、当期财务安排

    C、当期收入状况

    D、财务状况未来发展趋势


    参考答案：BCD

  • 第2题：

    下列属于客户的定性信息的有（ ）。
    ①健康状况
    ②投资偏好
    ③现有投资情况
    ④风险偏好

    A.①②③
    B.①②④
    C.②③④
    D.①③④

    答案：B
    解析：
    客户的定性信息大致包括目标陈述.健康状况.兴趣爱好.就业预期.风险特征.投资偏好.预期生活方式改变.理财决策模式.理财知识水平.金钱观.家庭关系.现有和预见的经济状况.其他计划假设等。

  • 第3题：

    下列不属于客户财务信息的是（ ）。

    A：财务状况末来发展趋势
    B：当期收入状况
    C：当期财务安排
    D：投资风险偏好

    答案：D
    解析：
    客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等。）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第4题：

    下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是()。

    A:收入与支出
    B:投资偏好
    C:健康状况
    D:风险特征

    答案：A
    解析：
    客户信息可以分为定量信息和定性信息。A项属于定量信息，因此可以定量化衡量；B、C、D三项属于定性信息，不可以定量化衡量。

  • 第5题：

    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（ ）。

    A.客户消费计划
    B.客户的生命周期特点
    C.客户的经济状况
    D.客户的风险偏好
    E.投资工具的风险性,收益性和流动性

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。

  • 第6题：

    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（）。

    • A、客户消费计划
    • B、客户的生命周期特点
    • C、客户的经济状况
    • D、客户的风险偏好
    • E、投资工具的风险性，收益性和流动性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    （）属于客户财务信息。

    • A、投资偏好
    • B、收支状况
    • C、风险承受能力
    • D、年龄

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第9题：

    下列不属于客户财务信息的是（）

    • A、投资风险偏好
    • B、当期财务安排
    • C、目标收益水平
    • D、财务状况未来发展趋势

    正确答案:A,C

  • 第10题：

    多选题
    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（）。
    A

    客户消费计划

    B

    客户的生命周期特点

    C

    客户的经济状况

    D

    客户的风险偏好

    E

    投资工具的风险性，收益性和流动性


    正确答案： C,D
    解析： 银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。

  • 第11题：

    单选题
    下列哪一项不影响客户的风险偏好状况（）。
    A

    股票指数

    B

    文化

    C

    风俗

    D

    地域


    正确答案： B
    解析： 理财规划师要面对各种类型、风格迥异的客户，而不同的客户受到不同文化、风俗、地域和社会背景的影响，持有不同的投资理财观念，并且由于客户的具体情况不同，客户的风险承受能力、风险偏好状况也就千差万别。

  • 第12题：

    单选题
    信托财产投资的产品风险必须做到（）。
    A

    高于客户风险偏好

    B

    低于或等于客户风险偏好

    C

    可部分高于客户风险偏好

    D

    必须是无风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪个因素最能影响客户投资风险承受能力？（ ）

    A．客户的社会地位

    B．客户的可支配资金量

    C．客户的风险偏好

    D．客户的当期收入


    正确答案：A

  • 第14题：

    下列不属于客户财务信息的是（ ）。

    A.财务状况末来发展趋势
    B.当期收入状况
    C.当期财务安排
    D.投资风险偏好

    答案：D
    解析：
    客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等。）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第15题：

    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。
    I 利率趋势
    II 当时市场状况
    III 客户投资目标
    IV 风险偏好

    A.I、IV
    B.II、III
    C.I、II、III
    D.I、II、III、IV

    答案：C
    解析：
    银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因素。

  • 第16题：

    证券公司要根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行（）的评估。

    A:风险偏好
    B:操作习惯
    C:收益偏好
    D:风险承受能力

    答案：A,D
    解析：
    证券公司要了解自己的客户，要根据客户尤其是新入市中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等，对客户进行风险偏好和风险承受能力评估，向客户提供适当的产品和服务，引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产

  • 第17题：

    下列哪一项不影响客户的风险偏好状况()

    A、股票指数
    B、文化
    C、风俗
    D、地域

    答案：A
    解析：
    理财规划师要面对各种类型、风格迥异的客户，而不同的客户受到不同文化、风俗、地域和社会背景的影响，持有不同的投资理财观念，并且由于客户的具体情况不同，客户的风险承受能力、风险偏好状况也就千差万别。

  • 第18题：

    根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为（）。

    • A、保守型
    • B、稳健型
    • C、积极型
    • D、激进型

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    下列不属于客户财务信息的是（）

    • A、投资风险偏好
    • B、当期财务安排
    • C、当期收入状况
    • D、财务状况未来发展趋势

    正确答案:A

  • 第20题：

    信托财产投资的产品风险必须做到（）。

    • A、高于客户风险偏好
    • B、低于或等于客户风险偏好
    • C、可部分高于客户风险偏好
    • D、必须是无风险

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    商业银行在确定某一客户的信贷限额时，所考虑的因素包括（）。
    A

    金融产品和其他维度信用风险暴露的具体状况

    B

    商业银行的风险偏好

    C

    商业银行经济资本配臵状况

    D

    客户资信状况

    E

    商业银行的存款政策以及客户中间业务情况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于客户财务信息的是（  ）。
    A

    资产与负债状况

    B

    客户的收支状况

    C

    财务状况未来发展趋势

    D

    投资风险偏好


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

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